新闻学与传播学：新闻学概论考试答案（考试必看）
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1、问答题&&怎样采访突发性事件？
2、问答题&&怎样理解新闻事业的主要功能？
3、问答题&&把满足群众需要和引导提高群众统一起来新闻传播要做到
4、问答题&&新闻传播中的内在矛盾是什么并与新闻传播基本规律的关系是
5、问答题&&新闻敏感在发现新闻线索中起什么作用？怎样培养新闻敏感？
6、问答题&&为什么说西方新闻价值要素说具有一定的局限性？
7、问答题&&正面宣传的含义
8、名词解释&&新闻选材
9、问答题&&新闻媒介刊播广告的功能
10、填空题&&（）提示适用于文化水平高者。
11、问答题&&新闻学研究的对象及研究的范围
12、问答题&&简述滥用媒介权力的几种情况。
13、填空题&&动物的信息传播和人类信息传播本质的不同是（）和创造性。
14、问答题&&电视的特征？
15、名词解释&&新闻事业的党性原则
16、问答题&&错误的舆论错在哪里？
17、问答题&&大众传播与新闻学的关系
18、问答题&&开展新闻批评的原则？
19、问答题&&互联网和多媒体技术对新闻事业的深刻影响是
20、问答题&&自由主义阶段新闻事业的特点
21、问答题&&如何理解资产阶级新闻事业也重视新闻的真实性？
22、名词解释&&报刊的社会责任理论
23、问答题&&如何理解毛泽东关于报纸批评的“三字方针”
24、名词解释&&报纸的二次售卖
25、问答题&&新闻事业运作规律有何基本点？
26、名词解释&&新闻的公开性
27、问答题&&历时新闻时期坚持“全党办报、群众办报”的必要性
28、问答题&&坚持正面宣传为主的方针及其三层含义？
29、问答题&&怎样以传媒结构变化划分新闻事业的发展？
30、问答题&&新闻政策的含义是什么？它包括哪些具体内容和具本表现在哪些方面？
31、问答题&&新闻失实的表现形式
32、问答题&&社会主义新闻事业舆论监督的特征
33、问答题&&什么是静态采访？
34、问答题&&社会主义新闻事业指导性特点
35、名词解释&&“勾推法”
36、问答题&&为什么说指导性是新闻事业的固有属性？
37、问答题&&互联网的特征？
38、问答题&&新闻传播的指导性的特点
39、问答题&&新闻价值的定义是什么？
40、问答题&&新闻自由的含义和实质是什么？
41、问答题&&社会主义新闻事业如何在政治上与党中央保持一致？
42、问答题&&受众从接收到 接受新闻信息经历了几个阶段？
43、问答题&&新闻传播的不间断和无边界的时空特征
44、填空题&&传播流研究的三部曲是：《（）》、《个人影响》、《创新与普及》。
45、问答题&&集团垄断阶段的新闻事业的特点
46、问答题&&结合我国新闻业发展的现状，谈谈如何发挥新闻事业双主体的作用。
47、问答题&&“全党办报，群众办报：的基本要求
48、问答题&&为什么说新闻理论对新闻实践具有宏观指导作用？
49、问答题&&社会主义新闻事业党性原则的基本特征？
50、问答题&&什么是新闻传播的目的性、针对性和指导性，三者之间的关系是
51、问答题&&各种不同新闻媒介阶级性无产阶级新闻事业的党性和资产阶级新闻事业的党性的根本区别？
52、名词解释&&新闻根据（由头）
53、问答题&&如何理解舆论的群众性？
54、问答题&&采访前记者如何做好临时性的准备工作？
55、问答题&&简述新闻事业产生和发展的基本规律。
56、问答题&&简述我国新闻事业的本土特色
57、名词解释&&宣传价值
58、问答题&&社会主义新闻事业舆论导向的含义
59、问答题&&列宁创立无产阶级新闻事业党性原则的观点有哪些？
60、名词解释&&“一次最佳”原则
61、问答题&&列举五种主要的采访方式，并举例说明其作用。
62、名词解释&&新闻体制
63、问答题&&美国《纽约太阳报》及其效法者的成功经验是
64、问答题&&金钱和资本家阶级支配新闻事业的手段
65、问答题&&多种媒体并存的新闻传播的特征和优势？
66、问答题&&简述我国社会主义新闻事业把坚持社会效益和经济效益的统一，始终把社会效益放在第一位的内容？
67、问答题&&新闻法规和新闻政策、新闻伦理的关系？
68、问答题&&正面宣传的具体含义是什么？
69、问答题&&新闻描述事物的发展变化时，如何处理质变突变和量变渐变的关系
70、名词解释&&言论自由
71、名词解释&&讯息
72、问答题&&为什么说近代新闻事业是市场经济和资本主义生产方式的产物？
73、问答题&&为什么说新闻事业属于舆论范畴？
74、名词解释&&新闻事业的阶级性
75、填空题&&传播学通常把社会传播区分为五种基本类型（）、人际传播、群体传播、组织传播和大众传播。
76、名词解释&&正面宣传
77、问答题&&什么是新闻敏感？
78、问答题&&怎样理解新闻原来是一种信息
79、问答题&&西方新闻价值要素说的科学内涵是
80、填空题&&按照P.戈尔丁的观点，知识的传播属于（）的预期效果。
81、问答题&&为什么说新闻批评与正面宣传相辅相成？
82、问答题&&新闻的定义是什么？
83、名词解释&&事件性新闻
84、名词解释&&资本经营（资本运营）
85、问答题&&为什么说新闻自由不能脱离接受自由？
86、问答题&&联系实际，试述你对社会主义新闻事业的本质和基本特征的理解。
87、问答题&&新闻真实性的基本要求是什么（一般要求）？
88、填空题&&按照尼普曼的观点，大众传播有选择地提供信息给我们呈现出（）的现实。
89、名词解释&&报团
90、问答题&&树立科学新闻观的含义和要求是
91、填空题&&流开关水枪射程远，可远距离扑救火灾、冷却、控制面积（）米
92、问答题&&什么是选择和新闻选择
93、问答题&&新闻传播全程选择的含义是
94、问答题&&社会主义新闻事业群众性原则的实质？
95、问答题&&新闻自由和媒介权力的滥用，大致有如下几种情况？
96、名词解释&&韬奋新闻奖
97、问答题&&新闻采访与新闻写作是什么关系？
98、问答题&&什么是本质真实？
99、名词解释&&手抄新闻
100、问答题&&联系实际，试述你对正确坚持新闻事业的群众性原则的理解。
101、名词解释&&爱德华?默罗
102、问答题&&新闻选择的能动性和客观性是
103、问答题&&新闻监督是什么，主体是？
104、问答题&&简述列宁对“新闻自由”口号的评价
105、问答题&&新闻学的研究对象是什么？它包括哪些具体的研究范围？
106、问答题&&报道思想对记者的重要意义？怎样才能明确报道思想？
107、问答题&&新闻事业的倾向性和阶级性？
108、问答题&&社会主义新闻事业与资本主义新闻事业的区别在于？
109、问答题&&如何理解舆论的倾向性？
110、问答题&&社会主义新闻事业的党性原则有哪些基本特征？
111、问答题&&新闻事业的定义及其含义？
112、问答题&&简述“新生事件”的经过。
113、名词解释&&接近权
114、名词解释&&硬新闻
115、问答题&&怎样进行电话采访？
116、填空题&&按信息领域的不同，可以将信息分为（）、生物信息和社会信息。
117、问答题&&为什么事实本源说和新闻选择说二者并不相悖
118、问答题&&什么是新闻控制？对新闻控制的理由是什么？
119、问答题&&什么是采访活动方式的手段？
120、问答题&&互联网新闻传播的特点？
121、问答题&&新闻报道的事实真实主要包含了哪四个方面的含义
122、名词解释&&新闻本源
123、填空题&&集合行为中主要的信息传播方式是（）。
124、名词解释&&“竖三民”报
125、问答题&&社会主义新闻事业的党性原则的基本特征
126、名词解释&&报道策划
127、问答题&&什么是新闻传播，它的主要特征是什么？
128、问答题&&舆论与新闻的共同点与区别？
129、名词解释&&一事一报
130、问答题&&简答中国新闻舆论监督所主要采取的方法
131、问答题&&试论范长江的新闻工作业绩及其在中国新闻史上的地位.
