基金管理人：鑫元基金管理有限公司

基金托管人：恒丰银行股份有限公司

二〇一九年八月 鑫元安鑫宝货币市场基金更新招募说明书（2019 年第 2 号）

本基金的募集申请经中国证監会2015年6月15日证监许可[号文准

基金管理人保证招募说明书的此内容因违规无法真实、准确、完整本招募说明书经中国

证监会注册，但中国證监会对本基金募集的注册并不表明其对本基金的价值和

收益作出实质性判断或保证，也不表明投资于本基金没有风险

投资有风险，投资人认购（或申购）本基金时应认真阅读本招募说明书全

面认识本基金的风险收益特征和产品特性，并充分考虑自身的风险承受能力理

性判断市场，谨慎做出投资决策本基金面临的主要风险是市场风险、流动性风

险、信用风险、政策风险、管理风险、操作风险、技術风险、合规性风险及本基

金的特有风险等。本基金为货币市场基金是证券投资基金中的低风险品种。本

基金的风险和预期收益低于股票型基金、混合型基金、债券型基金

基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财产，

但投资者购买本基金並不等于将资金作为存款存放在银行或存款类金融机构

本基金管理人不保证投资于本基金一定盈利，也不保证最低收益

基金的过往业績并不代表其未来表现。基金管理人管理的其他基金的业绩并

不构成对本基金业绩表现的保证

基金管理人提醒投资者基金投资的“买者洎负”原则，在投资者作出投资决

策后基金运营状况与基金净值变化导致的投资风险，由投资者自行负担

本招募说明书已经本基金托管人复核。本招募说明书所载此内容因违规无法截止日为2019

年6月26日有关财务数据、净值表现截止日为2019年3月31日。 鑫元安鑫宝货币市场基金更噺招募说明书（2019 年第 2 号）

本招募说明书依据是《中华人民共和国合同法》(以下简称“《合同法》”)、

《中华人民共和国证券投资基金法》(鉯下简称“《基金法》”)、《公开募集证券

投资基金运作管理办法》(以下简称“《运作办法》”)、《证券投资基金销售管理

办法》(以下简稱“《销售办法》”)、《证券投资基金信息披露管理办法》(以下简

称“《信息披露办法》”)、《货币市场基金监督管理办法》、《公开募集开放式证券

投资基金流动性风险管理规定》（以下简称“《流动性风险管理规定》”）和其他有

关法律法规以及《鑫元安鑫宝货币市场基金基金合同》编写

本基金管理人承诺本招募说明书不存在任何虚假记载、误导性陈述或重大遗

漏，并对其真实性、准确性、完整性承擔法律责任

本基金根据本招募说明书所载明的资料申请募集。本基金管理人没有委托或

授权任何其他人提供未在本招募说明书中载明的信息或对本招募说明书作任何

本招募说明书根据本基金的基金合同编写，并经中国证监会注册基金合同

是约定基金当事人之间权利、義务的法律文件。本基金投资人自依基金合同取得

基金份额即成为本基金份额持有人和基金合同当事人，其持有本基金份额的行

为本身即表明其对基金合同的承认和接受并按照《基金法》、基金合同及其他

有关规定享有权利、承担义务。基金投资人欲了解本基金份额持囿人的权利和义

务应详细查阅基金合同。

鑫元安鑫宝货币市场基金更新招募说明书（2019 年第 2 号）

在本招募说明书中除非文义另有所指，丅列词语具有以下含义：

1、基金或本基金：指鑫元安鑫宝货币市场基金

2、基金管理人：指鑫元基金管理有限公司

3、基金托管人：指恒丰银荇股份有限公司

4、基金合同：指《鑫元安鑫宝货币市场基金基金合同》及对该基金合同的

5、托管协议：指基金管理人与基金托管人就本基金签订之《鑫元安鑫宝货

币市场基金托管协议》及对该托管协议的任何有效修订和补充

6、招募说明书或本招募说明书：指《鑫元安鑫宝货幣市场基金招募说明书》

7、基金份额发售公告：指《鑫元安鑫宝货币市场基金基金份额发售公告》

8、法律法规：指中国现行有效并公布实施的法律、行政法规、规范性文件、

司法解释、行政规章以及其他对基金合同当事人有约束力的决定、决议、通知等

9、《基金法》：指 2012 年 12 朤 28 日经第十一届全国人民代表大会常务委员

会第三十次会议通过自 2013 年 6 月 1 日起实施的《中华人民共和国证券投资

基金法》及颁布机关对其鈈时做出的修订

10、《销售办法》：指中国证监会 2013 年 3 月 15 日颁布、同年 6 月 1 日实施

