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维卡币在FaceBook上最新惊人消息：将参加东欧峰会“！
&发表于& 15:30:29
正文：亲爱的会员： 每次一的会议都让我们变得更加强大！大约有5000名的会员参加了我们的“帝国的崛起”澳门会议。这是一次美妙的并且值得我们每一个人铭记在心的会议，激动人心的公告、众多的惊喜、知名艺术家的娱乐表演以及对于我们成功事业的庆祝！在接下来的几天，我们会兑现几项在大会中提及的小事情。 以下是一些时间的简述：在我们庆祝维卡币生日的时候，我们以及迫不及待地要告诉你，维卡币以及达到了一个新的里程碑，那就是维卡币已经成为了世界前三的加密货币！第一，维卡币的交易玩家规模已经达到了世界前三！在194个国家和地区已经有了60多万的交易玩家，以及3.568亿的维卡币开采量。设想一下，如果程序设定的维卡币在今天全部开采出来，并且以今天的维卡币价格结算，我们将成为世界第一的加密货币。第二，成为第一，我们仍然需要继续开采维卡币，继续拓展我们的市场，并且尽可能多地使用维卡币进行支付。现在，拓展维卡币的可用性成为了我们的首要任务，因此，努力进行招商，说服更多商家接受维卡币支付的会员将会得到我们诱人的奖金！当大部分的维卡币被挖出，我们将会正式进入流通。OneCard将会成为你新的生意伙伴使用你的OneCard就可以轻松地进行跨境支付，这张卡片是维卡币官方和万事达卡（MasterCard）进行深度合作的产物！同样的，推广OneCard也可以获得奖金。 以下为更多新闻的详细内容维卡云是一股新的潮流！在仅仅发布几个小时之后，维卡云就成为了我们最热门的产品。所有的维卡币会员都可以免费连接这个产品。维卡云的设计标准是军工级别的，使用军队和政府级别的加密技术，用来免费储存您的信息，您可以免费使用一年，同样您也可以进行升级。维卡司是现在世界上最大的，并且支持加密货币的线上赌场你知道吗？维卡司正在使用一种全新的方式帮助您拓展市场你知道吗？通过维卡司您一样可以在领导人级别的冲刺中有所建树。记住，您可以从维卡司的高保证金游戏中获利！你是否听说过幸运大抽奖？我们将会在澳门会议现场的5000人抽取一人赢得10万欧元的支票。但是，恭喜你，现在在维卡司你有很大机会可以获得：10%代币价值的特别补贴，以及来自于维卡币和维卡司两份的收益。在维卡司您也可以使用比特币和莱特币。 超级大亨——目前为止最成功的套装当我们不断地为我们的会员提供新机会的时候，我们对会员所做出的选择也非常感兴趣。因此，我们非常高兴地宣布，今年夏天登陆的超级大亨是迄今为止最成功的投资套装。维卡学院——新的视频素材即将上传激动人心的全新视频以及在后台上线。最有价值的第一和第二级的维卡学院给您独特的机会通过上传的视频和大学教授进行了接触。请记住，维卡学院带给了你所需要的一切关于金融、财产管理、加密货币等知识。剩下等级的课程我们将尽快推出。在澳门会议我们也见到了维卡币一二级课程主讲——Marchev教授。最后一个激动人心的声明就是我们有许多的蓝钻和黑钻领导人加入了我们的社区。我们也期待有更多的蓝钻和黑钻领导人登台亮相，祝贺他们非凡的成绩。随着我们销售网络的拓展，我们欢迎越来越多的领导人登上我们会议的舞台，就像这次的澳门会议一样。祝贺领导人达到新的领导人级别！现在，我们自豪地宣布维卡币销售网络一共有——3个皇冠、7个黑钻石、25个蓝宝石、121个钻石以及非常多的祖母绿和红宝石领导人。我们非常期待能在下一次的会议上见到你们的身影！不能参加会议的领导人可以在我们的办公室领取他们的领导奖励，并且请提前告知我们，如果您没有提前告知我们（recognition@onecoin.eu）要领取奖品，我们将会返还您80%的产品价格至您的现金账户。有不明白的请在信息中心查看相关规则和常见问题问答。拆分结束！除了澳门会议的消息，我们也希望您注意到了代币拆分的消息，现在就到您的后台查看吧！谨记如下拆分规则：大亨：2次拆分入门级：1次拆分，如果您升级到初级交易者，还会进行一次拆分，如果您升级至大亨，那就会享受两次拆分，但是每个账户至多享受三次拆分。除了超级大亨账户。如果您是超级大亨，您可以享受两次拆分，相当于60万网币。但是，如果您是从大亨升级而来的，该账户至多享受4次拆分。记住，即使您的代币已经用于挖矿，超级大亨账户的拆分也是不受影响的，另外可以享受一个代币的挖矿折扣。记住检查您的自动挖矿按钮是否打开。目前的促销活动每激活一个维卡司套装您都可以获得10%的维卡司额外点数。如果您购买维卡币大亨级别套装你可以获得6000点。所有的维卡司套装都可以获得10%价格的代币，这部分代币可以用于挖矿。如果您购买大亨级别维卡司套装，就可以获得6000个代币用于挖矿。并且记住6+1的维卡司账号促销活动购买6个维卡司大亨，送一个维卡司大亨。买三个维卡司大亨就送两个交易者级别套装。和您的领导人进行联系并咨询。请记得经常修改的您的密码，切记不要使用用户名重组后的密码，至少要8位，一个好的密码包括大小写字母，数字，符号。 如果您在修改密码时出现错误，按如下方法：1、清楚浏览器缓存；2、使用最新的谷歌或火狐浏览器，如果还不管用，请联系官方邮箱support@onecoin.eu。 最好的问候塞巴斯蒂安附：Facebook是美国的一个社交网络服务网站，于日上线。主要创始人为美国人马克·扎克伯格。Facebook是世界排名领先的照片分享站点，截至2013年11月每天上传约3.5亿张照片。截至2012年5月，Facebook拥有约9亿用户重大利好：维卡币创始人鲁娅教授受邀将出席EU—Southeast欧洲领导人第四次峰会，并将在峰会第二天上午10点发表主旨演讲，题目为《未来的支付方式》———通过虚拟货币金融领域的改革为主题的演讲。新的领导在欧盟委员会执掌和欧洲理事会现在有机会大胆的政策举措促进创新和竞争力的宣布投资计划打开公共和私人投资实体经济至少EUR3150亿在未来三年(2015 - 2017)。在经济方面,欧洲是至关重要的发展见证在欧元区的前沿,我们看到欧元区国家试图稳定本国经济,保持结构性改革的势头,恢复竞争力和经济增长的道路。目前的挑战在于欧盟如何能够变得更强通过加强经济和货币政策通过加强合作和一体化成员国之一。尽管进步在改善商业环境,欧洲东南部地区的大多数国家仍然面临挑战。回到增长战略是什么? 欧盟和欧洲机构如何帮助这些国家复兴铺平了道路?的经济学家事件和他们的官方代表Hazlis & Rivas很高兴在宣布的组织吗第四在索非亚EU-Southeast欧洲峰会在 到15, 在索菲亚酒店巴尔干半岛。内阁部长的代表,欧洲委员会,的金融机构和组织将再次参加这个峰会头脑风暴和分享见解与决策者从政治, 业务, 金融和学术界领导复苏和增长策略,而演讲者将被鼓励公开讨论和辩论的重大挑战和商机,该地区作为一个整体。第四次东欧峰会为期2天，参加此次峰会主要领导人有1、 瑞典前首相卡尔比尔特卡尔?比尔特从1991年至1994年担任瑞典首相和外交部长从2006年到2014年。担任总理期间,他瑞典加入欧盟的谈判,在1994年签署协议。他还进行了意义深远的自由化和结构性改革来提高竞争力的瑞典和现代化其旧式的福利制度。卡尔?比尔特获得国际赞誉的关键中介在巴尔干半岛冲突和担任联合国秘书长特使巴尔干半岛在1999年和2001年之间。卡尔?比尔特是各种高级荣誉和装饰的持有人来自法国、德国、英国、爱沙尼亚和拉脱维亚。他与许多国际组织和有关服务的顾问委员会欧洲改革中心(伦敦)、阿斯彭研究所的意大利(罗马)和欧洲兰德。他还坐在国际战略研究所理事会,欧洲太空总署的审核。此外,他担任瑞典议会的成员从1976年到2001年。2、保加利亚副总理梅格莱娜·库涅娃梅格莱娜·库涅娃是保加利亚,最著名的人物之一和重要贡献的现代化国家框架的准备和保加利亚加入欧盟。2001年,她被任命为首席谈判代表与欧盟也从2002年欧洲事务部长。她在这个函数和总结成功加入欧盟的谈判,谈判在交付变化在保加利亚加入欧盟来满足所有的需求。2007年,她成为第一个从保加利亚欧洲委员会委员。负责消费政策,她发达欧洲消费者政策的有效工具,建立一个成功的内部零售市场,为公民工作。后她授权欧盟委员会委员,“治理未来”计划的主席里斯本理事会的主席,欧洲公民行动服务,董事会的主席总部位于布鲁塞尔的欧洲政策中心顾问乘客权利欧盟委员会(European Commission)副总裁卡拉斯。2014年,她被任命为保加利亚共和国副总理（负责与欧洲政策协调和机构事务）。她监管和协调保加利亚:外交部、司法部和国防部的日常工作。梅格莱娜·库涅娃今年被评为欧洲《欧洲读者之声》杂志封面人物。3、保加利亚副总理TomislavDonchev TomislavDonchev出生于日在Gabrovo。他拥有哲学硕士学位,工商管理和新闻从大的Tarnovo大学。——政治科学在国际暑期学校在波兰政治学和国际关系——支持高科技中小企业和研发企业在内盖夫的研究所,以色列——业务指导学院的业务指导在牛津大学,英国。2007年,他当选为市长Gabrovo。2010年3月他成为部长欧盟基金的管理。从2013年5月到2014年5月当选为第42届国民议会议员。从5月到2014年11月他是一个欧洲议会的EPP组的成员。日,他当选为负责欧洲基金和经济政策的副总理。4、克罗地亚总统经济顾问马可Jur?i?5，保加利亚区域发展和公共工程部长莉莉安娜,莉莉安娜女士2009年8月,当选为区域发展和公共工程部副部长,负责欧盟基金和项目的管理。