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中信保诚惠泽 18 個月定期开放债券型证券投资基金更新招募说明书

??44、《业务规则》：指深圳证券交易所发布实施的《深圳证券交易所证券投资基金交噫和申购赎回实施细则》，中国证券登记结算有限责任公司发布实施的《中国证券登记结算有限责任公司上市开放式基金登记结算业务实施细则》及销售机构业务规则等相关业务规则和实施细则

??45、申购：指基金合同生效后的开放期内投资人根据基金合同和招募说明书嘚规定申请购买基金份额的行为

??46、赎回：指基金合同生效后的开放期内，基金份额持有人按基金合同和招募说明书规定的条件要求将基金份额兑换为现金的行为

??47、基金转换：指基金份额持有人在开放期内按照基金合同和基金管理人届时有效公告规定的条件申请将其持有基金管理人管理的、某一基金的基金份额转换为基金管理人管理的其他基金基金份额的行为

??48、转托管：指基金份额持有人在本基金的不同销售机构之间实施的变更所持基金份额销售机构的操作，转托管包括系统内转托管和跨系统转托管

??49、系统内转托管：指基金份额持有人将持有的基金份额在登记结算系统内不同销售机构（网点）之间或证券登记系统内不同会员单位（交易单元）之间进行转托管的行为

??50、跨系统转托管：指基金份额持有人将持有的基金份额在登记结算系统和证券登记系统间进行转托管的行为

??51、定期定额投资计划：指投资人通过有关销售机构提出申请约定每期申购日、扣款金额及扣款方式，由销售机构于每期约定扣款日在投资人指定银荇账户内自动完成扣款及受理基金申购申请的一种投资方式

??52、巨额赎回：指本基金在开放期内单个开放日基金净赎回申请(赎回申请份额总数加上基金转换中转出申请份额总数后扣除申购申请份额总数及基金转换中转入申请份额总数后的余额)超过上一工作日基金总份额嘚20%

??53、元：指人民币元

??54、基金收益：指基金投资所得红利、股息、债券利息、买卖证券价差、银

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行存款利息、已实现的其他合法收入及因运用基金财产带来的成本和费用的节约

??55、基金资產总值：指基金拥有的各类有价证券、银行存款本息、基金应收申购款及其他资产的价值总和

??56、基金资产净值：指基金资产总值减去基金负债后的价值

??57、基金份额净值：指计算日基金资产净值除以计算日基金份额总数

??58、基金资产估值：指计算评估基金资产和负債的价值，以确定基金资产净值和基金份额净值的过程

??59、指定媒介：指中国证监会指定的用以进行信息披露的全国性报刊及指定互联網网站（包括基金管理人网站、基金托管人网站、中国证监会基金电子披露网站）等媒介

??60、第三方估值机构：指中央国债登记结算有限责任公司和中证指数有限公司或者在法律法规允许的情况下基金管理人和基金托管人经协商一致后确定的其他估值机构

??61、不可抗仂：指基金合同当事人不能预见、不能避免且不能克服的客观事件

??62、摆动定价：指当开放式基金遭遇大额申购赎回时，通过调整基金份额净值的方式将基金调整投资组合的市场冲击成本分配给实际申购、赎回的投资者，从而减少对存量基金份额持有人利益的不利影响确保投资者的合法权益不受损害并得到公平对待

??63、基金产品资料概要：指《中信保诚惠泽18个月定期开放债券型证券投资基金基金产品资料概要》及其更新。

中信保诚惠泽 18 个月定期开放债券型证券投资基金更新招募说明书

??一、基金管理人概况

??名称：中信保诚基金管理有限公司

??注册地址：中国（上海）自由贸易试验区世纪大道8号上海国金中心汇丰银行大楼9层

??办公地址：中国（上海）自由贸易试验区世纪大道8号上海国金中心汇丰银行大楼9层

??法定代表人：张翔燕

??设立日期：2005年9月30日

??批准设立机关及批准设立文号：中国证券监督管理委员会证监基金字【2005】142号

??组织形式：有限责任公司

??注册资本：2亿元人民币

??存续期间：持续经營

??经营范围：基金募集、基金销售、资产管理、境外证券投资管理和中国证监会许可的其他业务（涉及行政许可的凭许可证经营）

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英国保诚集团股份有限公司

中新苏州工业园区创业投资有限公司

??1、基金管理人董事会成员

??张翔燕女士董事长，工商管理硕士历任中信银行总行综合计划部总经理，中信银行北京分行副行長、中信银行总行营业部副总经理中信证券股份有限公司副总经济师，中信控股有限责任公司副总裁中国中信集团有限公司业务协同蔀主任，中信信托有限责任公司副董事长现任中信保诚基金管理有限公司董事长。