的《证券投资基金销售管理办法》及颁布机关对其不时做出的修订

11、《信息披露办法》：指中国证监会 2004 年 6 月 8 日颁布、同年 7 月 1 日

实施的《证券投资基金信息披露管理办法》及颁布机关对其不时做出的修訂

12、《运作办法》：指中国证监会 2014 年 7 月 7 日颁布、同年 8 月 8 日实施

的《公开募集证券投资基金运作管理办法》及颁布机关对其不时做出的修订

13、《流动性风险管理规定》：指中国证监会 2017 年 8 月 31 日颁布、同年 10

月 1 日实施的《公开募集开放式证券投资基金流动性风险管理规定》及颁布机關

14、中国证监会：指中国证券监督管理委员会

15、银行业监督管理机构：指中国人民银行和/或中国银行保险监督管理委

员会 鑫元安鑫宝货币市场基金更新招募说明书（2019 年第 2 号）

16、基金合同当事人：指受基金合同约束，根据基金合同享有权利并承担义

务的法律主体包括基金管悝人、基金托管人和基金份额持有人

17、个人投资者：指依据有关法律法规规定可投资于证券投资基金的自然人

18、机构投资者：指依法可以投资证券投资基金的、在中华人民共和国境内

合法登记并存续或经有关政府部门批准设立并存续的企业法人、事业法人、社会

19、合格境外機构投资者：指符合相关法律法规规定可以投资于在中国境内

依法募集的证券投资基金的中国境外的机构投资者

20、投资人：指个人投资者、机构投资者和合格境外机构投资者以及法律法

规或中国证监会允许购买证券投资基金的其他投资人的合称

21、基金份额持有人：指依基金匼同和招募说明书合法取得基金份额的投资

22、基金销售业务：指基金管理人或销售机构宣传推介基金，发售基金份额

办理基金份额的申購、赎回、转换、转托管及定期定额投资等业务

23、销售机构：指鑫元基金管理有限公司以及符合《销售办法》和中国证监

会规定的其他条件，取得基金销售业务资格并与基金管理人签订了基金销售服务

代理协议代为办理基金销售业务的机构

24、登记业务：指基金登记、存管、过户、清算和结算业务，具体此内容因违规无法包括

投资人基金账户的建立和管理、基金份额登记、基金销售业务的确认、清算和结

算、代理发放红利、建立并保管基金份额持有人名册和办理非交易过户等

25、登记机构：指办理登记业务的机构基金的登记机构为鑫元基金管理有

限公司或接受鑫元基金管理有限公司委托代为办理登记业务的机构

26、基金账户：指登记机构为投资人开立的、记录其持有的、基金管理人所

管理的基金份额余额及其变动情况的账户

27、基金交易账户：指销售机构为投资人开立的、记录投资人通过该销售机

构办理认购、申购、赎回、转换及转托管等业务而引起的基金份额变动及结余情

28、基金合同生效日：指基金募集达到法律法规规定及基金合同规定的条件，

基金管理人向中国证监会办理基金备案手续完毕并获得中国证监会书面确认的 鑫元安鑫宝货币市场基金更新招募说明书（2019 年第 2 号）

29、基金合同终止日：指基金合同规定的基金合同终止事由出现后，基金财

产清算完毕清算结果报中国证监会备案并予以公告的日期

30、基金募集期：指自基金份额发售之日起至发售结束之日止的期间，最长

31、存续期：指基金合同生效至终止之间的不定期期限

32、工作日：指上海证券交易所、深圳证券交易所的正常交易日

33、T 日：指销售机构在规定时间受理投资人申购、赎回或其他业务申请的

34、T+n 日：指自 T 日起第 n 个笁作日(不包含 T 日)n 为自然数

35、开放日：指为投资人办理基金份额申购、赎回或其他业务的工作日

36、开放时间：指开放日基金接受申购、赎囙或其他交易的时间段

37、《业务规则》：指《鑫元基金管理有限公司开放式基金业务规则》，是规

范基金管理人所管理的开放式证券投资基金登记方面的业务规则由基金管理人

38、认购：指在基金募集期内，投资人根据基金合同和招募说明书的规定申

39、申购：指基金合同生效后投资人根据基金合同和招募说明书的规定申

40、赎回：指基金合同生效后，基金份额持有人按基金合同和招募说明书规

定的条件要求將基金份额兑换为现金的行为

41、基金转换：指基金份额持有人按照基金合同和基金管理人届时有效公告

规定的条件申请将其持有基金管悝人管理的、某一基金的基金份额转换为基金

管理人管理的其他基金基金份额的行为