2011年9月—2014年11月,她当选为区域发展和公共工程部长，她还是第42届国会议员。6、保加利亚经济部长Bojidar LоukarskiBojidar Lоukarski2014年至今担任保加利亚经济部长(2013 -现在)主席政党“民主力量联盟”(SDS) (2003 - 2007)副市长区Mladost,索非亚资本首席部长(2002 - 2003)地区Mladost,索非亚资本(1998 - 2002)私有化和Post-privatization控制机构的法律顾问(1999年至今)政党“民主力量联盟”的成员7、保加利亚信息技术和通信交通部长IvailoMoskovski第42国民议会的成员8、东欧欧洲银行行长弗Palanza Palanza夫人拥有经济学硕士学位,1984年加入世行。她花了她的职业生涯的很大一部分工作在不同的能力有关非洲加勒比和太平洋地区,最初的项目指挥部作为西非和随后的经济学家加勒比地区,自2001年以来,欧洲以外的贷款业务部门的主管,她的策略,然后副主任东部和中部非洲和太平洋。Palanza夫人在2012年被任命为部门主任贷款在中东和北非。自日以后她一直负责该部门的贷款在中部和南部东欧。加入欧洲投资银行之前,Palanza夫人曾在国际货币基金组织(imf)的亚洲部门。大家好好看看第四次东欧领导人峰会，看看鲁雅是如何利用政界资源去开发维卡币的！难道这些政府官员都是传销分子？？http://www.economist.com/events-conferences/emea/sofia-2015/agenda我们做事情一定要用脑子去思考问题！不要道听途说，这样的国际化项目政府官员能参与其中去搞传销？天大的荒唐！由于参加会议的要员较多，我只选择其中部分翻译出来和大家分享。想详细了解更多资讯的朋友，请直接登录网站查阅。第四次东欧领导人峰会资讯：http://www.economist.com/events-conferences/emea/sofia-2015/agenda《财经早班车》播音员原文如下：“继比特币之后维卡币又来了，并且已经受到法律界的关注，维卡币继承了比特币的财富增值属性，但是更具有创新的金融思维和理念。分析人认为，随着货币开采难度的加强，维卡币的投资成本将出现大幅度上扬，其增值的速度或将超过比特币，据悉维卡币目前已经登陆了中国市场，未来公司业务将会遍布全球，实现超过100万名交易商和发行21亿枚维卡币的目标”。每一次新的机遇的到来，都会造就一批富翁！每一批富翁都是：当别人不明白的时候， 他明白他在做什么；当别人不理解的时候， 他理解他在做什么；当别人明白了，他富有了；当别人理解了， 他成功了。人生命运自己把握， 选择不同的道路就会有不同的人生； 正文结束先欣赏，后分享。如果您感觉这篇文章触动了你，点击右上角按钮，即可“分享到朋友圈”。官方公众平台二维码：点击阅读原文，查看更多精彩内容~~
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&&维卡币OneCoin鲁雅教授简介及荣誉出版书籍
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现在大多数人都听说过比特币，自2009年中本聪推出以来，其价值增加已超过75倍。由起初的0.1美元涨到最高峰1100多美元进行交易。
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维卡币的合法性-德国权威法律机构的认证
公司简介：一个总部设在欧洲的全球业务。我们专注于核心市场，如东南亚国家，欧洲，印度和非洲。该公司致力于为成长和正在开启新的区域办事处遍布全球。在快速扩张的原因是其交易员的成长和我们建立创造一个市场，超过100
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善心汇洗脑太厉害 百万人恐血本无归！警方提示：不要受人蛊惑
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精选一↑点击上方“荣森财富”关注我们近日，按照公安部统一部署，全国各地公安机关依法对广东深圳市善心汇文化传播有限公司法定代表人张天明等人涉嫌组织、领导活动等犯罪问题进行查处，张天明等多名犯罪嫌疑人已被依法采取刑事强制措施。现初步查明，张天明等人涉嫌以“扶贫济困、均富共生”等为幌子，策划、操纵并发展人员参加传销活动，骗取巨额财物。图中文字说明：公安部有关负责人表示，近年来，传销犯罪案件持续高发，不法分子不断变换犯罪手法，利用“互助”“爱心慈善”“虚拟货币”“电子商务”“微信营销”等各种名目，策划、组织传销活动，严重侵害人民群众财产安全，严重扰乱经济社会秩序。公安机关将继续保持高压严打态势，坚决予以严厉打击，切实维护广大人民群众合法权益。同时，提醒广大群众提高防范意识，不被高利诱惑，自觉抵制传销等违法犯罪活动，共同维护好经济社会秩序。图片来源：公安部打四害除四害微博如何甄别网络传销？据警方人士介绍，拉人头、收取入门费是传销不变的本质特征。巨额利润、美好“钱”景……这是网络传销宣传的“关键词”。但无论传销组织如何花样翻新，核心手段无外乎两种：利用人们贪图小便宜的心理进行引诱；以“创新创业”为幌子进行欺诈。网络传销还可以从以下几个方面识别：是否要求参与者在网上注册，交纳入门费或变相交纳入门费以取得加入或发展他人的资格，并以此为必备条件；参与者是否形成上下线网络，前期参加者可从发展的下线成员交纳的费用或业绩中获益；组织者是否承诺在一定时间内给予参加者高额回报。下面，给大家附上2017最新传销组织名单：2017最新传销组织名单AAmazing5国际、ASI窥币、ASG游戏理财、ABCD财富网、AAA游戏理财、A88财富平台、暗黑币(死亡)BBCI虚拟币、BM币、BBL国际互助、BBT金币、BFC、bob互助理财、、百纳红包雨、百利国际、宝特币、宝马、宝微商城、不抱怨活动、博通控股、博爱联盟、北欧佐凯、北大粮仓、币盛、环球区CCMB阿川商事金融互助平台、CEC中国华人俱乐部、CMB东盟国际、CB亚投行香港集团公司(关网)、CF慈善、诚信理财、长城币、诚信复利、诚信999、财富海纳、草根互助、藏宝网航海币、慈行天下、慈善公益互助、慈善创业联盟、车房时代DDGC共享币、Dogecoin狗狗币、德善DS99互助、帝盟国际、迪拜币复利理财、多宝币、帝品财富、大赢家、大华、点点币、点点就赚、东南北环球集团易通币、东亿国际、东盟汇丰H币EEGD网络黄金、、恩威FFinnciti模拟城市建设、FLS挖矿机、FIG草根时代计划、FC信富浙江、FIS拆分理财、FIFA精算、F4互助平台、弗尔斯特恒币、福特币、福建漳州乐惠网、福利特邮币、福源币、福翔国际、疯狂大富豪、菲律宾skybeenz思铠、凤凰国际财富网、复利理财GGMO拉伸股、GMK虚拟货币、GGP全球加密数字共享积分、GOG游戏增值币、国宏众筹、国际金融TPP、国网今来商城、国盾掌芯通、光彩集团慈善币GC币HHIM互助、汇丰国际、皇族国际、海纳币、互联宝宝、湖南韶山嘉特、火箭币、环球力金、华梦国际、华尔特Wat、华之宝wow华币、华勒斯币、华天币、华强币(消失)、华夏金融互助、湖南敬母云、黑石币、赫尔币、杭州龙炎电子商务、宏天理财、红包极客、豪比特互助理财IIFS金码游戏理财、Ipacap游戏理财、IMPact国际慈善组织JJPM摩根币、聚宝金融(被打击)、际通币、金农币、军绿益商、江西力草(关网)KKLEO佳利、KKR游戏理财、KateCoin凯特币、KTB、KBCI、KKK金融互助、Kweco科威克互助、克拉币(死亡)、开普币、开元币、开普币、凯恩泰、可汗币、科勒资本、科莱国际(关网)LLQB、LTC莱特币、LC、LEO币、Lift-world国际援助、绿色世界理财、绿藤理财、利物币、恩斯币、雷达币、乐活书城、六度国际、联合国NGO组织PNC采购币、联富收益、利阁币MMMM社区、MMM(超级)、MMM(美国)、MIC理财、MBI游戏理财、MBA爱心慈善、MFC币、MSM互助平台、MDD互助、MCM国际广告、Mak拆分盘、美洲矿业、美国莱福、美国稀土投资、美国瑞科、美国保德信理财、美国大富豪社区、美国赢鑫国际、美国皇冠众筹、麦格币Maccoin、马来西亚BFG集团EV币、马克币、麦哲伦基金积分宝、民创联盟、梦想领航NNEI游戏理财、NNN36、NB互助社区、牛牛金融；O奥特币、欧盟PPPE**经济、PRA游戏理财、PDT全球理财、PNC采购币、PUDU自由社区、霹克币、平民币Q全球慈善公益俱乐部、全球创富联盟、全代复利、全球泛华联盟、全民快筹互助RRTT全民互助、ROC理财、R币RISECOIN、RTT念宝国际、RMB、瑞波币、瑞士五人组、瑞士信用联盟S善心汇、SMI、Sharecoin共享币、Swissgolden瑞士黄金、SVICAP游戏理财、SMT国际拆分、Skybeenz思铠、石油币(崩盘)、盛通理财币、深圳云创辉煌fci数字加密货币、深圳斯迈尔环球科技理财、数字金矿、鲨鱼币、山东宏泰集团(关网)、索斯特互助理财、三盈互助Tton通币IGM、天元币、天满(关网)、世通元UU币(濒临灭亡)、UK互助金VVCE数字加密全球商务通用积分、V宝、V8RTT全民互助平台、UV国际互助理财W五行币、WK沃客理财、WWW联盟互助、WAI均富创业平台、维卡币(挣扎中)、万福币、