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132、名词解释&&受众定位
133、问答题&&简要概括新闻事业指导性的特点。
134、问答题&&我国社会主义新闻出版自由的性质和特点
135、名词解释&&新闻的及时性
136、问答题&&简述新闻从业者的业务修养。
137、名词解释&&传媒集团化
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138、问答题&&失实报道的特征是，故意失实和非故意失实的区别及影响
139、填空题&&英国诗人约翰.尼尔顿在1644年出版的《（）》这一政治小册子提出自由是人与身俱来的权利。
140、问答题&&何为媒体审判？结合近几年的新闻案例，谈谈你对新闻舆论监督中媒体审判的看法
141、问答题&&市场经济下，新闻事业如何坚持党性原则？
142、问答题&&当代社会主义社会的新闻事业的基本特征是
143、问答题&&怎样理解新闻事业的本质？
144、问答题&&新闻法治应该从哪几个方面予以把握
145、名词解释&&党性
146、问答题&&什么是新闻传播的目的性、针对性和指导性？关系如何？
147、名词解释&&舆论引导
148、问答题&&为什么说新闻的本源是事实从认识论角度加以解说
149、问答题&&新闻从业者指的是哪些人员？
150、问答题&&我国新闻事业的任务是什么？
151、问答题&&如何理解舆论的非决策性？
152、问答题&&什么是灾难报道？灾难报道中应该注意什么？
153、填空题&&信源的可信性包含传播者的（）和专业权威性两个要素。
154、问答题&&简述无产阶级新闻事业党性原则形成的三个阶段。
155、填空题&&（）：在传播学中，活跃在人际传播网络中，经常为他人提供信息、观点或建议并对他人施加个人影响的人物。
156、名词解释&&舆论监督
157、问答题&&获取新闻线索的途径有哪些？
158、问答题&&研究和掌握新闻价值规律的意义是
159、问答题&&新闻媒介在传播舆论方面的功能和作用
160、问答题&&新闻手段的特征是
161、问答题&&如何正确理解新闻宣传的指导性？
162、问答题&&舆论的三阶段
163、问答题&&邹韬奋从事新闻活动的事迹，以及对我们现在的启发、意义。
164、名词解释&&核心受众
165、名词解释&&新闻舆论引导
166、问答题&&公民、新闻媒体和新闻工作者从事新闻传播活动的权利主要体现在哪几个方面
167、问答题&&简述资本主义新闻事业在历史上的正面作用。
168、问答题&&什么是记者？如何理解记者的素质？
169、问答题&&信息与新闻的联系与区别：共同点是
170、名词解释&&范长江新闻奖
171、填空题&&议程设置功能理论对传播效果的探讨着眼于（）层面。
172、名词解释&&中央电视台
173、问答题&&研究和揭示新闻传播基本规律的意义
174、问答题&&社会主义新闻事业舆论监督的特征？
175、问答题&&什么样的舆论才能称为“正确的舆论”？
176、问答题&&为什么说真实性是新闻传媒普遍提倡和遵循的原则？
177、问答题&&简述新闻“新”的含义。
178、名词解释&&新闻事业的指导性
179、问答题&&资本主义新闻自由的本质和特征是
180、问答题&&试论延安《解放日报》的改版及其意义.
181、问答题&&简述社会主义新闻自由的实现过程
182、问答题&&《察世俗每月统计传》的创办情况、宗旨、特点
183、问答题&&怎样确定采访目的？
184、问答题&&新闻采访的提前准备工作？如何策划好新闻采访？
185、名词解释&&大众传播媒介（大众传媒）
186、名词解释&&出版自由
187、问答题&&新闻法制概念的含义以及新闻法规、新闻立法和新闻法的含义
188、问答题&&“新闻价值”与“新闻的价值”的区别
189、问答题&&什么是模式和新闻传播模式？模式是一种认识和表述事物性质及其规律的简约方式。
190、名词解释&&媒介权力
191、名词解释&&新闻敏感
192、问答题&&广播的特征？
193、填空题&&大众传播的信息传向受众有若干关卡，第一关是（）注意。
194、名词解释&&“苏联呼声”广播电台
195、问答题&&社会主义新闻事业从业者的基本要求
196、问答题&&试论刘少奇同志《对华北记者团的讲话》主要内容及其指导意义。
197、问答题&&舆论监督及其形式
198、名词解释&&倒金字塔结构
199、问答题&&舆论的形成过程是什么？
200、问答题&&新闻事业坚持马克思 主义指导方针的体现
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招募说明书
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本招募说明书（更新）所载内容截止日为日，有关财务数据和净值表
现截止日为日，所披露的投资组合为2017年第3季度的数据（财务数据未
经审计）。
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基金管理人
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基金托管人
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基金的财产
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基金合同的变更、终止与基金财产的清算
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基金合同的内容摘要
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基金托管协议的内容摘要
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第二十一章
对基金份额持有人的服务
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第二十二章
其他应披露事项
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第二十三章
招募说明书的存放及查阅方式
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第二十四章
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附件一：基金合同摘要
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附件二：基金托管协议摘要
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第一章 绪言
《主题灵活配置混合型证券投资基金招募说明书》（以下简称“本招募说明书”）依据
《中华人民共和国证券投资基金法》（以下简称“《基金法》”）、《证券投资基金销售管理办法》
（以下简称“《销售办法》”）、《证券投资基金运作管理办法》（以下简称“《运作办法》”）、
《证券投资基金信息披露管理办法》（以下简称“《信息披露办法》”）及其他有关法律法规以及《银
华和谐主题灵活配置混合型证券投资基金基金合同》（以下简称“基金合同”）编写。
本招募说明书阐述了主题灵活配置混合型证券投资基金的投资目标、策略、风险、费率
等与投资人投资决策有关的全部必要事项，投资人在作出投资决策前应仔细阅读本招募说明书。
基金管理人承诺本招募说明书不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏，并对其真实性、
准确性、完整性承担法律责任。
本基金是根据本招募说明书所载明的资料申请募集的。本招募说明书由银华基金管理股份有限公
司解释。本基金管理人没有委托或授权任何其他人提供未在本招募说明书中载明的信息，或对本招募
说明书作任何解释或者说明。
本招募说明书根据本基金的基金合同编写，并经中国证监会核准。基金合同是约定基金当事人之
间权利、义务的法律文件。基金投资人自依基金合同取得基金份额，即成为基金份额持有人和本基金
合同的当事人，其持有基金份额的行为本身即表明其对基金合同的承认和接受，并按照《基金法》、
基金合同及其他有关规定享有权利、承担义务。基金投资人欲了解基金份额持有人的权利和义务，应
详细查阅基金合同。
第二章 释义
在本招募说明书中，除非文意另有所指，下列词语或简称具有如下含义：
本基金合同、《基金合同》
《主题灵活配置混合型证券投资基金基金合同》及对本合同
的任何有效的修订和补充
中华人民共和国
仅为《基金合同》目的不包括香港特别行政区、澳门
特别行政区及台湾地区
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中国法定货币人民币元（指人民币元）
基金或本基金
依据《基金合同》所募集的主题灵活配置混合型证券投资基金
招募说明书、本招募说明书
《主题灵活配置混合型证券投资基金招募说明
书》，即用于公开披露本基金的基金管理人及基金托管人、相关服务机
构、基金的募集、基金合同的生效、基金份额的交易、基金份额的申购
和赎回、基金的投资、基金的业绩、基金的财产、基金资产的估值、基
金收益与分配、基金的费用与税收、基金的信息披露
、风险揭示、基金
的终止与清算、基金合同的内容摘要、基金托管协议的内容摘要、对基
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备查文件等涉及本基金的信息，供基金投资者选择并决定是否提出基金
认购或申购申请的要约邀请文件，及其定期的更新
基金管理人与基金托管人签订的《主题灵活配置混合型证券投
资基金托管协议》及其任何有效修订和补充
《主题灵活配置混合型证券投资基金基金份额发售公告》
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银华基金管理
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银华基金管理
基金托管人