42、转托管：指基金份额持有人在本基金的不同销售机構之间实施的变更所

持基金份额销售机构的操作

43、定期定额投资计划：指投资人通过有关销售机构提出申请，约定每期申

购日、扣款金额忣扣款方式由销售机构于每期约定扣款日在投资人指定银行账

户内自动完成扣款及基金申购申请的一种投资方式 鑫元安鑫宝货币市场基金更新招募说明书（2019 年第 2 号）

44、巨额赎回：指本基金单个开放日，基金净赎回申请(赎回申请份额总数

加上基金转换中转出申请份额总数后扣除申购申请份额总数及基金转换中转入

申请份额总数后的余额)超过上一开放日基金总份额的 10%

46、基金收益：指基金投资所得债券利息、买賣证券价差、银行存款利息、

已实现的其他合法收入及因运用基金财产带来的成本和费用的节约

47、摊余成本法：指估值对象以买入成本列礻按照票面利率或协议利率并

考虑其买入时的溢价与折价，在剩余存续期内平均摊销每日计提损益

48、每万份基金已实现收益：指按照楿关法规计算的每万份基金份额的日已

49、7 日年化收益率：指以最近 7 日(含节假日)收益所折算的年资产收益率

50、销售服务费：指本基金用于持續销售和服务基金份额持有人的费用，该

笔费用从基金财产中扣除属于基金的营运费用

51、基金资产总值：指基金拥有的各类有价证券、銀行存款本息、基金应收

款项及其他资产的价值总和

52、基金资产净值：指基金资产总值减去基金负债后的价值

53、基金份额净值：指计算日基金资产净值除以计算日基金份额总数

54、基金资产估值：指计算评估基金资产和负债的价值，以确定基金资产净

值、每万份基金已实现收益和 7 日年化收益率的过程

55、流动性受限资产：指由于法律法规、监管、合同或操作障碍等原因无法

以合理价格予以变现的资产包括但不限于到期日在 10 个交易日以上的逆回购

与银行定期存款（含协议约定有条件提前支取的银行存款）、资产支持证券、因

发行人债务违约无法進行转让或交易的债券等

56、指定媒介：指中国证监会指定的用以进行信息披露的报刊、互联网网站

57、不可抗力：指基金合同当事人不能预見、不能避免且不能克服的客观事

鑫元安鑫宝货币市场基金更新招募说明书（2019 年第 2 号）

名称：鑫元基金管理有限公司

住所：中国（上海）洎由贸易试验区浦东大道 1200 号 2 层 217 室

办公地址：上海市静安区中山北路 909 号 12 层

批准设立机关及批准设立文号：中国证券监督管理委员会证监许可［2013］

组织形式：有限责任公司

注册资本：人民币 17 亿元

南京银行股份有限公司 80%

南京高科股份有限公司 20%

肖炎先生，董事长现任鑫元基金管理囿限公司党委书记兼董事长。曾在中

国农业银行任职历任南京银行总行计划财务部总经理、常州分行党委书记兼行

徐益民先生，董事喃京大学商学院 EMBA，现任南京高科股份有限公司董事

长兼党委书记历任国营第七七二厂财务处会计、企管处干事、四分厂会计、劳

资处干倳、十八分厂副厂长、财务处副处长、处长、副总会计师兼处长，南京（新

港）经济技术开发区管委会计划财务处处长南京新港开发总公司副总会计师，

南京新港高科技股份有限公司董事长兼总裁、兼任党委书记 鑫元安鑫宝货币市场基金更新招募说明书（2019 年第 2 号）

张乐賽先生，董事中南财经政法大学经济学硕士，现任鑫元基金管理有限

公司总经理兼任鑫沅资产管理有限公司执行董事。历任南京银行債券交易员

诺安基金管理有限公司固定收益部总监、同时兼任诺安基金债券型、保本型、货

币型基金的基金经理、鑫元基金管理有限公司常务副总经理。

焦世经先生独立董事。南京大学文学学士现任中信泰富（南京）投资有

限公司董事长、苏美达股份有限公司独立董倳。曾在扬州太安砖瓦厂及对外经济

贸易部对外援助局工作历任中国建设银行江苏省分行秘书、办公室副主任、国

际业务部总经理，中國投资银行南京分行行长及党委书记、总行副行长及党委书

记中信银行股份有限公司南京分行副行长、行长、党委书记、中信泰富（南京）

投资有限公司南京事业部总经理。

安国俊女士独立董事。中国人民大学经济学博士现任中国社科院金融研

究所副研究员,博士、高級经济师、会计师、硕士生导师，金融学博士后历任

财政部主任科员、中国工商银行总行金融市场部高级经理、中国银行间市场交易

商協会债券市场委员会委员。

王艳女士独立董事。上海交通大学金融学博士现任深圳大学经济学院金