万达复利理财、万达MMM金融互助、万事有我无上生活、万喜理财()、微转动力、沃斯币Voscoin、沃得财富互助社区、未来城万福币、无限币、无极币、、五环实业联盟互助、微邦客金融互助X星火草原、新加坡TEC、、香港华瑞金融、香港贝莱德(BR)国际金融互助、香港信达众力创业计划、香港陆普Circle互助社区、熊猫币、信安游戏理财、讯通科技YYBI国际互助、YY互助、匀加速、野狼战队、壹购物xfc、绿藤购、亿达城市建设模拟游戏理财、云企湘赢商城、云鼎云币、云讯通五行币、云波网、云矿机、云讯通、云游(跑路)、云梦生活、英国富邦投资、英国创富联盟、英特币、阳光乐园、一币理财、一未来、一川(澳门)投资、易特币、犹太人契约社区Z中炎理财、中国梦1886公益慈善、中国梦——随梦而行、中翌全球购、中天币、中国社区志愿者众扶工程、中华慈善总会民间互助理财、中金亿投VAP、中国三艾斯控股有限公司、中国蒙商、中华币、中时代币、中翌理财、中祥和美(关网)、、证信金安、珍宝币、众爱联盟、自由国际(关网)、数字列、180霖易网购商城、20采矿、21世纪福克斯、365理财以上名单为部分虚拟货币资金盘传销组织，有的已经被打击查处，有的已经关网跑路，有的还在肆虐骗人，有的正在疯狂敛财，有的正在悄然开始忽悠，小编在此呼吁：一、请理性思考问题，天上不会免费掉馅饼；二、请不要轻信组织会员捐钱请律师或捞人之类的建议，以防二次上当受骗；三、请不要非法集众围堵政府部门，否则将会受到法律的制裁，依法刑拘；善心汇一个非P2P平台的大型传销组织，慈善只是他欺诈的面具。“投资有风险，入市需谨慎”，甭管是投资什么产品，最重要的是要谨慎。看不懂，不理解的就要注意了，第一小心被骗，第二小心被套。视频来源：腾讯视频贵州灵活，年化率高达16%-18%,100元起投是你的资金！点击“阅读全文”了解更多资《善心汇洗脑太厉害 百万人恐血本无归！警方提示：不要受人蛊惑》 精选二7月21日，公安部官网发布消息称，善心汇公司张天明等人涉嫌传销等犯罪被依法查处。近日，按照公安部统一部署，全国各地公安机关依法对广东深圳市善心汇文化传播有限公司法定代表人张天明等人涉嫌组织、领导传销活动等犯罪问题进行查处，张天明等多名犯罪嫌疑人已被依法采取刑事强制措施。现初步查明，张天明等人涉嫌以“扶贫济困、均富共生”等为幌子，策划、操纵并发展人员参加传销活动，骗取巨额财物。善心汇：一场没安善心的庞氏骗局打着“扶贫济困、均富共生”口号，善心汇于2016年5月进入大众视野。有亲戚介绍，这家以献爱心的形式募集善款，并且回报非常之高，周能达到50%，而且机构看起来也比较正规，隔壁的谁谁谁已经从中赚了不少，听得真是令人跃跃欲试。然而，先不说机构资质如何，单凭这50%的收益率，就隐约令人感觉到了不靠谱！那个时候上网一查，果然清一水的软文，无一差评，即使在“揭秘善心汇骗局”这样的标题下都是对善心汇的正面报道。关键是，善心汇的自我介绍着实让人看得尴尬。善心汇的总公司为深圳市善心汇文化传播有限公司，该公司开发的名为“善心汇众扶互生大系统”，并自称是“为社会需要帮助的各类群体提供精神层面及物质层面的双重关怀而打造的社会和谐命运共同体的一个平台!”官网严肃声称：“善心汇不是资金盘，不是互助盘，而是共生大系统!””善心汇以“扶贫济困，均富共生”的企业理念，“用自己独特的思路和思考在普度众生……”总之，企业的宗旨不是赚钱，而是扶贫，并且让当前浮躁的人群实现精神富足，致力于打开一个“美好的人类和谐画卷”!善心汇官网的画风是这样的对于的，该公司也创立了非常“新颖”的收益形式，以“献爱心”的名义达到“会惠互利”。形式主要有5种。一是通过善心汇众扶互生大系统赚钱。只要每年向公司缴纳300元年费，就可以在善心汇众扶互生大系统注册一个会员账号，激活账号后就可以。在该系统中，打款行为称之为“布施”，收款行为叫“受助”。收益规则如下：每次布施前需购买善心币，价格为100元/个。二是建立功德林，包括个人功德林、家族功德林、宗亲功德林、兄弟功德林或贵人功德林。善心汇声称，家族荣誉在中华民族振兴中扮演了重要的角色，随着家族观念慢慢被冲淡，“光宗耀祖”的思想需要被传承。三是购买善心汇文化产业集团旗下信灵房产。四是参加善心汇文化产业心灵禅修课程(非物质收益)。五是通过慈善购物平台消费与销售。善心汇华夏族谱再造计划扒去伪善的外衣，善心汇就是典型的庞氏骗局和传销！如何辨别一个投资平台是庞氏骗局和传销？传销最主要的特征是，组织需要被发展人员发展其他人员加入来盈利，这些人员形成上下线关系，并以下线的销售业绩为依据计算和给付上线报酬，牟取非法利益。庞氏骗局是一人为主导，其余人均为下线，传销可以说是庞氏骗局的高级衍生，有更高的迷惑性。善心汇共生系统推广制度鼓励发展下线拿提成的模式非常符合传销的发展形式。（本文转自防骗：FPData）在善心汇所谓的动态激励阶梯收益中，第一代、第三代和第五代可以分别拿到6%、4%和2%的提成。善心汇声称，这种奖励模式是史上首推1.3.5代领导奖，独有跳级制，杜绝架空领导人。然而，这只是一种变相的发展下线的方式而已。善心汇在推广自己的APP时，声称“只要你邀请更多的用户注册就会获得丰厚的回报”。平台通过“介绍方”拉人入伙获得投资资金以外，还通过购买善心币和会员年费等方式变相收费，说白了就是“靠人头获利”。其次，辨别一个平台是否是投资骗局，可以看它是否提供了过高的收益。虽然随着投资额的增加收益率越来越低，但这只是为了营造一种“我不是庞氏骗局”的假象，持有闲散资金几百万的通常不会选择这样的投资平台，该平台的集资目标主要面向于前两个等级的用户，即被30%和50%的收益率所吸引的投资者。善心汇的收益明显已经超出了正常投资收益的范围。在介绍自己的盈利模式时，善心汇自称有实业做背景，通过投资实业获得盈利。但是，在当前的经济态势下，发展再好的实业也不会每月达到30%的利润。国家企业信息信用公示系统显示，该公司成立于2013年，早前的经营范围十分之广泛，几乎涵盖文化产业各个方面，直至去年12月份，该公司对经营范围做了变更，因此善心汇众扶互生大系统运营的时间并不是很长，随时都有跑路的风险。该公司的工作人员在回答客户对盈利模式的疑问时，总拿滴滴的盈利模式为例。乍一看，该工作人员好像能够自圆其说。然而，滴滴和善心汇的一个重大区别是，滴滴没有如此高的返利。互助盘的收益是来自会员间的相互打款，并没有真正的投资收益。同样是每周7天结算一次，的人数达到一定程度，善心汇这样的投资平台会因为而崩盘，这也是所有庞氏骗局会面临的结局。其次，善心汇宣传语中大量的传达出了“一夜暴富”思想，这种夸大收益，不谈风险的做法本身就是不合规的。善心汇虽然晒出了大量的营业执照以及将企业创始人包装成了一位拥有39项专利发明人的创业奇才，但这仍不能说明这不是一出骗局。最后，传销的实现通常要伴随着对投资者的洗脑。以慈善名义为生的“善心汇”到底聚集着怎样一群会员呢？下图为后台部分善心汇成员留言。从恶俗粗鄙的言语中，小编并没有感受到“善心汇”的“善”，反而感受到满满的“恶”。最新群内聊天记录该公司表示，善心汇众扶互生大系统的会员可以免费参加善心汇文化产业心灵禅修课程，从而实现“让心能量不断的增长，未来的信仰与敬畏，走心长征路，拂去心灵的尘埃，打造心境界。”目前来看，该平台将奉献爱心作为教育投资者的手段，并将重点发展对象定位在了广大的农村地区。相较于城市地区，农村人民的防诈骗意识更弱一些，也更容易被这些诈骗行为披着的漂亮外衣所迷惑。善心汇利用人们行善的心里，到处去做“爱心活动”，对投资者一遍又一遍的进行洗脑，导致不明所以的受害者将身边的人也拉入了陷阱。如果一个投资平台没有向你强调，那你投资的一定是假平台。然而，更让人痛心的是，有些人明明知道这是投资骗局，依然愿意参与其中，而最主要的驱动力就是贪婪之心。庞氏骗局一般都会通过高利润来激起投资者的贪婪之心，短时间内的获利则消除了你的戒备心。然而，庞氏骗局就是一场击鼓传花，谁都可能成为，越是抱着侥幸心理，最后的损失越加惨重。要知道，天上不会掉馅饼，不劳而获不可行。说到底，还是贪心惹的祸，你贪的是人家的利息，而人家要的却是你的本金！