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售、申购、赎回和其他基金业务的代理机构
基金管理人及基金代销机构
基金销售网点
基金管理人的直销网点及基金代销机构的代销网点
基金登记、存管、清算和交收业务，具体内容包括投资者基金账户管理、
基金份额注册登记、清算及基金交易确认、发放红利、建立并保管基金
份额持有人名册等
基金注册登记机构
银华基金管理
有限公司或其委托的其他符合条件的办理基金注册
登记业务的机构
《基金合同》当事人
受《基金合同》约束，根据《基金合同》享受权利并承担义务的法律主
体，包括基金管理人、基金托管人和基金份额持有人
个人投资者
符合法律法规规定的条件可以投资开放式证券投资基金的自然人
机构投资者
符合法律法规规定可以投资开放式证券投资基金的在中国合
记并存续或经政府有关部门批准设立的并存续的企业法人、事业法人、
社会团体和其他组织
合格境外机构投资者
符合《合格境外机构投资者境内证券投资管理办法》及相关法律法规规
定的可投资于中国境内合法募集的证券投资基金的中国境外的
理机构、保险公司、以及其他资产管理机构
个人投资者、机构投资者、合格境外机构投资者和法律法规或中国证监
会允许购买开放式证券投资基金的其他投资者的总称
基金合同生效日
达到法律规定及
基金管理人聘请法
定机构验资并办理完毕基金备案手续，获
得中国证监会书面确认之日
自基金份额发售之日起不超过
个月的期限（
指基金合同和招募说明书
中载明，并经中国证监会核准的基金份额募集期限，自基金份额发售之
日起最长不超过
基金存续期
《基金合同》生效后合法存续的不定期之期间
上海证券交易所和深圳证券交易所的正常交易日
销售机构办理本基金份额申购、赎回等业务的工作日
申购、赎回或办理其他基金业务的申请日
个工作日（不包含
在本基金募集期内投资者购买本基金基金份额的
在本基金募集期内，销售机构向投资者销售本基金份额的行为
基金投资者根据基金销售网点规定的手续，向基金管理人购买基金份额
的行为。本基金的日常申购自《基金合同》生效后不超过
个月的时间
基金投资者根据基金销售网点规定的手续，向基金管理人卖出基金份额
的行为。本基金的日常赎回自《基金合同》生效后不超过
个月的时间
在单个开放日，本基金的基金份额净赎回申请（赎回申请总数加上基金
转换中转出申请份额总数后扣除申购申请总数及基金转换中转入申请
份额总数后的余额）超过上一日本基
金总份额的
基金注册登记机构给投资者开立的用于记录投资者持有基金管理人管
理的开放式基金份额情况的账户
各销售机构为投资者开立的记录投资者通过该销售机构办理基金交易
所引起的基金份额的变动及结余情况的账户
指基金份额持有人在同一基金的不同销售机构之间实施的所持基金份
额销售机构变更的操作
投资者向基金管理人提出申请将其所持有的基金管理人管理的任一开
放式基金（转出基金）的全部或部分基金份额转换为基金管理人管理的
任何其他开放式基金（转入基金）的基金份额的行为
额投资计划
投资者通过有关销售机构提出申请，约定每期扣款日、扣款金额及扣款
方式，由销售机构于每期约定扣款日在投资者指定银行账户内自动完成
扣款及基金申购申请的一种投资方式
基金投资所得的股票红利、股息、债券利息、票据投资收益、买卖证券
差价、银行存款利息以及其他收益和因运用基金财产带来的成本或费用
基金资产总值
基金所拥有的各类证券及票据价值、银行存款本息和本基金应收的申购
基金款以及其他投资所形成的价值总和
基金资产净值
基金资产总值扣除负债后的净资产值
基金资产估值
计算评估基金资产和负债的价
值，以确定基金资产净值的过程
货币市场工具
的银行定期存款、大额存单；剩余期限在三百
九十七天以内
含三百九十七天
的债券；期限在一年以内
券回购；期限在一年以内
的中央银行票据；中国证监会、中国
人民银行认可的其他具有良好流动性的
中国证监会指定的用以进行信息披露的报刊和互联网网站
本合同当事人不能预见、不能避免且不能克服的客观事件。
第三章 基金管理人
（一）基金管理人概况
银华基金管理股份有限公司
广东省深圳市深南大道
号特区报业大厦
北京市东城区东长安街
号东方广场东方经贸城
法定代表人
批准设立机
中国证监会
批准设立文
中国证监会证监基金字
股份有限公司
亿元人民币
有限公司成立于
日，是经中国证监会批准（证监基金字
设立的全国性资产管理公司。公司注册资本为
亿元人民币，公司的股权结构为股份有限公
司（出资比例
）、证券股份有限公司（出资比例
）、股份有限公司（出资比例
）及山西海鑫实业股份有限公司（出资比例
）。公司的主要业务是基金募集、基金销售、资产管
理及中国证监会许可的其他业务。公司注册地为广东省深圳市。
银华基金管理有限公司的法定名称已
日起变更为
银华基金管理股份有限公司
公司治理结构完善，经营运作规范，能够切实维护基金投资人的利益。公司董事会下设“战略
员会”、“风险控制委员会”、“薪酬与提名委员会”、“审计委员会”四个专业委员会，有针对性地研究
公司在经营管理和基金运作中的相关情况，制定相应的政策，并充分发挥独立董事的职能，切实加强
对公司运作的监督。
公司监事会由
位监事组成，主要负责检查公司的财务以及对公司董事、高级管理人员的行为进
公司具体经营管理由总经理负责，公司根据经营运作需要设置投资管理一部、投资管理二部、投
资管理三部、量化投资部、境外投资部、养老金投资部、
投资管理部、研究部、市场营销部、机
构业务部、养老金业务部、交易管理部、风险
管理部、产品开发部、运作保障部、信息技术部、互联
网金融部、战略发展部、投资银行部、监察稽核部、人力资源部、公司办公室、行政财务部、深圳管
内部审计部
个职能部门，并设有北京分公司、青岛分公司和上海分公司。此外，公司设立
投资决策委员会作为公司投资业务的最高决策机构，同时下设“主动型
股投资决策、固定收益投资
决策、量化和境外投资决策、养老金投资决策及基金中基金投资决策”五个专门委员会。公司投资决
策委员会负责确定公司投资业务理念、投资政策及投资决策流程和风险管理。
（二）主要人员情况
基金管理人董事、
监事、经理及其他高级管理人员
王珠林先生：董事长，经济学博士。曾任甘肃省职工财经学院财会系讲师，甘肃省发行
部经理，中国蓝星化学工业总公司处长，蓝星清洗股份有限公司董事、副总经理、董事会秘书，西南
证券副总裁，证券副总裁，董事、总裁；还曾先后担任中国证监会发行审核委员会
委员、中国证监会上市公司并购重组审核委员会委员、中国证券业协会投资委员会委员、重庆
市证券期货业协会会长。现任公司董事长，兼任中国上市公司协会并购融资委员会执行主任、中国退
役士兵就业创业服务促进会副理事长、中证机构间报
价系统股份有限公司董事、中国股份有
限公司独立董事、中国中材股份有限公司独立董事、
北汽股份有限公司独立董事、
产评估准则委员会委员。
钱龙海先生
经济学硕士
曾任北京京放投资管理顾问公司总经理助理；佛山证券有限责
任公司副总经理。现任证券股份有限公司党委书记、董事、总裁，兼任投资管理有
限公司董事长
摩根大通证券有限责任公司董事
任中国证券业协会第五届理事会理事，
中国证券业协会投资务委员会第五届副主任委员，深圳市证券业协会副会长。
李福春先生
党员，研究生，高级工程师
曾任一汽集团公司发展部部长、吉林省经
济贸易委员会副主任、吉林省发展和改革委员会副主任、长春市副市长、吉林省发展和改革委员会主
任、吉林省政府秘书长。现任股份有限公司董事长、党委书记。
：董事，中共党员。曾任重庆市经济体制改革委员会主任科员，重庆市证券监管办公室
副处长，重庆证监局上市处处长，重庆渝富资产经营管理集团有限公司党委委员、副总经理，重庆东
源产业投资股份有限公司董事长，重庆机电股份有限公司董事，重庆上市公司董事长协会秘书长，西
南证券有限责任公司董事，安诚财产保险
股份有限公司副董事长，重庆银海融资租赁有限公司董事长，
重庆直升机产业投资有限公司副董事长，华融渝富股权投资基金管理有限公司副董事长，西南药业股
份有限公司独立董事，股份有限公司董事，股份有限公司副总裁。
份有限公司董事、总裁、党委副书记，重庆股份转让中心有限责任公司董事长，西证国际投资有限公
司董事长，西证国际证券股份有限公司董事会主席，重庆仲裁委仲裁员，重庆市证券期货业协会会长。
王立新先生
经济学博士。曾就读于北京大学哲学系、中央党校研究生部、中国
社会科学院研究生部
、长江商学院
。先后就职于中国总行、中国农村发展信托投资公司、
南方证券股份有限公司基金部；参与筹建南方基金管理有限公司，并历任南方基金研究开发部、市场
拓展部总监。现任银华基金管理股份有限公司总经理、银华财富资本管理（北京）有限公司董事长。
此外，兼任中国基金业协会理事、香山论坛发起理事、秘书长、《中国证券投资基金年鉴》副主编、
北京大学校友会理事、北京大学企业家俱乐部理事、北京大学哲学系系友会秘书长、北京大学金融校
友联合会副会长。
郑秉文先生：独立董事，经济学博士后，教授，博士生导师，曾任中国社会
科学院培训中心主任、
院长助理、副院长。现任中国社会科学院美国研究所党委书记、所长，中国社科院世界社会保障中心
主任，中国社科院研究生院教授、博士生导师，政府特殊津贴享受者，中国人民大学劳动人事学院兼
职教授，武汉大学社会保障研究中心兼职研究员，西南财经大学保险学院暨社会保障研究所兼职教授，
辽宁工程技术大学客座教授。
刘星先生：独立董事，管理学博士，重庆大学经济与工商管理学院会计学教授、博士生导师、国
务院“政府特殊津贴”获得者，全国先进会计（教育）工作者，中国注册会计师协会非执业会员。现
任中国会计学会理事，中国会
计学会对外学术交流专业委员会副主任，中国会计学会教育分会前任会
长，中国管理现代化研究会常务理事，中国优选法统筹与经济数学研究会常务理事。
邢冬梅女士：独立董事，法律硕士，律师。曾任职于司法部中国法律事务中心
后更名为信利律
，并历任北京市共和律师事务所合伙人。现任北京天达共和律师事务所管理合伙人、金融
部负责人，同时兼任北京朝阳区律师协会副会长。
封和平先生：独立董事，会计学硕士，中国注册会计师。曾任职于财政部所属中华财务会计咨询
公司，并历任安达信华强会计师事务所副总经理、合伙人，普华永道会计师事务所
合伙人、北京主管
合伙人，摩根士丹利中国区副主席；还曾担任中国证监会
发行审核委员会委员、中国证监会上市公司
并购重组审核委员会委员