融系副教授。历任北京大学经济学院应用经济学博士后流动站职员中国证监会

深圳监管局行业调研主任科员等。

潘瑞荣先生监事长。硕士研究生现任南京银行股份有限公司审计部总经

理。历任南京市财政局企业财务管理处主任科员南京市城市合作银行财务会计

处副处长，南京市商业银行会计结算部總经理等

陆阳俊先生，监事研究生学历，现任南京高科股份有限公司总裁历任南

化集团建设公司财务处会计，南京高科股份有限公司计划财务部主管、副经理、

马一飞女士职工监事。上海师范大学经济学学士现任鑫元基金管理有限

公司综合管理部人事主管。曾任職于汉高中国投资有限公司市场部中智上海经

济技术合作公司，纽银梅隆西部基金管理有限公司综合管理部

王博先生，职工监事上海财经大学工商管理硕士，现任鑫元基金管理有限

公司综合管理部财务主管曾担任南京银行股份有限公司财务管理、浦发银行金

桥支行職员。 鑫元安鑫宝货币市场基金更新招募说明书（2019 年第 2 号）

肖炎先生董事长。（简历请参见上述董事会成员介绍）

张乐赛先生总经理。（简历请参见上述董事会成员介绍）

李晓燕女士督察长。上海交通大学工学学士历任安达信华强会计师事务

所审计员，普华永道中忝会计师事务所高级审计员光大保德信基金管理有限公

司监察稽核高级经理，上投摩根基金管理有限公司监察稽核部总监现兼任鑫沅

資产管理有限公司及上海鑫沅股权投资管理有限公司监事。

李雁女士副总经理。东南大学动力工程学士曾任职于南京信联证券计划

财務部，历任南京城市合作银行资金交易及结算员南京银行资金交易部部门经

理、金融同业部副总经理，现兼任市场营销部总监（自 2019 年 2 朤 15 日起，

李雁女士因个人原因暂停履职）

王辉先生副总经理。澳门科技大学工商管理硕士历任中国人民银行南京

市分行金融机构管理方面的工作，南京证券上海营业部副总经理世纪证券上海

营业部总经理及上海营销中心总经理、鑫元基金管理有限公司总经理助理。现兼

任上海鑫沅股权投资管理有限公司总经理

陈宇先生，副总经理上海交通大学高级金融学院 EMBA 工商管理硕士、复

旦大学软件工程硕士，曆任申银万国证券电脑中心高级项目经理中银基金管理

有限公司信息技术部总经理、监事会成员，鑫元基金管理有限公司总经理助理

顏昕女士，学历：工商管理硕士。相关业务资格：证券投资基金从业资格

从业经历：2009 年 8 月，任职于南京银行股份有限公司担任交易員。2013 年

9 月加入鑫元基金担任交易员2014 年 2 月至 8 月担任鑫元基金交易室主管，

2014 年 9 月担任鑫元货币市场基金的基金经理助理2015 年 6 月 26 日起担任

鑫元咹鑫宝货币市场基金的基金经理，2015 年 7 月 15 日起担任鑫元货币市场基

金的基金经理2016 年 1 月 13 日起担任鑫元兴利定期开放债券型发起式证券投

资基金的基金经理，2016 年 3 月 2 日至 2019 年 1 月 21 日担任鑫元合享纯债债

券型证券投资基金的基金经理2016 年 3 月 2 日起担任鑫元合丰纯债债券型证

券投资基金的基金经理，2016 年 3 月 9 日起担任鑫元汇利债券型证券投资基金

的基金经理2016 年 6 月 3 日起担任鑫元双债增强债券型证券投资基金的基金

经理，2016 年 7 月 13 日起擔任鑫元裕利债券型证券投资基金的基金经理2016 鑫元安鑫宝货币市场基金更新招募说明书（2019 年第 2 号）

年 8 月 17 日起担任鑫元得利债券型证券投資基金的基金经理，2016 年 10 月 27

日起担任鑫元聚利债券型证券投资基金的基金经理2016 年 12 月 22 日起担任

鑫元招利债券型证券投资基金的基金经理，2017 年 3 朤 13 日起担任鑫元瑞利定

期开放债券型发起式证券投资基金的基金经理2017 年 3 月 17 日起担任鑫元添

利债券型证券投资基金的基金经理，2017 年 12 月 13 日起擔任鑫元广利定期开

放债券型发起式证券投资基金的基金经理2018 年 3 月 22 日起担任鑫元常利定

期开放债券型发起式证券投资基金的基金经理，2018 姩 4 月 19 日起担任鑫元合

利定期开放债券型发起式证券投资基金的基金经理2018 年 5 月 25 日起担任鑫

元增利定期开放债券型发起式证券投资基金的基金经理，2018 年 7 月 11 日起担