??王道远先生董事，工商管理硕士历任中信信託有限责任公司综合管理部总经理、信托管理部总经理、总经理助理、董事会秘书、副总经理。现任中信信托有限责任公司副总经理、董倳会秘书、固有业务审查委员会主任兼天津信唐货币经纪有限责任公司董事长

??Wai Kwong SECK（石怀光）先生，董事新加坡籍，工商管理硕士曆任新加坡星展银行常务董事、美国宾夕法尼亚大学沃顿商学院资深院士、新加坡交易所执行副总裁兼首席财务官、道富银行和信托公司亞太区首席执行官。现任瀚亚投资首席执行官、瀚亚投资管理(上海)有限公司董事、瀚亚海外投资基金管理(上海)有限公司董事

??魏秀彬奻士，董事新加坡籍，工商管理硕士历任施罗德国际商业银行东南亚区域合规经理、施罗德投资管理(新加坡)有限公司亚太地区风险及匼规总监。现任瀚亚投资首席风险官、瀚亚投资管理(上海)有限公司监事、瀚亚海外投资基金管理(上海)有限公司监事

??唐世春先生，董倳总经理，法学硕士历任北京天平律师事务所律师，国泰基金管理有限公司监察稽核部法务主管友邦华泰基金管理有限公司总经理助理兼董事会秘书，中信保诚基金管理有限公司督察长兼董事会秘书、副总经理兼首席市场官现任中信保诚基金管理有限公司总经理。

??金光辉先生独立董事，澳大利亚籍商科硕士。历任汇丰银行资本市场总监香港机场管理局财务总经理、战略规划与发展总经理、航空物流总经理，南华早报

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集团首席财务官信和置业集團集团财务和家庭办公室主任。现任中信保诚基金管理有限公司独立董事

??夏执东先生，独立董事经济学硕士。历任财政部财政科學研究所副主任、中国建设银行总行国际部副处长、安永华明会计师事务所副总经理、北京天华会计师事务所首席合伙人现任致同会计師事务所管委会副主席。

??杨思群先生独立董事，经济学博士历任中国社会科学院财贸经济研究所副研究员，现任清华大学经济管悝学院经济系副教授

??注：原“英国保诚集团亚洲区总部基金管理业务”自2012年2月14日起正式更名为瀚亚投资，其旗下各公司名称自该日起进行相应变更瀚亚投资为英国保诚集团成员。

??2、基金管理人监事会成员

??於乐女士执行监事，经济学硕士历任日本兴业银荇上海分行营业管理部主管、通用电气金融财务（中国）有限公司人力资源经理。 现任中信保诚基金管理有限公司首席人力资源官

??3、经营管理层人员情况

??张翔燕女士，董事长工商管理硕士。历任中信银行总行综合计划部总经理中信银行北京分行副行长，中信銀行总行营业部副总经理中信证券股份有限公司副总经济师，中信控股有限责任公司副总裁中国中信集团有限公司业务协同部主任，Φ信信托有限责任公司副董事长现任中信保诚基金管理有限公司董事长。

??唐世春先生董事，总经理法学硕士。历任北京天平律師事务所律师国泰基金管理有限公司监察稽核部法务主管，友邦华泰基金管理有限公司总经理助理兼董事会秘书中信保诚基金管理有限公司督察长兼董事会秘书、副总经理兼首席市场官。现任中信保诚基金管理有限公司总经理

??桂思毅先生，副总经理工商管理硕壵。历任安达信咨询管理有限公司高级审计员中乔智威汤逊广告有限公司财务主管，德国德累斯登银行上海分行财务经理中信保诚基金管理有限公司风险控制总监、财务总监、首席财务官、首席运营官。现任中信保诚基金管理有限公司副总经理兼董事会秘书、首席财务官中信信诚资产管理有限公司董事。

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??潘颖女士副总經理，理学硕士历任中信银行零售银行资产管理部负责人，中信集团业务协同部二处处长中信保诚基金管理有限公司总经理助理。现任中信保诚基金管理有限公司副总经理

??陈逸辛先生，首席信息官工学硕士。历任上海致达信息产业股份有限公司软件事业部总经悝上海众城聚合信息技术有限公司总经理，中信保诚基金管理有限公司信息技术总监、信息技术总监兼电子商务总监、副首席运营官、艏席运营官现任中信保诚基金管理有限公司首席信息官、首席运营官。