届奥运会北京奥组委财务顾问。现任普华永道高级顾问，北京注册会
计师协会第五届理事会常务理事。
王芳女士：监事会主席，
研究生学历
年任大鹏证券有限责任公司法律支持部经理
证券有限公司
法律合规部总经理
一创业证券股份有限公司
首席风险官
大通证券有限公司
：监事，管理学博士。曾任四川省农业管理干部学院教师，股份有限公司成都
证券营业部咨询部分析师、高级客户经理、总经理助理、业务总监，股份有限公司经纪业务
部副总经理。此外，还曾先后担任重庆市国有资产监督管理委员会统计评价处
企业监管三处
企业管理三处副处长、企业管理二处处长、企业管理三处处长，并曾兼任重庆渝富资产经营管理集团
有限公司外部董事。现任股份有限公司运营管理部总经理。
曾任有限责任公司分支机构财务负责人
泰达荷银基金管
理有限公司基金事业部
有限责任公司稽核经理
交银施罗德基金管理有限公司运
营部总经理。现任公司运作保障部总监。
杜永军先生
曾任五洲大酒店财务部主管
北京赛特饭店财务部主管、主任、
经理助理、副经理、经理。现任公司行政财务部总监助理。
封树标先生：副总经理，工学硕士。曾任综合研究所副所长，资产管理事业部
总经理、平安大华基金管理有限责任公司（筹）总经理、广发基金机构投资部总经理等职，
月加盟银华基金管理有限公司任公司总经理助理。现任公司副总经理，兼任投资管理二部总监及投资
周毅先生：副总经理。硕士学位，曾任美国普华永道金融服务部部门经理、巴克莱银行量化分析
部副总裁及巴克莱亚太有限公司副董事等职，曾任核心优选证券投资基金、银华沪深
数证券投资基金（
）及银华抗通胀主题证券投资基金（
）基金经理和公司总经理助理职务。现
任公司副总经理，兼任公司量化投资总监、量化投资部总监以及境外投资部总监、银华国际资本管理
有限公司总经理，并同时兼任银华深证
指数分级证券投资基金、银华中证
等权重指数增强分级
证券投资基金基金经理职务。
凌宇翔先生：副总经理，工商管理
硕士。曾任职于机械工业部、有限责任公司；
起任银华基金管理有限公司督察长。现任公司副总经理。
杨文辉先生，督察长，法学博士。曾任职于北京市水利经济发展有限公司、中国证监会。现任银
华基金管理股份有限公司督察长，兼任银华财富资本管理（北京）有限公司董事、银华国际资本管理
有限公司董事。
本基金基金经理
周可彦先生：硕士学位，
历任证券有限公司研究员，申万巴黎基金管理有限公司高级分
析师，工银瑞信基金管理有限公司高级分析师，嘉实基金管理有限公司高级分析师，曾担任
价值封闭式基金基金经理
职务，华夏基金管理有限公司投资经理，天弘基金管理有限公司投资部总经
理，曾担任混合型证券投资基金基金经理职务。
月加盟银华基金管理有限公司，自
型证券投资基金
基金经理，自
日起兼任本基金基
日起兼任增长股票型证券投资基金基金经理
唐能先生：硕士学位，
月加盟银华基金管理有限公司，曾任行业研究员、基金经理助理
日起担任本基金基金经理。
本基金历任基金经理：
万志勇先生
，管理本基金的时间为
陆文俊先生，管理本基金的时间为
周晶女士，管理本基金的时间为
公司投资决策委员会成员
委员会主席：王立新
委员：封树标、周毅、王华、姜永康、王世伟、倪明、董岚枫
王立新先生：详见主要人员情况。
封树标先生：详见主要人员情况。
周毅先生：详见主要人员情况。
王华先生，硕士学位，中国注册会计师协会非执业会员。曾任职于有限责任公司。
月加盟银华基金
有限公司（筹），先后在研究策划部、基金经理部工作，曾任增值
证券投资基金、银华货币市场证券投资基金、精选混合型证券投资基金、主题
型证券投资基金
灵活配置定期开放混合型发起式证券投资基金
投资灵活配置
定期开放混合型发起式证券投资基金
增长混合型证券投资基金基金经理。现任
、投资管理一部总监
、投资经理
股基金投资总监。
姜永康先生，硕士学位。
年曾就职于保险（集团）股份有限公司，历任研
合经理等职。
月加盟银华基金管理有限公司，曾任养老金管理部投资经理职务。曾
担任银华货币市场证券投资基金、增值证券投资基金、保本混合型证券投资基金、
银华指数增强分级证券投资基金、银华增强收益债券型证券投资基金、银华永泰积极债券型
证券投资基金基金经理。现任公司总经理助理、固定收益基金投资总监及投资管理三部总监、投资经
理以及银华财富资本管理（北京）有限公司董事。
王世伟先生，硕士学位，曾担任吉林大学系统工程研究所讲师；兴华营业部总经理；南
方基金公司市场部总监；都邦保险股权
投资部总经理；金元证券资本市场部总经理。
银华基金管理有限公司，曾担任银华财富资本管理（北京）有限公司副总经理，现任银华财富资本管
理（北京）有限公司总经理。
倪明先生，经济学博士；曾在大成基金管理有限公司从事研究分析工作，历任债券信用分析师、
债券基金助理、行业研究员、股票基金助理等职，并曾任成长混合型证券投资基金基金经理
月加盟银华基金管理有限公司。
精选混合型证券投资基金（
现任银华核心价值优选混合型证券投资基金、策略混合型证券
基金、新兴
灵活配置定期开放混合型发起式证券投资基金、多策略定期开放混合型证券投资基金和银华
估值优势混合型证券投资基金基金
董岚枫先生，博士学位；曾任五矿工程技术有限责任公司高级业务员。
月加盟银华基金
有限公司，历任研究部助理研究员、行业研究员、研究部副总监。现任研究部总监。
肖侃宁先生，硕士研究生，曾在南方证券武汉总部任投资理财部投资经理，天同（万家）基金管
理有限公司任天同
指数基金、天同保本基金及万家货币基金基金经理，太平养老保险股份有限公
司投资管理中心任投资经理
管理企业年金，在长江养老保险股份有限公司历任投资管理部副总经理、
总经理、投资总监、公司总经理助理（分管投资和研究工作）。
月加入银华基金管理股份有限
公司，现任总经理助理。
周可彦先生，硕士学位。历任证券有限公司研究员，申万巴黎基金管理有限公司高级分
析师，工银瑞信基金管理有限公司高级分析师，嘉实基金管理有限公司高级分析师，曾担任
价值封闭式基金基金经理职务，华夏基金管理有限公司投资经理，天弘基金管理有限公司投资部总经
理，曾担任混合型证券投资基金基金经理职务。
华基金管理有限公司，现
任公司主题混合型证券投资基金、主题灵活配置混合型证券投资基金及
增长股票型证券投资基金基金经理。
上述人员之间均不存在近亲属关系。
（三）基金管理人的职责
1.依法募集基金，办理或者委托经中国证监会认定的其他机构代为办理基金份额的发售、申购、
赎回和登记事宜；
2.办理基金备案手续；
3.对所管理的不同基金财产分别管理、分别记账，进行证券投资；
4.按照基金合同的约定确定基金收益分配方案，及时向基金份额持有人分配收益；
5.进行基金会计核算并编制基金财务会计报告；
6.编制季度、半年度和年度基金报告；
7.计算并公告基金资产净值，确定基金份额申购、赎回价格；
8.办理与基金财产管理业务活动有关的信息披露事项；
9.召集基金份额持有人大会；
10.保存基金财产管理业务活动的记录、账册、报表和其他相关资料；
11.以基金管理人名义，代表基金份额持有人利益行使诉讼权利或者实施其他法律行为；
12.中国证监会规定的其他职责。
（四）基金管理人承诺
1.基金管理人承诺严格遵守《基金法》及相关法律法规，并建立健全内部控制制度，采取有效措
施，防止违反上述法律法规行为的发生；
2.基金管理人承诺防止以下禁止性行为的发生：
（1）将其固有财产或者他人财产混同于基金财产从事证券投资；
（2）不公平地对待其管理的不同基金财产；
（3）利用基金财产为基金份额持有人以外的第三人牟取利益；
（4）向基金份额持有人违规承诺收益或者承担损失；
（5）依照法律、行政法规有关规定，由中国证监会规定禁止的其他行为。
3.基金经理承诺
（1）依照有关法律、法规和基金合同的规定，本着谨慎的原则为基金份额持有人谋取最大利益；
（2）不利用职务之便为自己及其代理人、代表人、受雇人或任何第三人谋取利益；
（3）不泄漏在任职期间知悉的有关证券、基金的商业秘密、尚未依法公开的基金投资内容、基
金投资计划等信息；
（4）不以任何形式为其它组织或个人进行证券交易。
（五）基金管理人的内部控制制度
1.内部控制的原则
（1）全面性原则。内部控制制度覆盖公司的各项业务、各个部门和各级人员，并渗透到决策、
执行、监督、反馈等各个经营环节。
（2）独立性原则。公司设立独立的督察长与监察稽核部门，并使它们保持高度的独立性与权威
（3）相互制约原则。公司部门和岗位的设置权责分明、相互牵制，并通过切实可行的相互制衡
措施来消除内部控制中的盲点。
（4）有效性原则。公司的内部风险控制工作必须从实际出发，主要通过对工作流程的控制，进
而实现对各项经营风险的控制。
（5）防火墙原则。公司的投资管理、基金运作、计算机技术系统等相关部门，在物理上和制度
上适当隔离。对因业务需要知悉内幕信息的人员，制定严格的批准程序和监督处罚措施。
（6）适时性原则。公司内部风险控制制度的制定，应具有前瞻性，并且必须随着公司经营战略、
经营方针、经营理念等内部环境的变化和国家法律、法规、政策制度等外部环境的改变及时进行相应
的修改和完善。
2.内部控制的主要内容
（1）控制环境
公司董事会重视建立完善的公司治理结构与内部控制体系。本公司在董事会下设立了风险控制委
员会，负责针对公司在经营管理和基金运作中的风险进行研究并制定相应的控制制度。在特殊情况下，
风险控制委员会可依据其职权，在上报董事会的同时，对公司业务进行一定的干预。
公司管理层在总经理领导下，认真执行董事会确定的内部控制战略，为了有效贯彻公司董事会制
定的经营方针及发展战略，设立了投资决策委员会，就基金投资等发表专业意见及建议。
此外，公司设有督察长，负责组织指导公司的监察与稽核工作，对公司和基金运作的合法性、合
规性及合理性进行全面检查与监督，参与公司风险控制工作，发生重大风险事件时向公司董事会和中
国证监会报告。
（2）风险评估
公司风险控制人员定期评估公司风险状况，范围包括所有能对经营目标产生负面影响的内部和外
部因素，评估这些因素对公司总体经营目标产生影响的程度及可能性，并将评估报告报公司董事会及
高层管理人员。
（3）操作控制
公司内部组织结构的设计方面，体现部门之间职责有分工，但部门之间又相互合作与制衡的原则。
基金投资管理、基金运作、市场等业务部门有明确的授权分工，各部门的操作相互独立，并且有独立
的报告系统。各业务部门之间相互核对、相互牵制。