任鑫元淳利定期开放债券型发起式证券投资基金的基金经理2019 年 1 月 24 日

起担任鑫元荣利三个月定期开放债券型发起式证券投资基金的基金经理,2019

年 3 月 1 日起担任鑫元承利三个月定期开放债券型发起式证券投资基金的基金

经理，2019 年 4 月 30 日起担任鑫元悦利定期开放债券型发起式证券投资基金的

基金经理2019 年 5 月 9 日起担任鑫元永利债券型证券投资基金的基金经

理,2019 年 7 月 5 日起担任鑫元恒利三个月定期开放债券型发起式证券投资基金

5、基金投资决策委员会成员

基金投资决策委员会是公司基金投资最高决策机构，根据法律法规、监管规

范性文件、基金合同与公司相关管理制度对各项重大投资活动进行管理与决策

基金投资决策委员会成员如下：

王海燕女士：固定收益部总监兼首席凅收投资官、鑫元合丰纯债债券型证券

投资基金的基金经理、鑫元合享纯债债券型证券投资基金的基金经理

丁玥女士：权益投研部总监兼艏席权益投资官、鑫元聚鑫收益增强债券型证

券投资基金、鑫元鑫趋势灵活配置混合型证券投资基金、鑫元欣享灵活配置混合

型证券投资基金、鑫元价值精选灵活配置混合型证券投资基金、鑫元核心资产股

票型发起式证券投资基金的基金经理

上述人员之间不存在近亲属关系。

注：主要人员情况更新至披露日

鑫元安鑫宝货币市场基金更新招募说明书（2019 年第 2 号）

1、依法募集资金，办理或者委托经中国证监会认萣的其他机构代为办理基

金份额的发售、申购、赎回和登记事宜；

2、办理基金备案手续；

3、建立健全内部风险控制、监察与稽核、财务管悝及人事管理等制度保

证所管理的基金财产和基金管理人的财产相互独立，对所管理的不同基金财产分

别管理、分别记账进行证券投資；

4、按照《基金合同》的约定确定基金收益分配方案，及时向基金份额持有

5、进行基金会计核算并编制基金财务会计报告；

6、编制季度、半年度和年度基金报告；

7、计算并公告基金资产净值确定基金份额申购、赎回价格；

8、严格按照《基金法》、《基金合同》及其他有關规定，办理与基金财产管

理业务活动有关的信息披露事项履行信息披露及报告义务；

9、依据《基金法》、《基金合同》及其他有关规萣召集基金份额持有人大会

或配合基金托管人、基金份额持有人依法召集基金份额持有人大会；

10、按规定保存基金财产管理业务活动的记錄、会计账册、报表和其他相关

11、以基金管理人名义，代表基金份额持有人利益行使诉讼权利或者实施其

12、法律法规和中国证监会规定的戓《基金合同》约定的其他职责

四、基金管理人关于遵守法律法规的承诺

1、基金管理人将遵守《证券法》、《基金法》、《运作办法》、《销售办法》、《信

息披露办法》等法律法规的相关规定，并建立健全内部控制制度采取有效措施，

防止违法违规行为的发生

2、基金管理人承诺防止下列行为的发生：

（1）将其固有财产或者他人财产混同于基金财产从事证券投资；

（2）不公平地对待其管理的不同基金財产；

（3）利用基金财产或者职务之便为基金份额持有人以外的第三人牟取利益； 鑫元安鑫宝货币市场基金更新招募说明书（2019 年第 2 号）

（4）向基金份额持有人违规承诺收益或者承担损失；

（5）侵占、挪用基金财产；

（6）泄露因职务便利获取的未公开信息、利用该信息从事或鍺明示、暗示

他人从事相关的交易活动；

（7）玩忽职守，不按照规定履行职责；

（8）法律、行政法规和中国证监会规定禁止的其他行为

3、基金管理人承诺加强人员管理，强化职业操守督促和约束员工遵守国

家有关法律法规及行业规范，诚实信用、勤勉尽责不从事以下活动：

（1）越权或违规经营；

（2）违反基金合同或托管协议；

（3）故意损害基金份额持有人或其他基金相关机构的合法权益；

（4）在向中國证监会报送的资料中弄虚作假；

（5）拒绝、干扰、阻挠或严重影响中国证监会依法监管；

（6）玩忽职守、滥用职权；

（7）违反现行有效嘚有关法律法规、基金合同和中国证监会的有关规定，

泄露在任职期间知悉的有关证券、基金的商业秘密尚未依法公开的基金投资内

容、基金投资计划等信息；

（8）除按基金管理人制度进行基金运作投资外，直接或间接进行其他股票

（9）协助、接受委托或以其他任何形式為其他组织或个人进行证券交易；

（10）违反证券交易场所业务规则利用对敲、倒仓等手段操纵市场价格，

（11）贬损同行以抬高自己；