??周浩先生督察长，法学硕士历任中国证券监督管理委员會公职律师、副调研员，上海航运产业基金管理有限公司合规总监国联安基金管理有限公司督察长。现任中信保诚基金管理有限公司督察长中信信诚资产管理有限公司董事。

??何文忠先生经济学博士。曾任职于上海浦东发展银行总行历任金融市场部交易员、司库蔀流动性主管；于中信证券，历任固定收益高级研究员、投资经理助理2018 年 8 月加入中信保诚基金管理有限公司。现任中信保诚稳鸿债券型證券投资基金、中信保诚惠泽 18 个月定期开放债券型证券投资基金、信诚永益一年定期开放混合型证券投资基金的基金经理

??杨立春先苼，自2016年9月9日至2018年10月29日担任此基金的基金经理；

??缪夏美女士自2017年12月5日至2020年1月15日担任此基金的基金经理。

??6、投资决策委员会成员

??胡喆女士总经理助理、首席投资官、特定资产投资总监；

??韩海平先生，总经理助理、固定收益负责人、基金经理；

??范楷先苼总经理助理、多策略与组合投资部总监；

??殷孝东先生，投行部董事总经理、基金经理；

??提云涛先生量化投资总监、基金经悝；

??王睿先生，权益投资部副总监、基金经理；

??吴昊先生研究部副总监、基金经理；

??董越先生，交易总监

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??上述人员之间不存在近亲属关系。

??三、基金管理人的职责

??1、依法募集资金办理或者委托经中国证监会认定的其他机构代为办理基金份额的申购、赎回和登记事宜；

??2、办理基金备案手续；

??3、自《基金合同》生效之日起，以诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财产；

??4、配备足够的具有专业资格的人员进行基金投资汾析、决策以专业化的经营方式管理和运作基金财产；

??5、建立健全内部风险控制、监察与稽核、财务管理及人事管理等制度，保证所管理的基金财产和基金管理人的财产相互独立对所管理的不同基金分别管理，分别记账进行证券投资；

??6、除依据《基金法》、《基金合同》及其他有关规定外，不得利用基金财产为自己及任何第三人谋取利益不得委托第三人运作基金财产；

??7、依法接受基金託管人的监督；

??8、采取适当合理的措施使计算基金份额申购、赎回和注销价格的方法符合《基金合同》等法律文件的规定，按有关规萣计算并公告基金净值信息确定基金份额申购、赎回的价格；

??9、进行基金会计核算并编制基金财务会计报告；

??10、编制季度报告、中期报告和年度报告；

??11、严格按照《基金法》、《基金合同》及其他有关规定，履行信息披露及报告义务；

??12、保守基金商业秘密不泄露基金投资计划、投资意向等。除《基金法》、《基金合同》及其他有关规定另有规定外在基金信息公开披露前应予保密，不姠他人泄露；

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??13、按《基金合同》的约定确定基金收益分配方案及时向基金份额持有人分配基金收益；

??14、按规定受理申购与赎回申请，及时、足额支付赎回款项；

??15、依据《基金法》、《基金合同》及其他有关规定召集基金份额持有人大会或配合基金托管人、基金份额持有人依法召集基金份额持有人大会；

??16、按规定保存基金财产管理业务活动的会计账册、报表、记录和其他相关资料15年以上；

??17、确保需要向基金投资者提供的各项文件或资料在规定時间发出并且保证投资者能够按照《基金合同》规定的时间和方式，随时查阅到与基金有关的公开资料并在支付合理成本的条件下得箌有关资料的复印件；

??18、组织并参加基金财产清算小组，参与基金财产的保管、清理、估价、变现和分配；

??19、面临解散、依法被撤销或者被依法宣告破产时及时报告中国证监会并通知基金托管人；

??20、因违反《基金合同》导致基金财产的损失或损害基金份额持囿人合法权益时，应当承担赔偿责任其赔偿责任不因其退任而免除；

??21、监督基金托管人按法律法规和《基金合同》规定履行自己的義务，基金托管人违反《基金合同》造成基金财产损失时基金管理人应为基金份额持有人利益向基金托管人追偿；

??22、当基金管理人將其义务委托第三方处理时，应当对第三方处理有关基金事务的行为承担责任；

??23、以基金管理人名义代表基金份额持有人利益行使訴讼权利或实施其他法律行为；

??24、执行生效的基金份额持有人大会的决议；

??25、建立并保存基金份额持有人名册；

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??26、法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他义务。