下面，给大家附上2017最新传销组织名单：2017最新传销组织名单AAmazing5国际理财、ASI窥币、ASG游戏理财、ABCD财富网、AAA游戏理财、A88财富平台、暗黑币(死亡)BBCI虚拟币、BM币、BBL国际互助、BBT金币、BFC、bob互助理财、金融、百纳红包雨、百利国际、宝特币、宝马国际投资、宝微商城、不抱怨活动、博通控股、博爱联盟、北欧佐凯、北大粮仓、币盛、贝莱德环球金融社区CCMB阿川商事金融互助平台、CEC中国华人俱乐部、CMB东盟国际、CB亚投行香港集团公司(关网)、CF慈善、诚信复利理财、长城币、诚信复利、诚信999、财富海纳、草根互助、藏宝网航海币、慈行天下、慈善公益互助、慈善创业联盟、车房时代DDGC共享币、Dogecoin狗狗币、德善DS99互助、帝盟国际、迪拜币复利理财、多宝币、帝品财富、大赢家、大华资产管理、点点币、点点就赚、东南北环球集团易通币、东亿国际、东盟汇丰H币EEGD网络黄金、二元、恩威投资FFinnciti模拟城市建设、FLS挖矿机、FIG草根时代计划、FC信富浙江、FIS拆分理财、FIFA精算、F4互助平台、弗尔斯特恒币、福特币、福建漳州乐惠网、福利特邮币、福源币、福翔国际、疯狂大富豪、菲律宾skybeenz思铠、凤凰国际财富网、复利理财GGMO拉伸股、GMK虚拟货币、GGP全球加密数字共享积分、GOG游戏增值币、国宏众筹、国际金融TPP、国网今来商城、国盾掌芯通、光彩集团慈善币GC币HHIM互助、汇丰国际、皇族国际、海纳币、互联宝宝、湖南韶山嘉特、火箭币、环球力金、华梦国际、华尔特Wat、华之宝wow华币、华勒斯币、华天币、华强币(消失)、华夏金融互助、湖南敬母云、黑石币、赫尔币、杭州龙炎电子商务、宏天理财、红包极客、豪比特互助理财IIFS金码游戏理财、Ipacap游戏理财、IMPact国际慈善组织JJPM摩根币、聚宝金融(被打击)、际通币、金农币、军绿益商、江西力草(关网)KKLEO佳利、KKR游戏理财、KateCoin凯特币、KTB投资集团、KBCI、KKK金融互助、Kweco科威克互助、克拉币(死亡)、开普币、开元币、开普币、凯恩泰、可汗币、科勒资本、科莱国际(关网)LLQB、LTC莱特币、LC、LEO币、Lift-world国际援助、绿色世界理财、绿藤理财、利物币、雷恩斯币、雷达币、乐活书城、六度国际、联合国NGO组织PNC采购币、联富收益、利阁币MMMM社区、MMM(超级)、MMM(美国)、MIC理财、MBI游戏理财、MBA爱心慈善、MFC币、MSM互助平台、MDD互助、MCM国际广告、Mak拆分盘、美洲矿业、美国莱福、美国稀土投资、美国瑞科、美国保德信理财、美国大富豪社区、美国赢鑫国际、美国皇冠众筹、麦格币Maccoin、马来西亚BFG集团EV币、马克币、麦哲伦基金积分宝、民创联盟、梦想领航NNEI游戏理财、NNN36、NB互助社区、牛牛金融；O奥特币、欧盟国际PPPE**经济、PRA游戏理财、PDT全球理财、PNC采购币、PUDU自由社区、霹克币、平民币Q全球慈善公益俱乐部、全球创富联盟、全代复利、全球泛华联盟、全民快筹互助RRTT全民互助、ROC理财、R币RISECOIN、RTT念宝国际、RMB、瑞波币、瑞士五人组、瑞士信用联盟S善心汇、SMI、Sharecoin共享币、Swissgolden瑞士黄金、SVICAP游戏理财、SMT国际拆分、Skybeenz思铠、石油币(崩盘)、盛通理财币、深圳云创辉煌fci数字加密货币、深圳斯迈尔环球科技理财、数字金矿、鲨鱼币、山东宏泰集团(关网)、索斯特互助理财、三盈互助Tton通币IGM、天元币、天满国际外汇(关网)、世通元UU币(濒临灭亡)、UK互助金VVCE数字加密全球商务通用积分、V宝、V8RTT全民互助平台、UV国际互助理财W五行币、WK沃客理财、WWW联盟互助、WAI均富创业平台、维卡币(挣扎中)、万福币、万达复利理财、万达MMM金融互助、万事有我无上生活、万喜理财(跑路)、微转动力、沃斯币Voscoin、沃得财富互助社区、未来城万福币、无限币、无极币、悟空理财、五环实业联盟互助、微邦客金融互助X星火草原、新加坡TEC、鑫利源、香港华瑞金融、香港贝莱德(BR)国际金融互助、香港信达众力创业计划、香港陆普Circle互助社区、熊猫币、信安游戏理财、讯通科技YYBI国际互助、YY互助、匀加速、野狼战队、壹购物xfc、绿藤购、亿达城市建设模拟游戏理财、云企湘赢商城、云鼎云币、云讯通五行币、云波网、云矿机、云讯通、云游(跑路)、云梦生活、英国富邦投资、英国创富联盟、英特币、阳光乐园、一币理财、一未来、一川(澳门)投资、易特币、犹太人契约社区Z中炎理财、中国梦1886公益慈善、中国梦——随梦而行、中翌全球购、中天币、中国社区志愿者众扶工程、中华慈善总会民间互助理财、中金亿投VAP、中国三艾斯控股有限公司、中国蒙商、中华币、中时代币、中翌理财、中祥和美(关网)、卓越理财、证信金安、珍宝币、众爱联盟基金会、自由国际(关网)、数字列、180霖易网购商城、20采矿、21世纪福克斯、365理财以上名单为部分虚拟货币资金盘传销组织，有的已经被打击查处，有的已经关网跑路，有的还在肆虐骗人，有的正在疯狂敛财，有的正在悄然开始忽悠，小编在此呼吁：一、请理性思考问题，天上不会免费掉馅饼；二、请不要轻信组织会员捐钱请律师或捞人之类的建议，以防二次上当受骗；三、请不要非法集众围堵政府部门，否则将会受到法律的制裁，依法刑拘；四、慈善只是欺诈的面具，善心汇崩盘的最终结果，伤害的只可能是您及您身边的亲朋好友！《善心汇洗脑太厉害 百万人恐血本无归！警方提示：不要受人蛊惑》 精选三虚拟货币无极币是庞氏骗局的一种么？在成交量再创新高的情况下，P2P行业也随之走高。今天，有统计数据显示，P2P网贷行业今年累计成交量突破万亿元，是去年同等时间区间累计成交量的2.68倍。我国P2P网贷行业呈现出一些与国外明显不同的特点：1、数量众多，地域分布广泛；2、市场交易规模巨大，远超其他国家更为成熟的P2P网贷市场；3、平台创始人大多在经营平台以前从事各种非正规金融业务或经营实体企业；4、大量平台成为模仿银行业务的或存在现象；5、互联网或多数平台业务更多依靠传统非正规金融的线下模式，并且由于客户质量低以及信息缺乏，P2P网贷成了典型的劳动密集型产业。正是这些所谓的“中国特色”，使我们的运营存在着很多风险，归结起来，主要有这三种：一是。简单说，风险容易导致资金链断裂，平台自融出现问题，资金周转失灵。实质就是P2P没有办法及时以合理价位获得充足资金支付到期债务。二是借款违约风险。其中尤其需考虑的是P2P网络的出现，将会导致一些融资项目出现违约。大数据分析技术以及合理的计量模型，则有助于确定P2P网络上的借款违约风险溢价，从而促进P2P网络借贷平台健康发展。三是操作风险。由于平台数据获取主要是基于业务的交易数据，形成维度单一，再加上实际操作中还存在“刷信用”、“改评价”等行为，使得的大数据在操作中存在风险“有偏”隐患；这三种风险更多是由于平台建设不完善导致，不过真正爆发问题的平台则更多集中于诈骗模式的平台，骗局往往有这么几种模式：一是简单自融模式，大多采取高息、拆手法，利用投资者的逐利心理进行融资。二是多平台自融自担保模式。三是短期诈骗，多利用投资者赚的心理。四是“庞氏”骗局。具体是怎么是操作的呢？跟大家说下面这几个典型骗局，就明白了！骗局一：高额年化收益做诱饵由于目前民间，银行利息又很低，很多P2P网贷往往以高额年化收益为诱饵，令投资者心动不已。“目前P2P平台一般在10%~15%，也有P2P平台给出20％，甚至是30%的年化收益率。” 郑峰谈到南昌分公司给出的年化收益率，根据限不同，基本在8%至14％。这是很多网贷平台惯用伎俩，很多缺乏风险防范意识的投资人容易被高额年化收益所诱惑，忽略了越高，违约可能性越大。骗局二：前期准时付利息或红利目前众多的P2P网贷平台普遍都存在，借款的现象。与此对应的是，银率网最新统计数据显示，截至7月15日，7月全国累计新增P2P问题平台62家。而新增问题平台中，失联36家、跑路3家，二者合计占比高达62.9％。而提现困难、终止运营的平台分别为19家、4家。很多失联的P2P网贷平台老板，一开始为取得投资者的信任，会按照协议准时付利息或红利给投资者，比如P2P平台行行贷在老板跑路前，也按时支付利息给投资者。“平台用这种‘小甜头’的方式，让投资者们放松心理戒备，从而对投资者实现放长线钓大鱼。”郑峰指出，这样做的目的，就是让投资者吃下受骗“定心丸”。骗局三：发布虚假“”所谓P2P网贷平台，一般是网贷公司提供平台，借贷双方自由竞价，撮合成交。“你有钱，他要钱，我搭个台来撮合”，这就是对P2P网贷平台最通俗的描述。按理P2P网贷平台的收益，应该来自“撮合”的佣金，但是现在一些P2P网贷平台的收益不在于此，而是虚构一些热门标的（投资项目），一上线就被“秒抢”，行业话叫“秒标”，忽悠很多投资者进行投资，然后骗取投资人资金，用于自己融资与敛财，进行经营其他项目。“秒标”都是跑路平台自编自导的骗术，以“秒标”的火热和紧迫性给投资者造成项目很有、收益高、客户多的错觉。“其实很多都是平台自己造的，或者是自己自己投，这是一种骗术。”，跑路平台为招揽人气，吸引更多的投资者，故意发放众多短期项目“秒标”，制造假象骗取更多的投资者上当受骗。骗局四：拆东补西制造赚钱假象庞氏骗局其实就是“拆东墙补西墙”。郑峰介绍，收益并不是通过公司的业务来赚钱，而是利用新来向老投资者支付利息和短期回报，以制造赚钱的假象，进而骗取更多的投资。“”就是这种玩法，而此次出事的行行贷，其董事长跑路也有此类迹象，主要是由于温州与台州兑付很凶，导致资金链断裂。“这种手法，通常是在短时间内，投资者能获得回报，但随着更多人加入，资金流入不足，最下线的投资者便会蒙受金钱损失。”这样的网贷平台幕后老板，把钱用在了别处，比如还银行的欠债，投资股票，满足自己的生活消费等，承诺给投资者的利益都是用后来投资者的钱去返还前期投资者的利息和本金，拆东墙补西墙，一旦资金链断了，最后只能跑路。中国的金融行业貌似一直走不出一个怪圈，那就是玩着玩着就主动或被动地玩成了借新还旧的旁氏游戏。轰轰烈烈地开了4000多家网贷平台，现在已经轰轰烈烈地倒掉了一半。倒掉的平台小部分是因为诈骗，大部分是因为没玩好。为什么我们的金融行业总是每几年就来一次大崩盘呢？第一， 宏观上看，我们的金融行业还处在青春期之前大家知道，在美国有几十万家中小银行，而中国的银行数量目前也就一千多家。无论是基础设施、还是法律、人才、监管等软性条件都不够成熟，金融从业者和也处在初级水平。所以民间金融就经常进入一管就死，一放就乱的怪圈。第二， 机构目光短浅，为了眼前的虚假繁荣而恶性竞争理财市场是很容易陷入的市场。尤其是众多门外汉参与其中的时候。补贴，红包，加息券，各种羊毛一块上，搜索竞价火力全开，各种协会开会领奖，所有这些运营成本一路高涨，貌似一片红火，实际上都在大量亏钱，而最终亏的是谁的钱答案不言自明。