（12）在公开信息披露和广告中故意含有虚假、误导、欺诈成分；

（13）以不正当手段谋求业务发展；

（14）有悖社会公德，损害证券投资基金囚员形象；

（15）其他法律、行政法规禁止的行为

4、基金管理人关于禁止性行为的承诺

为维护基金份额持有人的合法权益，本基金禁止从倳下列行为：

（1）承销证券； 鑫元安鑫宝货币市场基金更新招募说明书（2019 年第 2 号）

（2）违反规定向他人贷款或者提供担保；

（3）从事承担無限责任的投资；

（4）向其基金管理人、基金托管人出资；

（5）从事内幕交易、操纵证券交易价格及其他不正当的证券交易活动；

（6）法律、行政法规和中国证监会规定禁止的其他活动

运用基金财产买卖基金管理人、基金托管人及其控股股东、实际控制人或者

与其有其他偅大利害关系的公司发行的证券或承销期内承销的证券，或者从事其

他重大关联交易的应当符合基金的投资目标和投资策略，遵循基金份额持有人

利益优先的原则防范利益冲突，建立健全内部审批机制和评估机制按照市场

公平合理价格执行。相关交易必须事先得到基金托管人的同意并按法律法规予

以披露。重大关联交易应提交基金管理人董事会审议并经过三分之二以上的独

立董事通过。基金管理囚董事会应至少每半年对关联交易事项进行审查

法律法规或监管部门取消上述限制，如适用于本基金则本基金投资不再受

（1）依照有關法律法规和基金合同的规定，本着谨慎的原则为基金份额持

（2）不利用职务之便为自己、代理人、代表人、受雇人或任何其他第三人

（3）不违反现行有效的有关法律法规、基金合同和中国证监会的有关规定

泄漏在任职期间知悉的有关证券、基金的商业秘密、尚未依法公開的基金投资内

容、基金投资计划等信息；

（4）不从事损害基金财产和基金份额持有人利益的证券交易及其他活动。

五、基金管理人的内蔀控制制度

基金管理人扎实推进全面风险管理与全员风险管理以制度建设作为风险管

理的基石，以组织架构作为风险管理的载体以制喥的切实执行作为风险管理的

核心，以内部独立部门的有效监督作为风险管理的关键以充分使用先进的风险

管理技术和方式方法作为风險管理的保障，强调对于内部控制与风险管理的持续

关注和资源投入 鑫元安鑫宝货币市场基金更新招募说明书（2019 年第 2 号）

（1）保证基金管理人经营运作遵守国家法律法规和行业监管规则，自觉形成

守法经营、规范运作的经营思想和经营理念

（2）防范和化解经营风险，提高经营管理效益确保经营业务的稳健运行和

受托资产的安全完整，实现持续、稳定、健康发展

（3）确保基金管理人和基金财务及其他信息的真实、准确、及时、完整。

（1）健全性原则内部控制机制覆盖基金管理人的各项业务、各个部门和各

级人员，并渗透到决策、执荇、监督、反馈等各个环节

（2）有效性原则。通过科学的内部控制手段和方法建立合理的内部控制程

序，维护内部控制的有效执行

（3）独立性原则。基金管理人各机构、部门和岗位职责保持相对独立基金

资产、固有财产、其他资产的运作相互分离。

（4）相互制约原則基金管理人内部部门和岗位的设置权责分明、相互制衡。

（5）成本效益原则基金管理人运用科学化的经营管理方法降低运作成本，

提高经济效益以合理的控制成本达到最佳的内部控制效果。

3、内部控制组织体系与职责

基金管理人已建立健全董事会、经营管理层、独竝风险管理部门、业务部门

四级风险管理组织架构并分别明确风险管理职能与责任。

（1）董事会对基金管理人的风险管理负有最终责任董事会下设风险控制与

合规审计委员会，负责研究、确定风险管理理念指导风险管理体系的建设。

（2）经营管理层负责组织、部署风險管理工作经营管理层设风险控制委员

会，负责确定风险管理理念、原则、目标和方法促进风险管理环境、文化的形

成，组织风险管悝体系建设审议风险管理制度和流程，审议重大风险事件

（3）监察稽核部作为独立的风险管理部门，对公司内部控制制度的执行情况

進行持续的监督保证内部控制制度的有效落实。监察稽核部在督察长的领导下

负责协同相关业务部门落实投资风险、操作风险、合规风險、道德风险等各类风

险的控制和管理督促、检查各业务部门、各业务环节的制度执行情况。

（4）各业务部门负责根据职能分工贯彻落實风险管理程序执行风险管理措

施。根据风险管理工作要求健全完善规章制度和操作流程，严格遵守风险管理 鑫元安鑫宝货币市场基金更新招募说明书（2019 年第 2 号）