各业务部门内部工作岗位分工合理、职责明确，形成相互检查、相互制约的关系，以减少舞弊或
差错发生的风险，各工作岗位均制定有相应的书面管理制度。
在明确的岗位责任制度基础上，设置科学、合理、标准化的业务操作流程，每项业务操作有清晰、
书面化的操作手册，同时，规定完备的处理手续，保存完整的业务记录，制定严格的检查、复核标准。
（4）信息与沟通
公司建立了内部办公信息系统与业务汇报体系，通过建立有效的信息交流渠道，保证公司
员工及各级管理人员可以充分了解与其职责相关的信息，保证信息及时送达适当的人员进行处理。
（5）监督与内部稽核
本公司设立了独立于各业务部门的监察稽核部，其中监察稽核人员履行内部稽核职能，检查、评
价公司内部控制制度合理性、完备性和有效性，监督公司内部控制制度的执行情况，揭示公司内部管
理及基金运作中的风险，及时提出改进意见，促进公司内部管理制度有效地执行。监察稽核人员具有
相对的独立性，定期出具监察稽核报告，报公司督察长、董事会及中国证监会。
3.基金管理人关于内部控制的声明
（1）本公司确知建立、实施和维持内部控制制度是本公司董事会及管理层的责任；
（2）上述关于内部控制的披露真实、准确；
（3）本公司承诺将根据市场环境的变化及公司的发展不断完善内部控制制度。
第四章 基金托管人
（一）基金托管人基本情况
名称：中国股份有限公司
注册地址：北京市西城区复兴门内大街
成立时间：
法定代表人：易会满
注册资本：人民币
35,640,625.71
联系电话：
联系人：郭明
（二）主要人员情况
月末，中国资产托管部共有员工
人，平均年龄
拥有大学本科以上学历，高管人员均拥有研究生以
上学历或高级技术职称。
（三）基金托管业务经营情况
作为中国大陆托管服务的先行者，中国自
年在国内首家提供托管服务以来，秉承
“诚实信用、勤勉尽责”的宗旨，依靠严密科学的风险管理和内部控制体系、规范的管理模式、先
进的营运系统和专业的服务团队，严格履行资产托管人职责，为境内外广大投资者、金融资产管理
机构和企业客户提供安全、高效、专业的托管服务，展现优异的市场形象和影响力。建立了国内托
管银行中最丰富、最成熟的产品线。拥有包括证券投资基金、信托资产、保险资产、社会保障基
金、基本养老保险、企业年金基金、
资产、股权投资基金、集合资产管理
计划、定向资产管理计划、商业银行信贷资产证券化、基金公司特定客户资产管理、
专户资产、
等门类齐全的托管产品体系，同时在国内率先开展绩效评估、风险管理等增值服
务，可以为各类客户提供个性化的托管服务。截至
月，中国共托管证券投资基金
年以来，本行连续十四年获得香港《亚洲货币》、英国《全球托管人》、香港《财
资》、美国《环球金融》、内地《证券时报》、《上海证券报》等境内外权威财经媒体评选的
最佳托管银行大奖；是获得奖项最多的国内托管银行，优良的服务品质获得国内外金融领域的持续
认可和广泛好评。
（四）基金托管人的内部控制制度
中国资产托管部自成立以来，各项业务飞速发展，始终保持在资产托管行业的优势地位。
这些成绩的取得，是与资产托管部“一手抓业务拓展，一手抓内控建设”的做法是分不开的。资产托
管部非常重视改进和加强内部风险管理工作，在积极拓展各项托管业务的同时，把加强风险防范和控
制的力度，精心培育内控文化，完善风险控制机制，强化业务项目全过程风险管理作为重要工作来做。
继、、、年八次顺利通过评估组织内部控制和安全措施
是否充分的最权威的SAS70（审计标准第70号）审阅后，2015年、2016年中国资产托管部均
通过ISAE3402（原SAS70）审阅，迄今已第十次获得无保留意见的控制及有效性报告，表明独立第三
方对我行托管服务在风险管理、内部控制方面的健全性和有效性的全面认可,也证明中国托
管服务的风险控制能力已经与国际大型托管银行接轨，达到国际先进水平。目前，ISAE3402审阅已经
成为年度化、常规化的内控工作手段。
、内部风险控制目标
保证业务运作严格遵守国家有关法律法规和行业监管规则，强化和建立守法经营、规范运作的经
营思想和经营风格，形成一个运作规范化、管理科学化、监控制度化的内控体系；防范和化解经营风
险，保证托管资产的安全完整；维护持有人的权益；保障资产托管业务安全、有效、稳健运行。
、内部风险控制组织结构
中国资产托管业务内部风险控制组织结构由中国稽核监察部门（内控合规部、
内部审计局）、资产托管部内设风险控制处及资产托管部各业务处室共同组成。总行稽核监察部门负
责制定全行风险管理政策，
对各业务部门风险控制工作进行指导、监督。资产托管部内部设置专门负
责稽核监察工作的内部风险控制处，配备专职稽核监察人员，在总经理的直接领导下，依照有关法律
规章，对业务的运行独立行使稽核监察职权。各业务处室在各自职责范围内实施具体的风险控制措施。
、内部风险控制原则
）合法性原则。内控制度应当符合国家法律法规及监管机构的监管要求，并贯穿于托管业务
经营管理活动的始终。
）完整性原则。托管业务的各项经营管理活动都必须有相应的规范程序和监督制约；监督制
约应渗透到托管业务的全过程和各个操作环节，覆盖所有的部门
、岗位和人员。
）及时性原则。托管业务经营活动必须在发生时能准确及时地记录；按照“内控优先”的原
则，新设机构或新增业务品种时，必须做到已建立相关的规章制度。
）审慎性原则。各项业务经营活动必须防范风险，审慎经营，保证基金资产和其他委托资产
的安全与完整。
）有效性原则。内控制度应根据国家政策、法律及经营管理的需要适时修改完善，并保证得
到全面落实执行，不得有任何空间、时限及人员的例外。
）独立性原则。设立专门履行托管人职责的管理部门；直接操作人员和控制人员必须相对独
立，适当分离；内控制度的检查
、评价部门必须独立于内控制度的制定和执行部门。
、内部风险控制措施实施
）严格的隔离制度。资产托管业务与传统业务实行严格分离，建立了明确的岗位职责、科学
的业务流程、详细的操作手册、严格的人员行为规范等一系列规章制度，并采取了良好的防火墙隔离
制度，能够确保资产独立、环境独立、人员独立、业务制度和管理独立、网络独立。
）高层检查。主管行领导与部门高级管理层作为工行托管业务政策和策略的制定者和管理者，
要求下级部门及时报告经营管理情况和特别情况，以检查资产托管部在实现内部控制目标方面的进
展，并根据检查情况
提出内部控制措施，督促职能管理部门改进。
）人事控制。资产托管部严格落实岗位责任制，建立“自控防线”、“互控防线”、“监控防线”
三道控制防线，健全绩效考核和激励机制，树立“以人为本”的内控文化，增强员工的责任心和荣誉
感，培育团队精神和核心竞争力。并通过进行定期、定向的业务与职业道德培训、签订承诺书，使员
工树立风险防范与控制理念。
）经营控制。资产托管部通过制定计划、编制预算等方法开展各种业务营销活动、处理各项
事务，从而有效地控制和配置组织资源，达到资源利用和效益最大化目的。
）内部风险管理。资产
托管部通过稽核监察、风险评估等方式加强内部风险管理，定期或不
定期地对业务运作状况进行检查、监控，指导业务部门进行风险识别、评估，制定并实施风险控制措
施，排查风险隐患。
）数据安全控制。我们通过业务操作区相对独立、数据和传真加密、数据传输线路的冗余备
份、监控设施的运用和保障等措施来保障数据安全。
）应急准备与响应。资产托管业务建立专门的灾难恢复中心，制定了基于数据、应用、操作、
环境四个层面的完备的灾难恢复方案，并组织员工定期演练。为使演练更加接近实战，资产托管部不
断提高演练标准，从最初的按照预订时间演
练发展到现在的“随机演练”。从演练结果看，资产托管
部完全有能力在发生灾难的情况下两个小时内恢复业务。
、资产托管部内部风险控制情况
）资产托管部内部设置专职稽核监察部门，配备专职稽核监察人员，在总经理的直接领导下，
依照有关法律规章，全面贯彻落实全程监控思想，确保资产托管业务健康、稳定地发展。
）完善组织结构，实施全员风险管理。完善的风险管理体系需要从上至下每个员工的共同参
与，只有这样，风险控制制度和措施才会全面、有效。资产托管部实施全员风险管理，将风险控制责
任落实到具体业务部门和业务岗位，每位员工
对自己岗位职责范围内的风险负责，通过建立纵向双人
制、横向多部门制的内部组织结构，形成不同部门、不同岗位相互制衡的组织结构。
）建立健全规章制度。资产托管部十分重视内控制度的建设，一贯坚持把风险防范和控制的
理念和方法融入岗位职责、制度建设和工作流程中。经过多年努力，资产托管部已经建立了一整套内
部风险控制制度，包括：岗位职责、业务操作流程、稽核监察制度、信息披露制度等，覆盖所有部门
和岗位，渗透各项业务过程，形成各个业务环节之间的相互制约机制。
）内部风险控制始终是托管部工作重点之一，保持与业务发展同等地
位。资产托管业务是商
业银行新兴的中间业务，资产托管部从成立之日起就特别强调规范运作，一直将建立一个系统、高效
的风险防范和控制体系作为工作重点。随着市场环境的变化和托管业务的快速发展，新问题、新情况
不断出现，资产托管部始终将风险管理放在与业务发展同等重要的位置，视风险防范和控制为托管业
务生存和发展的生命线
（五）基金托管人对基金管理人运作基金进行监督的方法和程序
根据《基金法》、基金合同、托管协议和有关基金法规的规定，基金托管人对基金的投资范围和
投资对象、基金投融资比例、基金投资禁止行为、基金参与银行间债券市场、基金资产净值的计算、
基金份额净值计算、应收资金到账、基金费用开支及收入确定、基金收益分配、相关信息披露、基金
宣传推介材料中登载基金业绩表现数据等进行监督和核查，其中对基金的投资比例的监督和核查自基
金合同生效之后六个月开始。
基金托管人发现基金管理人违反《基金法》、基金合同、基金托管协议或有关基金法律法规规定
的行为，应及时以书面形式通知基金管理人限期纠正，基金管理人收到通知后应及时核对，并以书面
形式对基金托管人发出回函确认。在限期内，基金托管人有权随时对通知事项进行复查，督促基金管
理人改正。基金管理人对基金托管人通知的违规事项未能在限期内纠正的，基金托管人应报告中国证
基金托管人发现基金管理人有重大违规行为，应立即报告中国证监会，同时通知基金管理人限期
第五章 相关服务机构
（一）基金份额发售机构
）银华基金管理
有限公司北京直销中心
北京市东城区东长安街
号东方广场东方经贸城
）银华基金管理
有限公司网上直销交易系统
网上交易网址
trade.yhfund.