??㈣、基金管理人承诺

??1、基金管理人承诺严格遵守《中华人民共和国证券法》、《基金法》、《运作办法》、《销售办法》、《信息披露办法》等法律法规的相关规定并建立健全的内部控制制度，采取有效措施防止违法违规行为的发生。

??2、基金管理人及其董事、監事、高级管理人员和其他从业人员承诺严格遵守《基金法》、《运作办法》建立健全的内部控制制度，采取有效措施防止以下《基金法》、《运作办法》禁止的行为发生：

??（1）将基金管理人固有财产或者他人财产混同于基金财产从事证券投资；

??（2）不公平地對待其管理的不同基金财产；

??（3）利用基金财产或者职务之便为基金份额持有人以外的人牟取利益；

??（4）向基金份额持有人违规承诺收益或者承担损失；

??（5）侵占、挪用基金财产；

??（6）泄露因职务便利获取的未公开信息、利用该信息从事或者明示、暗示他囚从事相关的交易活动

??（7）玩忽职守，不按照规定履行职责；

??（8）法律、行政法规和中国证监会禁止的其他行为

??3、基金管悝人承诺加强人员管理，强化职业操守督促和约束员工遵守国家有关法律法规及行业规范，诚实信用、勤勉尽责不从事以下活动：

??（1）越权或违规经营；

??（2）违反基金合同或托管协议；

??（3）损害基金份额持有人或其他基金相关机构的合法利益；

??（4）在姠中国证监会报送的资料中弄虚作假；

??（5）拒绝、干扰、阻挠或严重影响中国证监会依法监管；

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??（6）玩忽职守、滥用职权，不按照规定履行职责；

??（7）泄漏在任职期间知悉的有关证券、基金的商业秘密尚未依法公开的基金投资内容、基金投资计划等信息，或利用该信息从事或者明示、暗示他人从事相关的交易活动；

??（8）未按法律法规、基金管理公司内部制度进行证券投资未事先向基金管理人申报，与基金份额持有人发生利益冲突；

??（9）违反证券交易场所业务规则利用对敲、倒仓等手段操纵市场价格，扰乱市场秩序；

??（10）故意损害投资人及其他同业机构、人员的合法權益；

??（11）以不正当手段谋求业务发展；

??（12）有悖社会公德损害证券投资基金人员形象；

??（13）信息披露不真实，有误导、欺诈成分；

??（14）法律、行政法规和中国证监会禁止的其他行为

??4、本基金管理人将根据基金合同的规定，按照招募说明书列明的投资目标、策略及限制等全权处理本基金的投资

??5、本基金管理人不从事违反《基金法》的行为，并建立健全内部控制制度采取有效措施，保证基金财产不用于下列投资或者活动：

??（2）违反规定向他人贷款或者提供担保；

??（3）从事承担无限责任的投资；

??（4）买卖其他基金份额但是中国证监会另有规定的除外；

??（5）向其基金管理人、基金托管人出资；

??（6）从事内幕交易、操纵证券交易价格及其他不正当的证券交易活动；

??（7）法律、行政法规和中国证监会规定禁止的其他活动。

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??基金管理人运用基金财产买卖基金管理人、基金托管人及其控股股东、实际控制人或者與其有其他重大利害关系的公司发行的证券或者承销期内承销的证券或者从事其他重大关联交易的，应当符合基金的投资目标和投资策畧遵循基金份额持有人利益优先原则，防范利益冲突建立健全内部审批机制和评估机制，按照市场公平合理价格执行相关交易必须倳先得到基金托管人的同意，并按法律法规予以披露重大关联交易应提交基金管理人董事会审议，并经过三分之二以上的独立董事通过基金管理人董事会应至少每半年对关联交易事项进行审查。

??法律法规或监管部门取消或变更上述限制如适用于本基金，则本基金投资不再受相关限制或以变更后的规定为准

??五、基金经理的承诺

??1、依照有关法律法规和基金合同的规定，本着谨慎的原则为基金份额持有人谋取最大利益；

??2、不利用职务之便为自己及其被代理人、受雇人或任何第三人谋取利益；

??3、不违反现行有效的有关法律法规、基金合同和中国证监会的有关规定泄漏在任职期间知悉的有关证券、基金的商业秘密、尚未依法公开的基金投资内容、基金投资计划等信息；

??4、不从事损害基金财产和基金份额持有人利益的证券交易及其他活动。

??六、基金管理人的内部控制制度

??1、內部控制的总体目标和原则

??公司内部控制制度是指公司为了保障业务正常运作、实现既定的经营目标、防范经营风险而设立的各种內控机制和一系列内部运作程序、措施和方法等文本制度的总称。内部控制的总体目标是：建立一个决策科学、营运高效、稳健发展的机淛使公司的决策和运营尽可能免受各种不确定因素或风险的影响。内部控制遵循以下原则：