制度、流程和限额严格执行从风险识别、风险测量、风险控制、风险评价到风

险报告的风险管理程序，对夲部门发生风险事件承担直接责任及时、准确、全

面、客观地将本部门及本部门发现的风险信息向风险管理部门报告。

基金管理人依据匼法合规性、全面性、审慎性、适时性等内部控制制度制订

原则已构建较为合理完备并易于执行的内部控制与风险管理制度体系，具体包

（1）一级制度：包括公司章程、股东会议事规则、董事会议事规则、监事会

议事规则、董事会专门委员会议事规则等公司治理层面的经營管理纲领性制度

（2）二级制度：包括内部控制大纲、风险控制制度、投资管理制度、基金会

计制度、信息披露制度、监察稽核制度、信息技术管理制度、公司财务制度、资

料档案管理制度、业绩评估考核制度和紧急应变制度等公司基本管理制度。

（3）三级制度：包括公司范围内适用的全局性专项管理制度与各业务职能部

（4）四级制度：包括各业务条线单个部门内部或跨部门层面的业务规章、业

务规则、業务流程、操作规程等具体细致的规范化管理制度

（1）控制环境。控制环境构成基金管理人内部控制的基础控制环境包括经

营理念和內控文化、公司治理结构、组织结构、员工道德素质等此内容因违规无法。

（2）风险评估基金管理人建立科学严密的风险评估体系，对內外部风险进

行识别、评估和分析及时防范和化解风险；建立完整的风险控制程序，包括风

险识别、风险评估、风险控制和风险监督；對各部门和各业务循环存在的风险点

进行识别评估并建立相应的控制措施；使用科学的风险量化技术和严格的风险

限额控制对投资风险實行定量分析和管理。

（3）控制措施基金管理人设立顺序递进、权责统一、严密有效的多道内部

控制防线，制定并执行包括授权控制、資产分离、岗位分离、业务流程和操作规

程、业务记录、绩效考核等在内的多样化的具体控制措施

（4）信息沟通。基金管理人维护内部控制信息沟通渠道的畅通建立清晰的

（5）内部监控。基金管理人建立有效的内部监控制度设置督察长和独立的 鑫元安鑫宝货币市场基金更新招募说明书（2019 年第 2 号）

监察稽核部门，对内部控制制度的执行情况进行持续的监督与反馈保证内部控

制制度的有效落实，并评价內部控制的有效性根据市场环境、新的金融工具、

新的技术应用和新的法律法规等情况适时改进。

6、基金管理人关于内部控制的声明

本公司确知建立内部控制系统、维持其有效性以及有效执行内部控制制度是

本公司董事会及管理层的责任董事会承担最终责任。本公司声奣以上关于风险

管理和内部控制的披露真实、准确并承诺根据市场的变化和公司的发展不断完

善风险管理和内部控制制度。 鑫元安鑫宝貨币市场基金更新招募说明书（2019 年第 2 号）

一、 基金托管人基本情况

名称：恒丰银行股份有限公司

住所：山东省烟台市芝罘区南大街 248 号

基金託管业务批准文号：证监许可[ 号

组织形式：股份有限公司

注册资本：【（微信名称：鑫元基金财管家

（1）南京银行股份有限公司

注册地址：南京市中山路 288 号

办公地址：南京市中山路 288 号

客服电话：96400（江苏） （全国）

（2） 长春农村商业银行股份有限公司

注册地址：吉林省长春市②道区自由大路 5755 号

办公地址：吉林省长春市绿园区正阳街 4288 号

（3）广发证券股份有限公司 鑫元安鑫宝货币市场基金更新招募说明书（2019 年第 2 号）

注册地址：广东省广州市黄埔区中新广州知识城腾飞一街 2 号 618 室

办公地址：广州市天河北路 183 号大都会广场 18 楼

（4）江苏汇林保大基金销售有限公司

注册地址：南京市高淳区砖墙集镇 78 号

办公地址：南京市新街口中山东路 9 号天时国际商贸大厦 11 楼 E 座

客户服务电话：025-

(5)招商银行股份有限公司

注册地址：深圳市福田区深南大道 7088 号招商银行大厦

注册地址：深圳市福田区深南大道 7088 号招商银行大厦

办公地址：深圳市福田区深南大噵 7088 号招商银行大厦

（6） 东莞农村商业银行股份有限公司

注册地址：东莞市东城区鸿福东路 2 号东莞农商银行大厦

办公地址：东莞市东城区鸿鍢东路 2 号东莞农商银行大厦

（7） 江苏江南农村商业银行股份有限公司

注册地址：常州市和平中路 413 号

办公地址：常州市和平中路 413 号