第三， 金融基础设施的落后，让金融交易成本奇高这里的金融基础设施主要包括三个方面：司法环境，征信设施，监管体系。所谓好是司法体系就是违法必究，但现实情况是，N多涉嫌诈骗的平台老板并没有受到法律的制裁，其他进入者也就没有受到相应的警示，违法成本太低。相对于平台老板的违法成本低，还有一个就是的低，征信设施的不完善让开发优质资产变的很难，或者说识别优质资产需要摊销劣质资产的成本，让整体的交易成本高企，好人坏人都要承受高的。监管体系总是犹抱琵琶半遮面，总是隔三差五放出一些不真不假的消息，然后是市场各种解读，最后大部分不了了之。第四， 金融从业者的不成熟，利率给的再高也是垃圾资产说句得罪人的话，很多平台老板对金融的理解都不透彻就进入了这个行业，太多的门外汉冒险家进入的互联网金融行业。金融的本质是资源配置，是决定社会财富要进入哪些生产领域，而金融的具体工作是，金融的核心竞争力也是风险定价，什么样的资产配资什么样的利率，通俗的说也就是。金融是一个高大上的行业，参与者水平不够，导致风险定价机制失灵，注定卖出的资产和其收益不能匹配，出资者遭受损失已经注定。第五， 金融消费者的不合格，钱多人傻速来这里的不合格主要是指对风险的认识不到位。一边是激进的民间企业家进入互联网+金融行业，另一边患有“理财饥渴症”的用户终于找到了一个可以方便操作的。这个投资标的利率竟然是银行存款的10倍以上，而且大多数平台承诺保本保息。简直就是一个百年不遇的。殊不知所有的“保本保息”都是一个美丽的谎言，出借风险没有了，但是平台风险更可怕，不出问题则已，一出问题就是血本无归。这种“”的操作手法早已超出了借贷的范畴，风险不是由于刚兑而变小，反而是由于刚兑而变大，投资者却无法认清这个事实。第六， 资金池，都想玩但是都玩不起国内的平台除了、、这几家能归为真正的网络借贷中介平台之外，其他平台几乎都是挂羊头卖狗肉的“影子银行”，而银行的本质就是“资金池”。资金池的特点就是外在表象无法判断内在的盈亏。“资金池”和“庞氏骗局”这两个概念的界限非常模糊。可以这样说，银行是合法的资金池，极端点，也可以说银行是合法的庞氏骗局，虽然现在银行业利润还非常高，但即使银行出现大量也不会影响游戏的进行，因为总有人存款，呆坏帐大于利润也不影响体系的运转。没有强监管，资金池几乎100%会成为旁氏游戏，民间机构借助P2P的概念玩起的资金池就是这样一种情况。玩的不好的，已经暴雷、失联、、甚至牢狱之灾，玩的好的，风投、、资金聚集、成为明日之星。但需要悲观的是，不要看靠前的平台风生水起，规模越大风险越大是金融的一个属性，将来大平台爆大雷基本也是可以的。可以这样说，国内大部分民间金融玩家，潜意识中玩金融就是玩资金池，先把钱忽悠进来，整个机器转动起来，有进有出，嫣然一个成功的大企业，至于运营成本，从池子里舀一瓢就够了，但是舀着舀着，发现池子里的水大部分被运营成本舀干了，哪一天一收紧，立马嗝屁。第七， 金融创新，我们总是高估它互联网科技不仅没有改变金融的本质，事实上所有事物的本质都是无法改变的。纵观的根源都是来自于给了太多不具备还款能力的人太多的贷款和向大量不具备风险承受能力的吸收太多的资金。这恰恰就是所谓这一百年来金融创新一直在做的核心，绝大部分金融创新很大程度上就是想挣脱监管。近10年以来，国内P2P产业的所谓创新，都和“”无关，本质上都是绕过了监管，圆了一把开银行的梦想，殊不知，开银行需要多高的水准，以及要冒多大的风险。总是保守的金融机构能活下来，也总是最保守的投资者最后能保证正收益。对于监管层的启示就是，一个新的金融业态出现之后，以保守的眼光进行观察，看清本质，归口监管之后再从国家层面鼓励发展也不迟。对于一种金融创新来说，不能因为包容创新就采取自由放任的监管态度；相反也不能因为出现问题就“一棍子打死”，而是应该在更加良性的基础环境支撑和外部监管约束下，使其从“躁动、叛逆且偶尔有恶行的青少年”，转变为“成熟、理性、有益社会且自身可持续的中青年”。这个所谓的“MMM金手指”团伙，这回又来骗第二轮了。大打“感情牌”，把3M崩盘的原因归结于后续资金跟不上，现在要又要重启了！读者朋友们，千万别上当！3M庞氏骗局大家可能都听说过，自称是金融互助组织，月收益率最低为30%，前段时间已经正式宣告崩盘。3M平台的创始人谢尔盖·马夫罗季是俄罗斯最诈骗案主犯，曾坐过四年半牢，出狱后又跑到印度和中国骗钱，数百万投资者上当受骗。这个所谓的“MMM金手指”团伙，这回又来骗第二轮了。大打“感情牌”，把3M崩盘的原因归结于后续资金跟不上，现在要又要重启了。“为了团队，为了朋友为了家人！！我们金手指体系领导层协商后，决定改路线，选择了对接韩国STC二元期权拆分盘，让跟着的兄弟们家人们再次重回信心！！”财姐深入研究了一下“韩国STC二元期权拆分盘”，满满的全是槽点，每一点都能把人惊呆。自曝骗局，反向洗白搜索一下“韩国STC拆分盘”，显示的大多是咨询类的内容，问平台是否靠谱、原理是什么、如何加入等等。也有几个标题分外醒目：“揭秘stc拆分盘惊天骗局”、“揭秘韩国stc最大骗局”等等。点进去一看，发现这些文章全都是软文，通篇洗白。为了博点击量用这么自黑的标题，也是醉了。文章里用“二元期权”、“双轨模式”、“静态收益”专业词汇去验证“韩国STC拆分盘”的科学性。普通投资者多半看得云里雾里，很容易被这些高大上的词汇忽悠住。庞氏骗局什么是“拆分盘”？平台是这样解释的：“拆分盘原理，假如全球始发行量是100份财富，而你购买了其中1份财富，当100份已经无法满足所有玩家的需求量时，那么这100份财富将会拆分为200份，那么你持有的1份将会变成2份，你的财富增长了，翻倍了。”这个逻辑压根经不起推敲：按平台的说法，财富翻倍是因为玩家持有的财富从1份变到2份，但多出的这1份从哪里来？从玩家需求量的增加中来。不断有新玩家花钱买“财富”，需求量自然就来了。说到底，还是拿新用户的钱给老用户发收益，是明晃晃的庞氏骗局。赌博机制平台还提出“二元期权”，“就是买涨跌！比如100元进入，买涨跌，买中了，100元变成180元，买错了100元没了。二元期权和外汇、股票都是合法的。可以这么理解，押大小。等于是送你钱，让你赌。对于STC而言是是消除泡沫、控盘的一种强有力的措施，也是公司国际化的体现！”什么“公司国际化的体现”，其实就是赌博！为了能多骗一点，骗得长久，还要用赌博把投资人不合理的“财富”坑回去，这是骗上加骗。涉嫌传销该平台还有“奖金制度”，变相鼓励投资人多投钱、多宣传。“双轨制度”，发展“生命线”，直接走起传销路线。所谓的奖金制度(连“无限”都写错，还好意思出来骗人)这个平台连用晦涩术语放大招，貌似多高端。但仔细推敲，全都是常识性的错误，欺负投资人不懂金融术语。阴谋论不怕投资人不长心，就怕骗子太走心。面对是骗局的质疑时，这个平台解读为“金融界同行”的陷害和争风、亲朋好友的无知和眼红。一位所谓的“韩国STC九星总监”的微博中有一段话，堪称该平台用“阴谋论”防止投资人脱离骗局的典型招数，截图如下，全程高能：一碗毒鸡汤，骗得就是普通老百姓。无论陷阱包装得多精心，拔下皮它就是一个庞氏骗局。看似高端的运营模式一点都不深奥，无非是击鼓传花，在泡沫破裂前拼命捞钱。一旦没有新人进入即刻崩盘，轮到谁接盘谁就完蛋，千万不要再上当了。央视揭秘！以下视频为中央电视台CCTV-2财经报道：目前市面上各类资金盘传销及网络传销泛滥成灾，据悉，该类传销组织会在短期内圈钱关网跑路，需要大家提高警惕。现在小钱带大家一起来看看以下名单都有哪些机构上榜，同时也请大家对此名单广而告之，帮助身边亲友远离骗局，守住血汗钱！350个资金盘骗局名单全曝光！以下为传销组织名单（陆续发布中 按照首拼字母排序）：AAmazing5国际理财、ASI窥币、ASG游戏理财、ABCD财富网、AAA游戏理财、A88财富平台、暗黑币（死亡）BBCI虚拟币、BM币、BBL国际互助、BBT金币、BFC、bob互助理财 、互助金融、百纳红包雨、百利国际、宝特币、宝马国际投资、宝微商城、不抱怨活动、博通控股、博爱联盟、北欧佐凯、北大粮仓、币盛、贝莱德环球金融社区CCMB阿川商事金融互助平台、CEC中国华人俱乐部、CMB东盟国际、CB亚投行香港集团公司（关网）、CF慈善、诚信复利理财、长城币 、诚信复利、诚信999、财富海纳、草根互助、藏宝网航海币、慈行天下、慈善公益互助、慈善创业联盟、车房时代DDGC共享币、Dogecoin狗狗币、德善DS99互助、帝盟国际、迪拜币复利理财、多宝币、帝品财富、大赢家、大华资产管理、点点币、点点就赚、东南北环球集团易通币、东亿国际、东盟汇丰H币EEGD网络黄金、二元期权、恩威投资FFinnciti模拟城市建设、FLS挖矿机、FIG草根时代计划、FC信富浙江、FIS拆分理财、FIFA精算、F4互助平台、弗尔斯特恒币、福特币、福建漳州乐惠网、福利特邮币、福源币、福翔国际、疯狂大富豪、菲律宾skybeenz思铠、凤凰国际财富网、复利理财GGMO拉伸股、GMK虚拟货币、GGP全球加密数字共享积分、GOG游戏增值币、国宏众筹、国际金融TPP、国网今来商城、国盾掌芯通、光彩集团慈善币GC币HHIM互助、汇丰国际、皇族国际、海纳币、互联宝宝、湖南韶山嘉特、火箭币、环球力金、华梦国际、华尔特Wat、华之宝wow华币、华勒斯币、华天币、华强币（消失）、华夏金融互助、湖南敬母云、黑石币、赫尔币、杭州龙炎电子商务、宏天理财、红包极客、豪比特互助理财IIFS金码游戏理财、Ipacap游戏理财、IMPact国际慈善组织JJPM摩根币、聚宝金融（被打击）、际通币、金农币、军绿益商、江西力草（关网）KKLEO佳利、KKR游戏理财、KateCoin凯特币、KTB投资集团、KBCI、KKK金融互助、Kweco科威克互助、克拉币（死亡）、开普币、开元币、开普币、凯恩泰、可汗币、科勒资本、科莱国际（关网）LLQB、LTC莱特币、LC、LEO币、Lift-world国际援助、绿色世界理财、绿藤理财、利物币、雷恩斯币、雷达币、乐活书城、六度国际、联合国NGO组织PNC采购币、联富收益、利阁币MMMM社区、MMM(超级)、MMM(美国)、MIC理财、MBI游戏理财、MBA爱心慈善、MFC币 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百万人恐血本无归！