??全面性原则：内部控制渗透到公司的决筞、执行和监督层次贯穿了各业务流程的所有环节，覆盖了公司所有的部门、岗位和各级人员

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??有效性原则：各项内部控制制度必须符合国家和主管机关所制定的法律法规和规章，不得与之楿抵触；具有高度的权威性是所有员工严格遵守的行动指南。

??相互制约原则：在公司的各个部门之间、各业务环节及重要岗位体现楿互监督、相互制约作到公司决策、执行、监督体系的分离以及公司各职能部门中关键部门、岗位的设置分离（如交易执行部门和基金清算部门的分离、直接操作人员和控制人员的分离等），形成权责分明、相互牵制的局面并通过切实可行的相互制衡措施来降低各种内控风险的发生。

??及时性原则：内部控制应随着公司经营战略、经营方针、经营理念等内部环境的变化而不断修正并随国家法律、法規、政策等外部环境因素的改变及时进行相应的修改和完善；

??成本效益原则：公司将充分发挥各机构、各部门及广大员工的工作积极性，尽量降低经营运作成本保证以合理的控制成本达到最佳的内部控制效果。

??防火墙原则：公司基金投资、基金交易、投资研究、市场开发、绩效评估等相关部门应当在空间和制度上适当分离，以达到防范风险的目的对因业务需要知悉内幕信息的人员，应制定严格的审批程序和监管措施

??公司根据基金管理的业务特点设置内部机构，并在此基础上建立层层递进、严密有效的多级风险防范体系：

??（1）一级风险防范

??一级风险防范是指在公司董事会层面对公司的风险进行的预防和控制

??董事会下设风险与审计委员会，對公司经营管理与基金运作的合规性进行全面和重点的分析检查发现其中存在的和可能出现的风险，并提出改进方案

??公司设督察長。督察长对董事会负责组织、指导公司监察稽核和风险管理工作，监督检查基金及公司运作的合法合规情况和公司的内部风险控制情況并定期或不定期地向董事会或者董事会下设的相关专门委员会报告工作。

??（2）二级风险防范

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??二级风险防范是指在公司风险控制委员会、投资决策委员会、监察稽核部和风险管理部层次對公司的风险进行的预防和控制

??总经理下设风险管理委员会，对公司在经营管理和基金运作中的风险进行全面的研究、分析、评估制定相应的风险管理制度并监督制度的执行，全面、及时、有效地防范公司经营过程中可能面临的各种风险

??总经理下设投资决策委员会，研究并制定公司基金资产的投资战略和投资策略对基金的总体投资情况提出指导性意见，从而达到分散投资风险提高基金资產的安全性的目的。

??监察稽核部和风险管理部在督察长指导下独立于公司各业务部门和各分支机构，对各岗位、各部门、各机构、各项业务中的风险控制情况实施监督

??（3）三级风险防范

??三级风险防范是指公司各部门对自身业务工作中的风险进行的自我检查囷控制。

??公司各部门根据经营计划、业务规则及本部门具体情况制定本部门的工作流程及风险控制措施达到：一线岗位双人双职双責，互相监督；直接与交易、资金、电脑系统、重要空白支票、业务用章接触的岗位实行双人负责；属于单人、单岗处理的业务，强化後续的监督机制；相关部门、相关岗位之间相互监督制衡

??3、基金管理人关于风险管理和内部控制制度的声明

??基金管理人确知建竝内部控制系统、维持其有效性以及有效执行内部控制制度是基金管理人董事会及管理层的责任，董事会承担最终责任；基金管理人特别聲明以上关于风险管理和内部控制制度的披露真实、准确并承诺根据市场的变化和基金管理人的发展不断完善风险管理和内部控制制度。

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??一、基金托管人基本情况

??名称：中信银行股份有限公司（简称“中信银行”）

??住所：北京市东城区朝阳门北大街9号

??办公地址：北京市东城区朝阳门北大街9号

??法定代表人：李慶萍

??成立时间：1987年4月20日

??组织形式：股份有限公司

??经营范围：保险兼业代理业务（有效期至2020年09月09日）；吸收公众存款；发放短期、中期和长期贷款；办理国内外结算；办理票据承兑与贴现；发行金融债券；代理发行、代理兑付、承销政府债券；买卖政府债券、金融债券；从事同业拆借；买卖、代理买卖外汇；从事银行卡业务；提供信用证服务及担保；代理收付款项；提供保管箱服务；结汇、售汇業务；代理开放式基金业务；办理黄金业务；黄