移动端站点
请到本公司官方网站或各大移动应用市场下载“银华生利宝”手
或关注“银华基金”官方微信
客户服务电话
投资人可以通过基金管理人网上直销交易系统办理本基金的开户和认购手续，具体交易细则请
参阅基金管理人网站公告。
2.代销机构
1) 中国股份有限公司
中国北京复兴门内大街
法定代表人
2) 中国股份有限公司
北京市西城区金融大街
法定代表人
3) 股份有限公司
北京市西城区复兴门内大街
法定代表人
4) 中国股份有限公司
北京市东城区建国门内大街
法定代表人
5) 股份有限公司
上海市银城中路188号
法定代表人
6) 股份有限公司
深圳市福田区深南大道
法定代表人
7) 中国股份有限公司
北京市西城区复兴门内大街
法定代表人
8) 股份有限公司
中国深圳市深南东路
法定代表人
9) 上海浦东发展银行股份有限公司
上海市浦东新区浦东南路
法定代表人
10) 中国股份有限公司
北京西城区太平桥大街
号中国光大中心
法定代表人
11) 广发银行股份有限公司
广州市越秀区东风东路
法定代表人
12) 股份有限公司
北京市东城
区建国门内大街
法定代表人
13) 浙江稠州商业银行股份有限公司
浙江省义乌市江滨路义乌乐园东侧
法定代表人
14) 中国邮政储蓄银行有限责任公司
北京市西城区宣武门西大街131号
法定代表人
15) 股份有限公司
陕西省西安市新城区东四路35号
法定代表人
16) 股份有限公司
北京市西城区金融大街甲17号首层
法定代表人
17) 股份有限公司
北京市东城区朝阳门北大街8号富华大厦C座
法定代表人
18) 包商银行股份有限公司
内蒙古包头市钢铁大街6号
法定代表人
19) 渤海银行股份有限公司
天津市河西区马场道201-205号
法定代表人
20) 东莞银行股份有限公司
东莞市莞城区体育路21号
法定代表人
21) 东莞农村商业银行股份有限公司
广东省东莞市东城区鸿福东路
法定代表人
22) 股份有限公司
杭州市庆春路46号大厦
法定代表人
23) 吉林银行股份有限公司
吉林省长春市经开区东南湖大路1817号
法定代表人
400-88-96666
24) 股份有限公司
宁波市鄞州区宁南南路700号
法定代表人
25) 股份有限公司
青岛市市南区香港中路68号
法定代表人
96588（青岛）、
400-669-6588（全国）
26) 上海农村商业银行股份有限公司
上海市浦东新区银城中路8号15-20楼、22-27楼
法定代表人
021－962999、
27) 股份有限公司
上海市银城中路168号
法定代表人
021-962888
28) 天津银行股份有限公司
天津市河西区友谊路
法定代表人
29) 乌鲁木齐市商业银行股份有限公司
新疆乌鲁木齐市新华北路8号
法定代表人
30) 大连银行股份有限公司
大连市中山区中山路
号天安国际大厦
法定代表人
31) 广东顺德农村商业银行股份有限公司
广东省佛山市顺德大良新城区拥翠路
法定代表人
32) 哈尔滨银行股份有限公司
哈尔滨市道里区尚志大街
法定代表人
33) 股份有限公司
郑州市郑东新区商务外环路
法定代表人
34) 重庆银行股份有限公司
重庆市渝中区邹容路
法定代表人
（重庆地区）；
35) 昆仑银行股份有限公司
市世纪大道
法定代表人
36) 渤海证券股份有限公司
天津市经济技术开发区第二大街42号写字楼101室
法定代表人
37) 大通证券股份有限公司
辽宁省大连市沙河口区会展路
号大连国际金融中心
法定代表人
38) 大同证券有限责任公司
大同市城区迎宾街
号桐城中央
法定代表人
39) 股份有限公司
长春市自由大路1138号
法定代表人
股份有限公司
北京市西城区金融大街
号新盛大厦
法定代表人
www.dxzq.net
41) 股份有限公司
北京市东城区东直门南大街3号国华投资大厦9层、10层
法定代表人
400-818-8118
42) 恒泰证券股份有限公司
内蒙古呼和浩特赛罕区敕勒川大街东方君座D座
法定代表人
43) 有限公司
新疆乌鲁木齐市高新区（新市区）北京南路358号大成国际大厦20楼
法定代表人
400-800-0562
44) 股份有限公司
兰州市城关区东岗西路638号财富大厦4楼
法定代表人
45) 华融证券股份有限公司
北京市西城区金融大街8号
法定代表人
400-898-9999
46) 江海证券有限公司
黑龙江省哈尔滨市香坊区赣水路56号
法定代表人
400-666-2288
股份有限公司
西安市高新区锦业路
号都市之门
法定代表人
股份有限公司
中国广东省惠州市惠城区江北东江三路广播电视新闻中心
法定代表人
49) 联储证券有限责任公司
广东省深圳市福田区华强北路圣廷苑酒店
法定代表人
50) 股份有限公司
济南市市中区经七路
法定代表人
51) 国融证券股份有限公司
呼和浩特市新城区锡林南路18号
法定代表人
52) 瑞银证券有限责任公司
北京市西城区金融大街7号英蓝国际金融中心12层、15层
法定代表人
400-887-8827
53) 股份有限公司
太原市府西街69号山西国际贸易中心东塔楼
法定代表人
400-666-1618；
54) 天相投资顾问有限公司
北京市西城区19号富凯大厦B座701
55) 股份有限公司
西安市东新街232号陕西信托大厦16-17层
法定代表人
56) 新时代证券股份有限公司
北京市海淀区北三环西路
法定代表人
57) 信达证券股份有限公司
北京市西城区闹市口大街
法定代表人
400-800-8899
58) 中国民族证券有限责任公司
北京市朝阳区北四环中路
法定代表人
59) 证券股份有限公司
北京市西城区金融大街35号国际企业大厦C座
法定代表人
400-888-8888
60) 中国国际金融股份有限公司
北京市建国门外大街1号国贸大厦2座27层及28层
法定代表人
61) 中天证券股份有限公司
辽宁省沈阳市和平区光荣街
法定代表人
62) 证券股份有限
北京市朝阳区安立路
法定代表人
63) 股份有限公司
深圳市深南大道7088号大厦A层
法定代表人
64) （山东）有限责任公司
青岛市崂山区深圳路222号青岛国际金融广场1号楼20层（266061)
法定代表人
65) 爱建证券有限责任公司
上海市世纪大道
法定代表人
66) 安信证券股份有限公司
深圳市福田区金田路
号安联大厦
法定代表人
67) 股份有限公司
杭州市杭大路
号嘉华国际商务中心
法定代表人
68) 股份有限公司
深圳市福田区深南大道
号特区报业大厦
法定代表人
69) 股份有限公司
武汉市新华路特8号大厦
法定代表人
70) 德邦证券股份有限公司
上海市普陀区曹杨路
法定代表人
71) 证券股份有限公司
深圳市福田区福华一路115号投行大厦20楼
法定代表人
72) 股份有限公司
上海市中山南路
法定代表人
73) 股份有限公司
东莞市莞城区可园南路一号
法定代表人
74) 股份有限公司
江苏省常州市延陵西路
号投资广场
法定代表人
75) 股份有限公司
园区星阳街
法定代表人
76) 股份有限公司
北京市西城区丰盛胡同
号保险大厦
法定代表人
77) 股份有限公司
上海市静安区新闸路1508号
法定代表人
78) 股份有限公司
广州市天河北路183-187号大都会广场43楼
法定代表人
95575或致电各地营
79) 广州证券股份有限公司
广州市天河区珠江西路5号广州国际金融中心主塔19层、20层
法定代表人
80) 股份有限公司
广西桂林市辅星路
法定代表人
81) 股份有限公司
成都市青羊区东城根上街
法定代表人
82) 国盛证券有限责任公司
江西省南昌市北京西路
号（江信国际金融大厦）
法定代表人
83) 证券股份有限公司
中国（上海）自由贸易试验区商城路618号
法定代表人
84) 股份有限公司
深圳市罗湖区红岭中路1012号大厦16-26层
法定代表人
85) 股份有限公司
安徽省合肥市寿春路
法定代表人
86) 股份有限公司
上海市广东路
法定代表人
或拨打各城市
营业网点咨询电话
87) 股份有限公司
云南省昆明市北京路
号红塔大厦
法定代表人
88) 股份有限公司
安徽省合肥市政务文化新区天鹅湖路
法定代表人
89) 华宝证券有限责任公司
中国（上海）自由贸易试验区世纪大道
法定代表人
90) 华福证券有限责任公司
福州市五四路
号新天地大厦
法定代表人
（福建省外请先