警方提示：不要受人蛊惑》 精选四今年5月，一段“和尚尼姑结婚”的视频在网上热传，后经调查发现，视频中出现的所谓“光头美女”们，都是“五行币”传销组织用每人每月3万元工资请来的“女助理”。至此，“五行币”的传销骗局逐渐浮出水面。（本文转自防骗大数据：FPData）“五行币”传销头目宋密秋，化名“张健”，从2012年开始从事组织领导传销活动，2013年，为逃避公安机关打击，宋密秋开始了长达4年的海外逃亡生涯。今年6月6日，公安部工作组辗转多个国家后，最终将宋密秋从印尼缉捕回国。落网后，宋密秋承认，“传销就是骗人，就是忽悠，迟早会崩盘”，而所谓的“五行币”也只是一个道具，真实目的是通过传销来获取利益。据统计，“五行币”系列涉嫌传销组织发展的会员涉及全国大量人群，涉案金额92亿余元。目前，该案已被公安部列为今年打击防范传销重点案件，并由湖南省郴州市公安局负责主办。传销策划：自创传销模式夸口“世界上最好”在干传销之前，宋密秋在深圳南宝路经营着一家素食馆，常常会有一些干传销的人来店里就餐，他从中得知传销能够在短时间内骗得大量资金，就产生了自己设计传销制度、组织开展传销活动骗钱的想法。公安机关展示缴获的“五行币”专案涉案金币“传销不就是骗钱嘛，我对自己的智商很自信，我觉得我来搞这个传销，肯定做得比之前的一些传销更好，更能赚大钱”。抱着这种想法，宋密秋开始密谋传销。（本文转自防骗大数据：FPData）在宋密秋推出这个自认为是“世界上最好的传销模式”———“五行币”传销模式之前，2012年11月，他自创了一套传销制度，给它取名叫“数字贸易联盟”(简称“云数贸”)，并化名“张健”以掩人耳目。而之所以取“云数贸”这么一个名字，宋密秋有他自己的打算，“故意取这么一个很玄乎、很高端的名字，目的就是让人搞不懂，上网查询也不知道是什么意思，让人觉得很深奥，便于忽悠人。”南都记者从专案组了解到，截至2013年被公安机关查处，“云数贸”在全国28个省份发展会员19万人，涉案金额达1.6亿元。“云数贸”被查处后，2013年10月，宋密秋偷渡出境到缅甸，后又逃亡到马来西亚。他通过遥控指挥国内的传销骨干继续发展会员，并注册了一家名为“YSM公司”(“云数贸”的拼音首字母)的传销公司，在马来西亚及其周边各国大肆宣传和发展“云数贸”传销。宋密秋后逃亡泰国，因非法持有证件被泰国警方抓获，判刑3年2个月。在泰国服刑期间，他仍不忘自己的传销“大业”，指使心腹以“云数贸”为基础，在国内外开设“云讯通”、“五化联盟”、“建业盘”、“王者归来”等40多个传销资金盘口。刑满出狱是在2016年12月，在这之前的两个月，宋密秋开始策划出狱后要推出“五行币”传销模式，照他的话讲，这套传销制度“是世界上最好的，没有人可以超越”。宋密秋向投资者宣称，投资5000元可获赠一枚“五行金币”，同时获得相应的“”，之后通过所谓的“五进五出”模式，一年内就可获利400万元，同时承诺，赠送完5亿枚金币后，即可“开网”获取收益。然而，按照假定每年赠送50万枚金币的速度计算，赠送完5亿枚需要整整1000年。此外，根据每人发展入会的“五行币”会员数量，还能获得数额不等的提成和奖励。显然，这是一场彻头彻尾的传销骗局。宋密秋其实不敢对“五行币”传销盘口进行“开网”，他交代不“开网”是为了逃避公安机关的打击，“‘开网’之后层级体现太明显，后台数据一调取我也没办法狡辩这不是传销”。而给每一个新加入的会员“赠送”一个“五行金币”，宋密秋认为可以给人造成一种其实是在卖金币而非传销的假象。事实上，不管怎么改变名目，“五行币”的运作模式从形式和本质上来说都属于传销性质。专案组民警介绍，这种模式以推销商品、提供服务等经营活动为名，要求参加者以缴纳费用或者购买商品、服务等方式获得加入资格，并按照一定顺序组成层级，直接或者间接以发展人员的数量作为计酬或者返利的依据，最终达到骗取财物的目的。宋密秋在落网后也交代，“‘五行币’只是一个道具，我的目的就是通过传销来获利，发展会员，我以‘五行币’为幌子就是为了规避法律责任。”大佬落网：“传销就是骗人，迟早会崩盘”自2012年11月从事传销活动以来，宋密秋多次被公安机关打击处理。2013年6月，湖北省武汉市公安局发布通缉令，对宋密秋进行追捕。同年9月，国家工商总局和公安部公布了十大传销典型案例，其中就包括云数贸联盟传销案。同年12月，因其涉嫌组织领导传销活动，湖南省公安机关对宋密秋等人进行立案侦查。（本文转自防骗大数据：FPData）“五行币”传销头目宋密秋接受公安机关询问面对警方追捕，2013年开始，宋密秋开始了长达4年的海外逃亡生涯。经过公安机关调查，宋密秋将非法传销获得的大量资产用于个人消费支出，他在泰国普吉岛买了四栋酒店别墅和四块地皮，一共约1000平方米。月，宋密秋给一个女朋友买了一间580多万元的铺面。2017年5月，宋密秋给他的妹妹在海南买了一间500多万元的铺面。同月，宋密秋又给另一个女朋友购买500万林吉特的。公安机关密切关注宋密秋的行踪，数次派员赴境外开展缉捕，于2016年3月通过国际刑警组织对其发布红色通缉令。日，在印度尼西亚警方、中国驻印尼使馆、印尼华侨的支持下，公安部工作组将宋密秋从印尼缉捕回国。“传销就是骗人，就是忽悠，迟早会崩盘”，被抓捕归案后的宋密秋，早已没有了往日宣传视频中的“意气风发”，面对记者的采访，他坦言道，“做传销，既害己又害人，最后都会得到法律的制裁，希望曾经相信我的这些会员们，千万要放弃任何的传销活动，不要再做任何的传销了”。湖南省郴州市公安局局长张军表示，无论是“五行币”还是“云数贸”、“云讯通”、“五化联盟”，都是换汤不换药，其实质还是庞氏骗局“填坑”的把戏，参与者要迷途知返，广大群众要认清华丽外衣下的丑恶用心，远离骗局。郴州公安机关将在公安部、湖南省公安厅的统一指挥下，进一步加大对“五行币”网络传销案的侦办力度，彻底摧毁其传销网络体系，彻底摧毁其组织架构，彻底摧毁其经济基础，彻底铲除这一盘踞国内外多年的经济毒瘤，切实维护国家经济安全，保护人民群众切身利益。公安部经侦局有关负责人表示，下一步，公安机关将会同工商部门持续保持高压严打态势，绝不姑息“五行币”等传销违法犯罪活动，并会同有关部门对网络上的“五行币”等有害信息进行清理。同时，公安机关提示广大群众，切实提高防范意识，不轻信高收益、高回报的“投资”陷阱，不盲目参与其中，自觉抵制传销违法犯罪活动，维护自身财产安全。而在“五行币”会员眼中，宋密秋将自己塑造成一种极其自信的形象——— 擅长演讲，每次出现在宣讲现场，总是能激发起在场所有人的热情。呐喊、宣传、煽动，宋密秋使出浑身解数向会员灌输自己的传销模式，而这么做的最终目的，是为了自己的利益。包装宣传：谎称9岁大学毕业，12岁破译银行密码为了推广“五行币”传销模式，宋密秋精心对自己进行包装宣传，对外谎称自己是“神童”，9岁大学毕业，12岁破译银行密码，被国家发现是个天才、网络精英，14岁被特招入伍，在北海舰队海军陆战队服役，退役后被国家安排运作“云数贸”，打造第九大民生工程、全民消费网。而事实上，宋密秋只有初中文化程度，在部队服役时只当过舰艇报务员和炊事员。他承认所谓“神童”、“天才”等等名头，全部都是假的，是他自己虚构出来的。“我这样包装自己是为了让会员崇拜我，让他们觉得我能力超群，是个大善人，极具社会责任感和民族大义，智商超群，极具头脑，且是未来世界首富，只要跟着我，就一定能够发财致富”。（本文转自防骗大数据：FPData）几乎在所有的场合，宋密秋都歇斯底里地呐喊，称自己将是世界首富。每次花钱让电视台对自己的形象做包装宣传，他总是这样的开场白：“我是云数贸联盟云计算网站研发人、创始人、五行系统发明人兼掌门人未来世界首富张健、张老大。”逃亡在马来西亚期间，宋密秋在街上碰到人，问对方“我是谁？”如果答“张健”，就发给对方50马来西亚林吉特(约合80元人民币)，再问对方“我是谁’，如果答“你是云数贸网云计算门户网站研发人、创始人，五行系统发明人兼掌门人未来世界首富张健、张老大”，他就发给对方100林吉特(约合人民币160元)。“我就这样不断地重复问路人进行宣传，然后把这些回答录下来传到网上，让很多人记住我。”他甚至还以自己的名义出过书，而这样做的目的是“让他们认可我真的是做互联网经济的”。为了对会员进行洗脑，宋密秋安排8名讲师到“五行币”的各个会员微信群“讲课”，宣传“五行币”未来的价值和发展空间，宋密秋承认，所谓的未来价值和发展空间内容都是他虚构编造出来的，根本不可能达到。不仅如此，宋密秋还鼓励会员注册、使用“张健”头像的商标，成立“云数贸”冠名的公司。连一些例如纸巾、杯子、牙膏、洗发水、T恤之类的促销赠品，宋密秋都要求把“张健”二字和自己的头像都印在上面。