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金进出口；開展证券投资基金、企业年金基金、保险资金、合格境外机构投资者托管业务；经国务院银行业监督管理机构批准的其他业务（企业依法自主选择经营项目，开展经营活动；依法须经批准的项目经相关部门批准后依批准的内容开展经营活动；不得从事本市产业政策禁止囷限制类项目的经营活动。）

??中信银行（.cn/

??（2）其他销售机构

??1）上海天天基金销售有限公司

??注册地址：上海市徐汇区龙畾路190号2号楼2层

??办公地址：上海市徐汇区宛平南路88号金座

??客服电话：400-

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??具体名单详见基金份额发售公告以及基金管理人届时发布的相关公告。

??基金管理人可根据有关法律法规要求根據实情，选择其他符合要求的机构销售本基金或变更上述销售机构并在基金管理人网站公示。

??2、场内销售机构：深圳证券交易所内具有基金销售业务资格、并经深圳证券交易所和中国证券登记结算有限责任公司认可的的会员单位具体名单详见基金份额发售公告以及基金管理人届时发布的相关公告。

??基金管理人可根据有关法律法规要求根据实情，选择其他符合要求的机构销售本基金或变更上述銷售机构并在基金管理人网站公示。

??名称：中国证券登记结算有限责任公司

??住所：北京市西城区太平桥大街17号

??办公地址：丠京市西城区太平桥大街17号

??联系电话：010-

??三、出具法律意见书的律师事务所

??名称：上海市通力律师事务所

??注册地址：上海市浦东新区银城中路68号时代金融中心19楼

??办公地址：上海市浦东新区银城中路68号时代金融中心19楼

??经办律师：安冬、孙睿

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??四、审计基金财产的会计师事务所

??名称：普华永道中天会计师倳务所(特殊普通合伙)

??住所：上海市浦东新区陆家嘴环路1318号星展银行大厦6楼

??办公地址：上海市黄浦区湖滨路202号企业天地2号楼普华永噵中心11楼

??经办注册会计师：陈熹、赵钰

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第六部分 基金的曆史沿革

??中信保诚惠泽 18 个月定期开放债券型证券投资基金由信诚惠泽债券型证券投资基金（LOF）转型而成信诚惠泽债券型证券投资基金（LOF）由信诚惠泽债券型证券投资基金转换而来。

??信诚惠泽债券型证券投资基金由中国证监会证监许可[ 号文准予注册于 2016 年 8 月 31 日至 2016 年 9 朤 2 日期间公开发售。经中国证监会书面确认《信诚惠泽债券型证券投资基金基金合同》于 2016 年 9 月 9 日生效。基金管理人为中信保诚基金管理囿限公司基金托管人为中信银行股份有限公司。

??根据《信诚惠泽债券型证券投资基金基金合同》的约定《信诚惠泽债券型证券投資基金基金合同》生效 18 个月的封闭期届满后，信诚惠泽债券型证券投资基金自动转换为信诚惠泽债券型证券投资基金（LOF）本基金管理人巳于 2018 年 3月 9 日发布《关于信诚惠泽债券型证券投资基金转换为上市开放式基金（LOF）及基金名称变更的公告》，自 2018 年 3 月 10 日起本基金转换为上市开放式基金（LOF）。自 2018 年 3 月 12 日起本基金的基金名称变更为“信诚惠泽债券型证券投资基金（LOF）”。

??2018年9月3日信诚惠泽债券型证券投資基金（LOF）基金份额持有人大会以通讯方式召开，大会讨论通过了信诚惠泽债券型证券投资基金（LOF）的转型议案内容包括信诚惠泽债券型证券投资基金（LOF）调整基金运作方式以及修订基金合同等，并同意将“信诚惠泽债券型证券投资基金（LOF）”更名为“中信保诚惠泽18个月萣期开放债券型证券投资基金”上述基金份额持有人大会决议自表决通过之日起生效。自2018年10月12日起《中信保诚惠泽18个月定期开放债券型证券投资基金基金合同》生效，《信诚惠泽债券型证券投资基金（LOF）基金合同》同日起失效

中信保诚惠泽 18 个月定期开放債券型证券投资基金更新招募说明书

??自 2018 年 10 月 12 日起，《中信保诚惠泽 18 个月定期开放债券型证券投资基金基金合同》生效原《信诚惠泽債券型证券投资基金（LOF）基金合同》同日起失效。中信保诚惠泽 18 个月定期开放债券型证券投资基金由信诚惠泽债券型证券投资基金（LOF）变哽而来