股份有限公司
深圳市福田区民田路178号华融大厦5、6楼
法定代表人
全国统一客服热线
全国统一电话委托号码：
92) 股份有限公司
南京市江东中路
法定代表人
93) 华鑫证券有限责任公司
深圳市福田区金田路
号安联大厦
法定代表人
94) 金元证券股份有限公司
海南省海口市南宝路36号证券大厦4层
法定代表人
400-888-8228
95) 股份有限公司
江苏省南京市大钟亭
法定代表人
96) 股份有限公司
深圳市福田中心区金田路4036号荣超大厦16-20层
法定代表人
97) 长城国瑞证券有限公司
厦门市莲前西路
号莲富大厦
法定代表人
98) 上海证券有限责任公司
上海市黄浦区四川中路213号7楼
法定代表人
99) 上海华信证券有限责任公司
上海市浦东新区世纪大道100号环球金融中心9楼
法定代表人
400-820-5999
100) 证券有限公司
上海市徐汇区长乐路989号45层
法定代表人
101) 世纪证券有限责任公司
福田区深南大道
法定代表人
102) 证券股份有限公司
云南省昆明市青年路
号志远大厦
法定代表人
103) 股份有限公司
湖北省武汉市东湖新技术开发区关东园路
号高科大厦
法定代表人
104) 万联证券有限责任公司
广东省广州市天河区珠江东路
号高德置地广场
法定代表人
105) 五矿证券有限公司
深圳市福田区金田路4028号荣超经贸中心办公楼47层01单元
法定代表人
400-184-0028
106) 西藏证券股份有限公司
西藏自治区拉萨市北京中路
法定代表人
107) 股份有限公司
重庆市江北区桥北苑8号
法定代表人
400-809-6096
108) 股份有限公司
湖南省长沙市天心区湘府中路198号新南城商务中心A栋11楼
法定代表人
400-888-1551
109) 股份有限公司
福州市湖东路268号
法定代表人
110) 英大证券有限责任公司
深圳市福田区深南中路华能大厦
法定代表人
111) 股份有限公司
深圳市福田区益田路江苏大厦A座38－45层
法定代表人
112) 股份有限公司
杭州市江干区五星路
法定代表人
113) 中国中投证券有限责任公司
深圳市福田区益田路与福中路交界处荣超商务中心
法定代表人
114) 中航证券有限公司
南昌市红谷滩新区红谷中大道
号国际金融大厦
法定代表人
115) 中山证券有限责任公司
深圳市南山区科技中一路西华强大楼
法定代表人
116) 中银国际证券有限责任公司
上海市浦东新区银城中路200号中银大厦39层
法定代表人
117) 首创证券有限责任公司
北京市西城区德胜门外大街
法定代表人
118) 中信期货有限公司
深圳市福田区中心三路8号卓越时代广场（二期）北座13层
法定代表人
400-990-8826
119) 股份有限公司
四川省成都市高新区天府二街
法定代表人
120) 深圳控股股份有限公司
深圳市罗湖区梨园路物资控股置地大厦8楼
121) 上海长量基金销售投资顾问有限公司
上海市浦东新区浦东大道555号裕景国际B座16层
122) 北京展恒基金销售有限公司
北京市朝阳区德胜门外华严北里2号民建大厦6层
400-888-6661
123) 蚂蚁(杭州)基金销售有限公司
浙江省杭州市西湖区万塘路18号黄龙时代广场B座6F
124) 上海好买基金销售有限公司
上海市浦东新区浦东南路1118号国际大厦903～906室
400-700-9665
125) 浙江基金销售有限公司
浙江省杭州市西湖区文二西路1号元茂大厦903
www.ijijin
126) 上海天天基金销售有限公司
上海市徐汇区龙田路195号3C座9楼
127) 诺亚正行（上海）基金销售投资顾问有限公司
上海市杨浦区昆明路508号北美广场B座12F
400－821－5399
128) 众升财富
（北京）基金销售有限公司
北京市朝阳区望京东园四区 13 号楼 A 座 9 层 908 室
129) 宜信普泽投资顾问（北京）有限公司
北京市朝阳区建国路88号SOHO现代城C座1809
130) 深圳市新兰德证券投资咨询有限公司
北京市西城区金融大街35号国际企业大厦C座9层
131) 和讯信息科技有限公司
北京市朝外大街
号泛利大厦
132) 北京增财基金销售有限公司
北京市西城区南礼士路
号建威大厦
133) 一路财富（北京）信息科技有限公司
北京市西城区车公庄大街
号五栋大楼
134) 北京钱景基金销售有限公司
北京市海淀区海
135) 嘉实财富管理有限公司
北京市朝阳区建国路
号金地中心
136) 北京恒天明泽基金销售有限公司
北京市朝阳区东三环中路
号乐成中心
137) 中国国际期货有限公司
市朝阳区麦子店西路
号新恒基国际大厦
www.cifco.net
138) 北京创金启富投资管理有限公司
北京市西城区白纸坊东街
号经济日报社
139) 海银基金销售有限公司
上海市浦东新区东方路
号金融服务广场
www.fundhaiyin.
140) 上海联泰资产管理有限公司
上海市长宁区金钟路
141) 北京微动利投资管理有限公司
北京市石景山区古城西路
号景山财富中心金融商业楼
www.buyforyou.c
142) 北京君德汇富
北京市东城区建国门内大街
号恒基中心办公楼一座
北京市朝阳区工人体育馆北路甲
号盈科中心
座裙楼二层
hongdianfund
144) 上海陆金所资产管理有限公司
上海市浦东新区
145) 大泰金石
江苏省南京市建邺区江东中
号奥体中心（西便门）文体创业中心
146) 珠海盈米财富管理有限公司
广州市海珠区琶洲大道东1号保利国际广场南塔12楼B
147) 上海凯石财富基金销售有限公司
上海市黄浦区延安东路1号凯石大厦4楼
148) 北京汇成基金销售有限公司
北京市海淀区大街11号1108
400-619-9059
149) 天津国美基金销售有限公司
天津经济技术开发区南港工业区综合服务区办公楼D座二层202-124室
400-111-0889
肯特瑞财富投资管理有限公司
北京市大兴区亦庄经济开发区科创十一街18号院A座4层A428
基煜基金销售
上海市杨浦区昆明路518号北美广场A室
152) 凤凰金信（银川）
北京市朝阳区紫月路
号院朝来高科技产业园
/service.html
153) 上海华夏财富投资管理有限公
北京市西城区金融大街
号通泰大厦
154) 上海挖财
服务有限公司
贸易试验区杨高南路
155) 通华财富（上海）基金销售有限公司
上海市浦东新区世纪金融广场杨高南路
95156转6 或
400-66-95156转6
基金管理人可根据《基金法》、《运作办法》、《销售办法》和基金合同等的规定
选择其他符合要
求的机构代理销售本基金
并及时履行公告义务。
（二）注册登记机构
银华基金管理
广东省深圳市深南大道
号特区报业大厦
北京市东城区东长安街
号东方广场东方经贸城
法定代表人
（三）出具法律意见书的律师事务所
北京市道可特律师事务所
住所及办公地址
北京市朝阳区东三环中路5号财富金融中心56层
（四）会计师事务所及经办注册会计师
安永华明会计师事务所（特殊普通合伙）
住所及办公地址
北京市东城区东长安街
号东方广场安永大楼
执行事务合伙人
经办注册会计师
徐艳、马剑英
第六章 基金的募集
（一）基金募集的依据
本基金由基金管理人依照《基金法》、《运作办法》、《销售办法》、《信息披露办法》、基金
合同及其他有关规定，经日中国证监会《关于核准主题灵活配置混合型证券投
资基金募集的批复》（证监许可〔号）核准募集。募集期募集的基金份额及利息转份额共
计2,672,979,485.72
份，有效认购总户数为32,480户。
（二）基金类型
混合型基金
（三）基金的运作方式
契约型、开放式
（四）基金
第七章 基金合同的生效
本基金的基金合同于
日正式生效。
《基金合同》生效后，基金份额持有人数量不
人或者基金资产净值低于
万元的，基金管理人应当及时报告中国证监会；连续
作日出现前述情形的，基金管理人应当向中国证监会说明原因并报送解决方案。
法律法规另有规定时，从其规定。
第八章 基金份额的申购与赎回
一、申购与赎回场所
本基金的销售机构包括直销机构和基金管理人委托的代销机构。销售机构名单和联系方式见上述
第五章第（一）条。
基金投资者应当在销售机构办理基金销售业务的营业场所或按销售机构提供的其他方式办理基