这么费尽心机的营销，最终目的就是为传销活动宣传造势。炒作噱头：撒钱请光头文身男女买黄金为活动造势宋密秋及其传销组织的骨干分子以“爱国、慈善、扶贫”等为噱头，以推销“张健五行金币”进行非法牟利为目的，在国内外多次举行非法集会活动。日，宋密秋还在泰国监狱服刑期间，安排人在泰国曼谷举办了一场“五行币启动大会”，宣讲“五行币”发展及，扩大影响，对参与者进行洗脑。宋密秋落网后交代，大会没有任何价值，“说白了就是画一个饼给他们”。日，宋密秋已经被泰国遣送至缅甸，他安排“五行币”传销骨干刘玉圣(已被公安机关抓获)在北京一个宾馆举办“五行慈善晚宴”，为了体现高规格，当时还花钱请了一些名人参加。日，宋密秋安排人在成都一个酒店里举办了一场“弘扬孝道、不忘初心”主题的宣传活动，他交代，活动“名义上弘扬孝道，实际就是组织‘五行币’的传销会员聚会交流。”在宋密秋和传销组织的骨干分子看来，举办活动是最好的营销造势方法，被装饰得富丽堂皇的会场，参会的人们聚集在一起，很容易被组织者煽动情绪以进行洗脑宣传。依靠那些撒钱赚眼球的伎俩，宋密秋和传销组织的骨干分子沉浸在疯狂洗脑和发展会员的传销活动中。日，宋密秋安排人在香港一家五星级酒店里举办了“首届五行币一公斤黄金金砖得主晚宴”。（本文转自防骗大数据：FPData）日，宋密秋又安排人在马来西亚吉隆坡云顶赌场举办了一场“云数贸五周年庆典晚宴”；之后，“五行币”传销活动正式“开网”运作。为了逃避打击，他安排一个叫“小波”的程序员把服务器设在香港。“开网”一个多月，宋密秋等人就从“五行币”网会员的注册费获利3000多万林吉特(约合4700万元人民币)。5月20日，宋密秋安排人在马来西亚策划了一场名叫“光头文身金砖得主晚宴”的活动，召集了300多名光头文身的男女参加，他要求这些人必须穿上印有“张健”头像的衣服，喊统一的口号，宣传“五行币”传销。“五行币”专案涉案物品据宋密秋交代，当时他给参会的每个光头文身的会员发5万林吉特(约合8万元人民币)，让他们去金店买黄金。为了赚眼球，他还要求活动的组织者把2800多万林吉特(约合4390万元人民币)全部摆放在房子里，并拍照晒图。当月，一段“和尚尼姑结婚”的视频在网上热传，不明真相者借机以“五台山一女尼结婚，众师姐妹来参加婚礼”的说辞进行造谣。后经相关部门调查，这实际上是一场传销活动，视频中出现的所谓“光头美女”就是“五行币”传销组织用每人每月3万元工资请来的“女助理”。至此，“五行币”的传销骗局逐渐浮出水面。虚假慈善：号称修建5600所希望小学全无下文“振兴民族互联网，成就更多平凡人”是“五行币”传销组织在推广宣传时标榜的口号，对外宣称“张健是个大善人”、“未来世界首富”的宋密秋希望给自己塑造一种乐善好施的形象。宋密秋当时号称要修建5600所用“云数贸张健”冠名的希望小学，要求一些学校在开始动工时就拉着横幅拍照发到网上进行宣传，事实上这些学校在开工之后就没有了下文，至今仍处于荒废状态。此外，宋密秋给寺庙僧人捐，就要求他们拉上“张健捐赠××万”的横幅拍照发到网上进行宣传；资助了一些五保户，就要求他们拿着写有“世界首富资助慈善500元”的锦旗拍摄视频上传到网上。宋密秋承认，这些都是，目的就是为了迷惑老百姓，“让他们相信我的这些传销活动是合法的、正当的生意，放长线钓大鱼，一切宣传造势包括捐资助学都是为今后的成交做铺垫。”本文转自防骗大数据，特此鸣谢！ 如侵权，请联系我们删除。点击黄色字体，头条君给你惊喜哦！｜臭脚粉｜斑马精酿｜酱板鸭｜减脂黑茶|译呗||快客杯｜泡洗颗粒|清肺茶|背包|《善心汇洗脑太厉害 百万人恐血本无归！警方提示：不要受人蛊惑》 精选五相比“北派传销”的暴力胁迫、“南派传销”的精神控制，金融传销更像是高智商与贪婪的游戏。噱头新颖、模式复杂、迷惑性更强。那些骗术直到金融传销大厦崩塌的前一秒，投资者可能还蒙在鼓里。第一财经记者调查发现，不法分子打着“经济新业态”、“金融创新”的幌子进行的庞氏骗局，多会用到传销手段，再借助互联网层级扩张，传染性极强。而传销的产品已经从传统的化妆品、资源开发、种植养殖等“实体经济”向、期货、虚拟货币等虚拟产品、“资本运作”的手段进化。无论是“百川币”、“3M传销”等典型的金融传销大案，还是近两年来的典型代表“昆明泛亚”、“e租宝”，都具有“互联网+传销+非法集资”的特点。中国社科院金融研究所法与金融研究室副主任尹振涛对第一财经记者称，金融传销就是一种非法集资，只不过集资形式不同，如果底层创新是虚假的金融产品，则纯粹是打着创新外衣的非法集资。披着虚拟货币外衣的金融传销金融传销手段花样翻新，其中包括披着虚拟货币外衣、搞金融传销把戏的骗局。互联网上推销电子虚拟币的金融传销骗局中，名声最为狼藉的当属“百川币”。通过分层级、拉人头、赚奖励的方式，福建百川币网络科技有限公司(下称“百川币公司”)法人代表周运煌只用了不到一年时间，便建立起“百川币”多级金字塔形传销活动王国，范围涉及24个省区市90余万会员，会员层级多达253层，涉案金额21亿元。采访中，业内人士认为，百川币之所以可以大行其道，是因为其内部有一套噱头颇新又极为复杂且闭环的运作逻辑，即按照九级顺序组织发展层级，以直接和间接发展人员的数量作为返利依据，以高额回报为诱饵，引诱参加者发展下线以骗取财物。一位百川币受害者向第一财经记者表示，百川币的投资分为静态收益和动态收益两部分。静态收益投资一单百川币800元。从第二天起，投资者每天分红18元。其中50%为金币，10%为购股币，即1.8元购股币只能用来购买百川世界股票;3%是购物消费币，即0.54元，可在百川商城购物;37%是金种子币，即6.66元，在平台累计800元可自动增加一个账户。无论是金币、购股币、百川世界股票、购物消费币还是金种子币，都是百川币传销封闭的金字塔中人的自娱自乐，有人不停加入，就是拿下家的钱发上家的工资，所谓的百川币只在这些会员中流通，出了这个圈子没有任何用处。随着越来越多的人要兑换分红和收益，静态收益的模式很快难以为继。一位投资者告诉第一财经记者，2015年10月左右，百川币公司开始对投资者收税，此外，还以收系统升级维护费为由，扣掉原本许诺投资者的“奖励”。在2015年10月百川贴吧中，记者看到一个500人的百川币玩家微信群的聊天记录显示，一些投资者其实已经察觉到百川币的传销端倪，“往后感觉静态扣税已经挣不了钱了，只有动态才能挣钱，做动态无论怎么扣税都挣钱，感觉自己进了传销圈子，只能不停的拉人才能挣钱。”上述投资者所提到的动态收益，在百川币体系中，则是相比于静态收益更赚钱的部分。这是靠拉人头进行的分钱游戏。通过推荐他人投资可以获得包括金币、购股币、百川世界股票、消费币、金种子币在内的多种动态收益。例如，直推一单奖金240元，其中120元为金币，31.2元为消费币及购股币，88.8元金种子币。每拉一个人，推荐人将成为被推荐人的领导，可以享受公司的“领导奖励”，奖励额度为被推荐人分红的10%，每个推荐人最多只能成为9个被推荐人的直接领导，但是被推荐人又可以逐级推荐下线，顶层推荐者可享受所有下级投资者分红10%的奖励。在此模式下，站在金字塔顶层的人赚的钱是非常庞大的。根据中国裁判文书网信息，百川公司第一批有九大头目，此后又发展为十二个人作为第一批九大头目之一的朱根贵曾担任董事长周运煌的高级顾问，其向周运煌购买百川币有10%的返点，自2015年5月至10月底，朱根贵发展百川币会员69级，共8643人。利用微信朋友圈及微信发展下线、开办各类讲座甚至成立商学院是百川币发展会员并给他们洗脑的主要渠道。中国裁判文书网显示，多位百川头目都利用微信朋友圈及微信发展下线。百川币十二大头目之一的王某甲，截至2015年10月底，其通过在微信朋友圈及建立的“百川币精英群”来宣传百川币的奖励模式和营销模式，积极发展会员，发展下级会员48级，共28586人。为了提高百川币会员发展下线会员的能力，百川公司还专门设立了百川商学院，开展百川币会员培训及制定百川公司发展计划。自百川商学院负责人卢某承担百川币培训及宣传后，百川币会员从2015年9月份的150余万单迅速发展到10月份的450余万单。然而，百川币、金种子币、消费币、股票，百川商城，以及源源不断被吸收的会员，在一套封闭的体系内，在没有集中兑付的时候，这套逻辑似乎还能自圆其说。“百川公司通过先发展会员，再导入积分销售，植入实体企业与实物对接，最后创造一个综合性销售积分的社区店，以及互联网+大众营销的模式。”这类宣传充斥在贴吧中，从贴吧留言不难看出，部分投资者对这套逻辑十分买账。直到“百川币”网络传销案一审，辩护律师还在辩护理由中认为：“百川币已经成立了多家实体企业，商城已经于日正式上线，会员在商城的消费积分达到800万，可以看出这个阶段也已经基本完成，接下来看出将会进入第三个阶段，进入大众营销模式。因本案已经发生了，所以第三阶段停止。”法院一审认为，百川公司以及相关被告人行为已构成组织、领导传销活动罪，情节严重。判决被告人周运煌犯组织、领导传销活动罪，判处有期徒刑十三年六个月，并处罚金人民币二千万元。尹振涛认为，金融传销不符合传统金融业务的金融逻辑。传统金融的产品设计都强调风险和收益的匹配。但无论传销类的金融产品是何种表现形式，高的离谱的回报率都有悖于传统金融业务。靠着金融众筹的金融传销骗术万变不离其宗，金融众筹手段已经延伸到艺术品。第一财经记者最近从杭州某律师处了解到，近期，当地一种打着“金融创新”做艺术品、古玩、珠宝众筹的境外互联网金融传销手段大行其道，大量投资者受骗。记者调查中发现，一个个标价上百万甚至上千万的玉石，被打散成上百份等额标的，挂在互联网上售卖。