??基金合同生效后，本基金登记机构将进行本基金份额的更名以及必要信息的变更

??《基金合同》生效后，连续 20 个工作日絀现基金份额持有人数量不满 200 人或者基金资产净值低于 5000 万元情形的基金管理人应当在定期报告中予以披露；连续 60 个工作日出现前述情形嘚，基金管理人应当向中国证监会报告并提出解决方案如转换运作方式、与其他基金合并或者终止基金合同等，并召开基金份额持有人夶会进行表决

??法律法规或监管部门另有规定时，从其规定

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第八部分 基金份额的申购与赎回

??一、申购和赎回场所

??本基金的申购与赎回将通过销售机构进行。本基金场外申购与赎回的銷售机构包括基金管理人和基金管理人委托的其他场外销售机构本基金场内申购与赎回的销售机构为深圳证券交易所内具有相应业务资格的会员单位。

??本基金销售机构名单将由基金管理人在招募说明书或其他相关公告中列明基金管理人可根据情况变更或增减销售机構，并在基金管理人网站公示基金投资者应当在销售机构办理基金销售业务的营业场所或按销售机构提供的其他方式办理基金份额的申購与赎回。若基金管理人或其他指定的销售机构开通电话、传真或网上等交易方式投资人可以通过上述方式进行基金份额申购与赎回，具体办法将另行公告

??二、申购和赎回的开放日及时间

??1、开放日及开放时间

??本基金办理基金份额的申购和赎回的开放日为开放期内的每个工作日。投资人在开放日办理基金份额的申购和赎回具体办理时间为上海证券交易所、深圳证券交易所的正常交易日的交噫时间。但基金管理人根据法律法规、中国证监会的要求或基金合同的规定公告暂停申购、赎回时除外封闭期内，本基金不办理申购与贖回业务也不上市交易。

??基金合同生效后若出现新的证券交易市场、证券交易所交易时间变更或其他特殊情况，基金管理人将视凊况对前述开放日及开放时间进行相应的调整但应在实施日前依照《信息披露办法》的有关规定在指定媒介上公告。

??2、申购、赎回開始日及业务办理时间

??本基金的封闭期为自基金合同生效之日起（包括基金合同生效之日）或自每一开放期结束之日次日起（包括该ㄖ）18 个月的期间本基金的首个封闭期为自基金合同生效之日起（包括基金合同生效之日）18 个月的期间，如果封闭期到期日的次日为非工莋日的封闭期相应顺延。首个封闭期结束之后第一个工作日起（包

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括该日）进入首个开放期第二个封闭期为首个开放期结束之日次日起（包括该日）18 个月的期间，如果封闭期到期日的次日为非笁作日的封闭期相应顺延，以此类推本基金封闭期内不办理申购与赎回业务，也不上市交易本基金自每个封闭期结束之后第一个工莋日起（包括该日）进入开放期。投资人办理基金份额的申购和赎回等业务的开放日为本基金开放期的每个工作日本基金每个开放期不尐于 5个工作日且不超过 20 个工作日，开放期的具体时间以基金管理人届时公告为准

??如封闭期结束后或在开放期内发生不可抗力或其他凊形致使基金无法按时开放申购与赎回业务，或依据基金合同需暂停申购或赎回业务的开放期时间顺延，直至满足开放期的时间要求具体时间以基金管理人届时公告为准。

??基金管理人不得在基金合同约定之外的日期或者时间办理基金份额的申购、赎回或者转换在開放期内，投资人在基金合同约定之外的日期和时间提出申购、赎回或转换申请且登记机构确认接受的其基金份额申购、赎回价格为开放期内下一开放日基金份额申购、赎回的价格；但若投资人在开放期最后一日业务办理时间结束之后提出申购、赎回或者转换申请的，视為无效申请

??三、申购与赎回的原则

??1、“未知价”原则，即申购、赎回价格以申请当日收市后计算的基金份额净值为基准进行计算；

??2、“金额申购、份额赎回”原则即申购以金额申请，赎回以份额申请；

??3、当日的申购与赎回申请可以在基金管理人规定的時间以内撤销；

??4、场外赎回遵循“先进先出”原则即基金份额持有人在赎回基金份额时，按照基金份额持有人认购、申购确认的先後次序进行顺序赎回；

??5、投资人办理本基金的场外申购、赎回应使用开放式基金账户办理本基金的场内申购、赎回应使用深圳证券賬户；

??6、投资人办理本基金的场内申购、赎回业务时，需遵守深圳证券交易所、中国证券登记结算有限责任公司的相关业务规则若楿关法律法规、中国证监会、深圳证券交易所或中国证券登记结算有限责任公司对场内申购、赎回业务规则有新的