金份额的申购与赎回。基金管理人可根据情况变更或增减基金代销机构，并予以公告。
二、申购与赎回的开放日及时间
本基金的申购、赎回自《基金合同》生效后不超过3个月的时间内开始办理，基金管理人应在开
始办理申购赎回的具体日期前2日在至少一家指定媒体及基金管理人互联网网站（以下简称“网站”）
申购和赎回的开放日为上海证券交易所、深圳证券交易所的交易日（基金管理人公告暂停申购或
赎回时除外），投资者应当在开放日办理申购和赎回申请。具体业务办理时间以销售机构公布时间为
若出现新的证券交易市场或交易所交易时间更改或实际情况需要，基金管理人可对申购、赎回时
间进行调整,但此项调整应在实施日2日前在指定媒体公告。
基金管理人不得在基金合同约定之外的日期或者时间办理基金份额的申购、赎回或者转换。投资
者在基金合同约定之外的日期和时间提出申购、赎回或转换申请的，其基金份额申购、赎回价格为下
次办理基金份额申购、赎回时间所在开放日的价格。
开始办理申购，自
开始办理赎回。
三、申购与赎回的原则
1、“未知价”原则，即申购、赎回价格以申请当日收市后计算的基金份额净值为基准进行计算；
2、“金额申购、份额赎回”原则，即申购以金额申请，赎回以份额申请；
3、当日的申购与赎回申请可以在基金管理人规定的时间以内撤销；
4、基金管理人可根据基金运作的实际情况并在不影响基金份额持有人实质利益的前提下调整上
述原则。基金管理人必须在新规则开始实施前按照《信息披露办法》的有关规定在指定媒体及基金管
理人网站公告并报中国证监会备案。
四、申购与赎回的程序
1、申购和赎回的申请方式
基金投资者必须根据基金销售机构规定的程序，在开放日的业务办理时间向基金销售机构提出申
购或赎回的申请。
投资者在申购本基金时须按销售机构规定的方式备足申购资金,投资者在提交赎回申请时，必须
有足够的基金份额余额，否则所提交的申购、赎回的申请无效而不予成交。
2、申购和赎回申请的确认
T日规定时间受理的申请，正常情况下，基金注册登记机构在T+1日内为投资者对该交易的有效性
进行确认，投资人应在
及时到销售网点柜台或以销售机构规定的其他方式查询申
请的确认情况。否则，如因申请未得到基金管理人或注册登记机构的确认而造成的损失，由投资人自
基金发售机构申购申请的受理并不代表该申请一定成功，而仅代表发售机构确实接收到申购申
请。申购的确认以基金注册登记机构或基金管理公司的确认结果为准。
3、申购和赎回的款项支付
申购采用全额缴款方式，若申购资金在规定时间内未全额到账则申购不成功，若申购不成功或无
效，申购款项将退回投资者账户。
投资者T日赎回申请成功后，基金管理人将通过基金注册登记机构及其相关基金销售机构在T＋7
日（包括该日）内将赎回款项划往基金份额持有人账户。在发生巨额赎回的情形时，款项的支付办法
参照《基金合同》的有关条款处理。
五、申购与赎回的数额限制
1.每个基金账户首笔申购的最低金额为人民币10元，每笔追加申购的最低金额为10元。
直销中心或各代销机构对最低申购限额及交易级差有其他规定的，以其业务规定为准。
2.基金份额持有人在销售机构赎回时，单笔赎回申请不得低于10份基金份额。基金份额持有人赎
回时或赎回后在销售机构（网点）单个交易账户保留的基金份额余额不足10份的，余额部分基金份额
在赎回时需同时全部赎回。
3.投资人将当期分配的基金收益转为基金份额时，不受最低申购金额的限制。
4.本基金不对单个投资人累计持有的基金份额上限进行限制。
5.基金管理人可以根据市场情况，在法律法规允许的情况下，调整上述限制。基金管理人必须在
调整前依照《信息披露办法》的有关规定在指定媒体上公告并报中国证监会备案。
六、申购费用和赎回费用
1、本基金的申购费用由基金申购人承担，不列入基金财产，主要用于本基金的市场推广、销售、
注册登记等各项费用。赎回费用由基金赎回人承担。
2、投资者可将其持有的全部或部分基金份额赎回。本基金的赎回费用由赎回基金份额的基金份
额持有人承担，赎回费总额的25%归基金财产，75%用于支付注册登记费和其他必要的手续费。
3、申购费率
申购金额（
50万元≤M<100万元
100万元≤M<200万元
200万元≤M<500万元
M≥500万元
按笔收取，1000元/笔
自日起，本基金在直销业务中对于养老金客户的前端收费模式实施特定申购费率，
具体如下表所示：
申购金额（
，含申购费）
特定申购费率
50万元≤M<100万元
100万元≤M<200万元
200万元≤M<500万元
M≥500万元
1,000元/笔
4、赎回费率
持有期限（
1年≤Y<2年
注：1年为365天。
自日起，本基金在直销业务中对于养老金客户实施特定赎回费率。对养老金客户实
施特定赎回费率而收取的赎回费全额归入基金财产。具体如下表所示：
持有期限（
1年≤Y<2年
注：1年为365天。
投资人通过日常申购所得的基金份额，持有期限自注册登记机构确认登记之日起计算。
5、基金管理人可以根据《基金合同》的相关约定调整费率或收费方式，基金管理人最迟应于新
的费率或收费方式实施日前2个工作日在至少一家指定媒体及基金管理人网站公告。
6、基金管理人可以在不违背法律法规规定及《基金合同》约定的情形下根据市场情况制定基金
促销计划，针对特定地域范围、特定行业、特定职业的投资者以及以特定交易方式（如网上交易、电
话交易等）等进行基金交易的投资者定期或不定期地开展基金促销活动。在基金促销活动期间，按相
关监管部门要求履行相关手续后基金管理人可以适当调低基金申购费率和基金赎回费率。
七、申购份额与赎回金额的计算
1、本基金申购份额的计算：
基金的申购金额包括申购费用和净申购金额，其中：
净申购金额=申购金额/（1＋申购费率）
申购金额在500万元以上的适用固定金额的申购费，即净申购金额=申购金额-固定申购费金额。
申购费用=申购金额-净申购金额
申购份额=净申购金额/T日基金份额净值
2、本基金赎回金额的计算：
采用“份额赎回”方式，赎回价格以T日的基金份额净值为基准进行计算，计算公式：
赎回总金额＝赎回份额×T日基金份额净值
赎回费用＝赎回总金额×赎回费率
净赎回金额＝赎回总金额—赎回费用
3、本基金基金份额净值的计算：
T日的基金份额净值在当天收市后计算，并在T+1日内公告。遇特殊情况，经中国证监会同意，可
以适当延迟计算或公告。本基金基金份额净值的计算，保留到小数点后3位，小数点后第4位四舍五入，
由此产生的误差计入基金财产。
4、申购份额、余额的处理方式：
申购的有效份额为按实际确认的申购金额在扣除相应的费用后，以当日基金份额净值为基准计
算，申购份额计算结果保留到小数点后2位，小数点后两位以下舍去，舍去部分所代表的资产归基金
5、赎回金额的处理方式：
赎回金额为按实际确认的有效赎回份额以当日基金份额净值为基准并扣除相应的费用，赎回金额
计算结果保留到小数点后2位，小数点后两位以下舍去，舍去部分所代表的资产归基金所有。
八、申购和赎回的注册登记
投资者申购基金成功后，基金注册登记机构在T+1日为投资者登记权益并办理注册登记手续，投
资者自T+2日（含该日）后有权赎回该部分基金份额。
投资者赎回基金成功后，基金注册登记机构在T+1日为投资者办理扣除权益的注册登记手续。
基金管理人可以在法律法规允许的范围内，对上述注册登记办理时间进行调整，但不得实质影响
投资者的合法权益，并最迟于开始实施前3个工作日在至少一家指定媒体及基金管理人网站公告。
九、拒绝或暂停申购的情形及处理方式
除非出现如下情形，基金管理人不得暂停或拒绝基金投资者的申购申请：
）不可抗力的原因导致基金无法正常运作；
）证券交易场所在交易时间非正常停市，导致当日基金资产净值无法计算；
）基金资产规模过大，使基金管理人无法找到合适的投资品种，或可能对基金业绩产生负面
影响，从而损害现有基金份额持有人的利益；
）依照本基金合同约定暂停估值；
）法律法规
规定或中国证监会认定的其他可暂停申购的情形；
）基金管理人认为会有损于现有基金份额持有人利益的某笔申购。
发生上述情形之一的，申购款项将全额退还投资者。发生上述（1）到（5）项暂停申购情形时，
基金管理人应当在至少一家指定媒体及基金管理人网站刊登暂停申购公告。
十、暂停赎回或者延缓支付赎回款项的情形及处理方式
除非出现如下情形，基金管理人不得拒绝接受或暂停基金份额持有人的赎回申请或者延缓支付赎
（1）不可抗力的原因导致基金管理人不}