每个投资人最少可买5万份的玉石股份，上不封顶。在一个封闭的局域网上，投资者只拥有密码和账号，钱投资进去，即转变成持有玉石的份额。虽然每天能看到自己众筹的项目价格在上涨，但连实体玉石都没见过，只有平台给玉石拍的照片。一位投资人向第一财经记者称，所谓的标的艺术品云石，都由上级传销部长保管。经手该案的杭州律师对第一财经记者表示，为了保证玉石平台的可信度和吸引力，该平台会主动创造了退出机会，但把比例控制的极低。除了不断上调众筹艺术品价格，以迷惑外，平台还会建议投资者在平台内以相对应的价格转投资其他产品，例如玉石和艺术品古玩字画之间的众筹额度可等比例互相兑换。上述珠宝金融传销在当地分片区活动，每个区片都有总负责人。级别较低的投资者每拉一个人头有相应比例提成，上一级比下一级提成高3%，连5单则另有奖励。拉5个人，则有部长头衔，级别越高，返点奖励越丰厚，从3%到6%。“这个网站平台设在境外，随时可以关闭。传销的高级别头目都在境外，一旦案发根本无法追踪。”上述律师告诉记者。一位经手多起艺术品诈骗案的律师对记者表示，金融众筹传销平台发展下家的方式主要还是靠传销，传销组织正是利用了珠宝、艺术品价格不透明的空子，其中水分极大，给价格不断上涨制造了想象空间。“此前也抓了一波小虾小鱼，但真正的大鱼全部在境外。立案起诉后根本抓不到境外的组织头目。”上述律师也表示。骗局迭代，但万变不离其宗调查中，第一财经记者梳理金融传销案件发现，金融传销主要呈现两种模式。第一，以商品传销的形式向投资者推销所谓，然后按拉进人头或金额赚取提成;第二，投资者自行垫资购买“产品”，发展下线后在一定期限获得逐渐递增的“返利”。而两种模式与商品传销的金字塔结构并无二致。多个金融传销案例显示，以“互助”、“慈善”、“复利”等为噱头，无实体项目支撑，无明确投资标的，靠不断发展新的投资者实现虚高利润。以高收益、低门槛、快回报为诱饵，利诱性极强。例如，全球最大的庞氏骗局，“骗完俄罗斯骗中国”。2016年初，一个叫MMM的金融互助社区在中国迅速蹿红。这个从国外传来的“”宣称月收益30%、年收益23倍的高额收益，投资60元~6万元，满15天即可提现。这一违反基本常识的高额回报吸引了庞大的贪婪的投资者。日，银监会网站发布银监会、工业和信息化部、人民银行、工商总局联合风险预警提示(下称“风险提示”)，称“MMM金融互助社区”及类似金融互助平台和公司未经工商部门注册登记，系非法机构，具有非法集资、传销交织的特征，广大投资者要高度警惕。风险提示称，“MMM金融互助社区”等打着“金融互助”旗号的频现，不少众参与其中。此类平台以高额收益为诱饵，吸引广大公众参与投入资金或发展人员加入，扰乱金融市场秩序，损害社会公众利益，具有极大风险隐患。风险提示显示，据俄有关部门通报，日，“MMM金融互助社区”创始人谢尔盖o马夫罗季通过MMM公司实施违法犯罪行为，被俄罗斯当局指控犯有诈骗罪，并判处4年6个月有期徒刑，后刑满释放。后又重操旧业实施诈骗，应引起投资人高度警惕。“MMM金融互助社区”便是创新之下，金融工具变异、金融传销升级的最典型案例。早期的金融传销庞氏骗局还都是欺骗金融保护意识薄弱的老年消费者，到了现在，舶来品的目标转向了年轻时髦的互联网新青年。而随着互联网技术的发展，传销组织的国际也正在变得模糊。2017年4月，由最高法、最高检、人民银行、银监会等14家国家机关部委召开了处置非法集资部际联席会议(下称“联席会议”)。人民银行在防范和处置非法集资法律政策宣传座谈会发言材料中指出，涉案方“多头在外”躲避监管打击。近年来，国内不法分子纷纷仿效国外非法货币盈利模式包装，采取藏身境外、租用境外网络集资平台开服务器、将涉案资金转移至境外等方式躲避监管部门打击。部分外籍人员甚至依境外服务器，搭建传销网站，在境外遥控指挥国内犯罪分子，并利用外籍人员身份在中国境内开立临时账户，用于接收和转移资金。有业内人士称，“MMM金融互助社区”分布式架构和对人心的把握可谓开创了新型的旁氏骗局先河。无论是早期正宗的庞氏金字塔，还是新近的百川币传销，金字塔骗局中都存在一个虚构的盈利点作为支撑，所有的资金先集中于此，再从集中点分发回报。但“MMM金融互助社区”是一个分布式的平台，平台本身只负责配对，不负责收钱和发钱。“您声明愿意提供帮助(在您的用户中心点击“提供帮助”，之后，您的账户将被记入马夫罗(系统内部的货币)。马夫罗的数量将开始增长，从存款那一刻每月利率30%。(每周二和周四上午8点(北京时间)马夫罗利息被计算)。这一笔马夫罗的金额您可以请求协助。”上述业内人士表示，，在MMM社区上借贷，不需要房子车子抵押，只要提款权——所谓的“请求协助”，而这个提款权就来自于之前的投资。所以，MMM社区上不在乎借钱的人是否会跑路，借钱人的投资是否会有30%的月回报，因为这根本不是一对一的借贷关系。MMM社区上不存在需要“借钱”的人，也不存在还款机制，借钱的人实际是靠“投资”完成提现的人。例如，在MMM社区上，要“借出”，即“请求协助”)100元，先要自己投资80元，换言之，要进场，先要“投资”填上家的坑，然后等下家来接你的盘，这是标准的金字塔骗局。这种分布式架构，使得MMM金融互助社区无需传销，没有下线。它的下线提成的机制从整体上保证MMM社区更快发展、更慢崩盘，但是对具体用户，不拉下线也能在MMM社区上“过的很好”。这是因为，MMM社区的下线是所有上线共有的，所有上线都可以从新的下线接盘过程中或多或少得益，而所有上线的全部收入都来自新的下线。用户在“借钱”的时候是上线，到“投资”的时候又变成新的下线。所以，在MMM金融互助社区的传销中，几乎看不到鲜明的上下级关系，以及利用亲戚、朋友、同乡等关系网络进行欺骗等特点，更不存在胁迫和绑架等传统传销中常见的特征，但一个庞氏骗局金字塔已经在“互联网+传销+非法集资”中俨然形成。“互联网也使得新型的金融传销向平台化演变。传销分子通过成立一个类似超市的平台，容纳琳琅满目的项目，制造投资的假象，相当于把以前孤立的金融诈骗搞成，规模更大，更为集中。”北京巡回律师事务所主任曹晋义律师对第一财经记者表示。曹晋义称，金融传销把传销作为发展购买者、投资者的方式，将传销模式与金融产品嫁接，金融互助、、、虚拟货币等形式不胜枚举，涉及诸多法律问题和犯罪概念。比如以传销的方式非法集资，可能涉及非法集资罪或集资诈骗罪;假如销售的是证券，可能涉及;如果传销分子作为中介机构来推荐产品，可能涉及非法经营罪。监管治理，还有很大改进空间2017年4月，联席会议上公布，全国新发非法集资案件5197起、涉案金额2511亿元，同比分别下降14.48%、0.11%。虽然去年非法集资案件同比出现“双降”，但花样翻新，监管治理还有很大提高空间。尹振涛对第一财经记者表示，金融传销就是一种非法集资，只不过是集资形式不同。从监管角度看，需要综合管理方法，最重要的是法律层面。近日，最高人民法院印发《最高人民法院关于进一步加强金融审判工作的若干意见》，对于以金融创新名义非法吸收公众存款或者集资诈骗，构成犯罪的，依法追究刑事责任。尹振涛称，出现金融传销后，举报线索畅通，及时处理快速侦查以及判决，可以严惩犯罪者，提高法律震慑力。最近，国家开始对传销进行重拳出击。8月14日，国家工商总局、教育部、公安部、人力资源和社会保障部四部门联合印发《关于开展以“、介绍工作”为名从事传销活动工作的通知》，决定自8月15日至11月15日开展为期三个月的传销活动专项整治行动，严厉打击、依法取缔传销组织。尹振涛认为，法律是底线，很难起到预防、预警和预控能力。所以需要金融部门监管和行政力量预防。然而，非法集资与金融传销涉及的机构一般并非正规金融机构，监管能做到的有限，存在监管迟滞，需要法律法规政策体系形成框架，其次监管牵头的多部门联动与信息共享也能起到一定的预警作用。针对前期“MMM金融互助社区”非法集资风险，工信部配合银监会等部门研究起草风险提示，并通过工信部官方网站、微博、微信等向社会公开发布。此外，指导国家计算机网络应急技术处理协调中心建立了以“互联网金融安全”为主题的官方网站，加强在行业动态、互联网金融企业舆情、网安评级等方面的，积极开展金融，提高其风险防范意识，并取得较好的宣传效果。此外，央行在联席会议上也表示，将积极开展互联网金融风险专项整治工作中发现问题的清理整顿工作。目前，各部门、各地区已基本摸清互联网金融风险底数，正稳妥有序开展清理整顿工作。互联网金融风险专项整治不改变、不替代非法集资现行处置制度安排，对于在专项整治过程中发现的通过互联网开展的非法集资活动，由各地移交处置非法集资工作机制进行查处。曹晋义建议，目前监管主要是事后监管，因此效果和力度不大，应该建立事前监管机制，并进行相应的立法及建立专门执法机关。【作者：宋海明 李思霖】(编辑：daisongyang)关键字：变种传销智商金融《善心汇洗脑太厉害 百万人恐血本无归！警方提示：不要受人蛊惑》 精选六原标题：金融传销新变种：智商与贪婪的对决相比“北派传销”的暴力胁迫、“南派传销”的精神控制，金融传销更像是高智商与贪婪的游戏。噱头新颖、模式复杂、迷惑性更强。那些骗术直到金融传销大厦崩塌的前一秒，投资者可能还蒙在鼓里。第一财经记者调查发现，不法分子打着“经济新业态”、“金融创新”的幌子进行的庞氏骗局，多会用到传销手段，再借助互联网层级扩张，传染性极强。而传销的产品已经从传统的化妆品、资源开发、种植养殖等“实体经济”向众筹理财、期货、虚拟货币等虚拟产品、“资本运作”的手段进化。无论是“百川币”、“3M传销”等典型的金融传销大}