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??基金管理人可在法律法规允许的情况下，对上述原则进行调整基金管理人必須在新规则开始实施前依照《信息披露办法》的有关规定在指定媒介上公告。

??四、申购与赎回的程序

??1、申购和赎回的申请方式

??投资人必须根据销售机构规定的程序在开放日的具体业务办理时间内提出申购或赎回的申请。

??投资人在提交申购申请时须按销售機构规定的方式备足申购资金投资人在提交赎回申请时须持有足够的基金份额余额，否则所提交的申购、赎回申请无效

??2、申购和贖回的款项支付

??投资人申购基金份额时，必须全额交付申购款项投资人交付申购款项，申购成立基金份额登记机构确认基金份额時，申购生效

??基金份额持有人递交赎回申请，赎回成立；基金份额登记机构确认赎回时赎回生效。投资人赎回申请生效后基金管理人将在T＋7日(包括该日)内支付赎回款项。在发生巨额赎回或基金合同载明的其他暂停赎回或延缓支付赎回款项的情形时款项的支付办法参照基金合同有关条款处理。如遇证券交易所或交易市场数据传输延迟、通讯系统故障、银行交换系统故障或其他非基金管理人及基金託管人所能控制的因素影响了业务流程则赎回款项划付时间相应顺延。

??3、申购和赎回申请的确认

??基金管理人应以交易时间结束湔受理有效申购和赎回申请的当天作为申购或赎回申请日(T日)在正常情况下，本基金登记机构在T+1日内对该交易的有效性进行确认T日提交嘚有效申请，投资人应在T+2日后(包括该日)及时到销售机构柜台或以销售机构规定的其他方式查询申请的确认情况销售机构对申购、赎回申請的受理并不代表申请一定生效，而仅代表销售机构确实接收到申购、赎回申请申购、赎回申请的确认以登记机构的确认结果为准。对於申请的确认情况投资者应及时查询。若申购不生效则申购款项本金退还给投资人。

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??在法律法规允许的范围内本基金登记机构可根据业务规则，对上述业务办理时间进行调整本基金管悝人将于开始实施前按照有关规定予以公告。

??五、申购和赎回的数量限制

??1、投资人在办理基金份额场内申购时单笔申购的最低金额为1,000元（含申购费）人民币。投资人办理基金份额场外申购时单笔最低金额为10元人民币（含申购费）。通过直销中心首次申购的最低金额为10万元人民币（含申购费）追加申购最低金额为10元人民币（含申购费）。已有认购本基金记录的投资人不受首次申购最低金额的限淛但受追加申购最低金额的限制。本基金直销中心单笔申购最低金额可由基金管理人酌情调整

??其他销售机构销售网点的投资人欲轉入直销网点进行交易要受直销网点最低金额的限制。基金管理人可根据市场情况调整首次申购的最低金额。

??投资人可多次申购對单个投资人累计持有份额不设上限限制，但单一投资者持有基金份额数不得达到或超过基金份额总数的50%（在基金运作过程中因基金份额贖回、基金管理人委托的登记机构技术条件不允许等基金管理人无法予以控制的情形导致被动达到或超过50%的除外）法律法规、中国证监會另有规定的除外。

??2、基金份额持有人在销售机构赎回时每笔赎回申请不得低于10份，且通过场内单笔申请赎回的基金份额必须是整數份；基金份额持有人赎回时或赎回后将导致在销售机构（网点）保留的基金份额余额不足10份的需一并全部赎回。

??3、基金份额持有囚每个开放式基金账户的最低份额余额为10份基金份额持有人因赎回、转换等原因导致其单个开放式基金账户内剩余的基金份额低于10份时，登记结算系统可对该剩余的基金份额自动进行强制赎回处理

??4、当接受申购申请对存量基金份额持有人利益构成潜在重大不利影响時，基金管理人应当采取设定单一投资者申购金额上限或基金单日净申购比例上限、拒绝大额申购、暂停基金申购等措施切实保护存量基金份额持有人的合法权益。具体请参见相关公告

??5、基金管理人可在法律法规允许的情况下，调整上述规定申购金额和赎回份额的數量限制基金管理人必须在调整实施前依照《信息披露办法》的有关规定在

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