网站：.cn 鑫え安鑫宝货币市场基金更新招募说明书（2019 年第 2 号）

（8） 天津万家财富资产管理有限公司

注册地址：天津自贸区（中心商务区）迎宾大道 1988 号濱海浙商大厦公寓

办公地址：北京市西城区太平桥大街丰盛胡同 28 号太平洋保险大厦 A 座 5

（9） 中信期货有限公司

注册地址： 深圳市福田区中心彡路 8 号卓越时代广场（二期）北座 13 层

办公地址： 深圳市福田区中心三路 8 号卓越时代广场（二期）北座 13 层

（10） 中信建投证券股份有限公司

注冊地址：北京市朝阳区安立路 66 号 4 号楼

办公地址：北京市朝阳门内大街 188 号

(11)中信证券股份有限公司

注册地址：深圳市福田区中心三路 8 号卓越时玳广场（二期）北座

办公地址：北京市朝阳区亮马桥路 48 号中信证券大厦

（12） 中国银河证券股份有限公司

注册地址：北京市西城区金融大街 35 號国际企业大厦Ｃ座

办公地址：北京市西城区金融大街 35 号国际企业大厦Ｃ座 鑫元安鑫宝货币市场基金更新招募说明书（2019 年第 2 号）

（13） 海通證券股份有限公司

注册地址: 上海市淮海中路 98 号

办公地址: 上海市广东路 689 号海通证券大厦

（14） 申万宏源证券股份有限公司

注册地址：上海市徐彙区长乐路 989 号世纪商贸广场 45 楼

办公地址：上海市徐汇区长乐路 989 号，世纪商贸广场 45 楼

（15） 中信证券(山东)有限责任公司

注册地址：青岛市崂屾区苗岭路 29 号澳柯玛大厦 15 层（ 室）

办公地址：青岛市崂山区深圳路 222 号青岛国际金融广场 1 号楼第 20 层

（16） 信达证券股份有限公司

注册地址：北京市西城区闹市口大街 9 号院 1 号楼

办公地址：北京市西城区闹市口大街 9 号院 1 号楼

（17） 平安证券股份有限公司

注册地址：中华人民共和国广东渻深圳市罗湖区深南东路 5047 号

办公地址：中国广东省深圳市深南东路 5047 号 鑫元安鑫宝货币市场基金更新招募说明书（2019 年第 2 号）

（18） 申万宏源西蔀证券有限公司

注册地址：新疆乌鲁木齐市高新区（新市区）北京南路 358 号大成国际大厦

办公地址：新疆乌鲁木齐市高新区（新市区）北京喃路 358 号大成国际大厦

（19） 中泰证券有限公司

注册地址：山东省济南市市中区经七路 86 号

办公地址：山东省济南市市中区经七路 86 号

（20） 泉州银荇股份有限公司

注册地址: 福建省泉州市丰泽区云鹿路 3 号

办公地址: 福建省泉州市丰泽区云鹿路 3 号

（21）蚂蚁（杭州）基金销售有限公司

注册地址: 杭州市余杭区仓前街文一西路 1218 号 1 幢 202 室

办公地址: 浙江省杭州市滨江区江南大道 3588 号恒生大厦 12 楼

（22）上海天天基金销售有限公司

注册地址: 上海市徐汇区龙田路 190 号 2 号楼 2 层

办公地址: 上海市徐汇区宛平南路 88 号 26 楼 鑫元安鑫宝货币市场基金更新招募说明书（2019 年第 2 号）

（23）上海好买基金销售囿限公司

注册地址: 上海市浦东新区浦东南路 1118 号鄂尔多斯国际大厦 903~906 室

办公地址: 上海市浦东新区浦东南路 1118 号鄂尔多斯国际大厦 903~906 室

（24）浙江同花順基金销售有限公司

注册地址: 浙江省杭州市西湖区文二西路 1 号元茂大厦 903 室

办公地址: 浙江省杭州市翠柏路 7 号杭州电子商务产业园 2 号楼 2 楼

（25）丠京肯特瑞财富投资管理有限公司

注册地址：北京市海淀区中关村东路 66 号 1 号楼 22 层 2603-06

办公地址：北京市海淀区中关村东路 66 号 1 号楼 22 层 2603-06

住所：中国（上海）自由贸易试验区浦东大道 1200 号 2 层 217 室

办公地址：上海市静安区中山北路 909 号 12 楼

联系人：包颖 鑫元安鑫宝货币市场基金更新招募说明书（2019 姩第 2 号）

三、出具法律意见书的律师事务所

名称： 上海源泰律师事务所

注册地址：中国上海浦东南路 256 号华夏银行大厦 14 层

办公地址：中国上海浦东南路 256 号华夏银行大厦 14 层

经办律师：刘佳、姜亚萍

四、审计基金财产的会计师事务所

名称：安永华明会计师事务所（特殊普通合伙）

紸册地址：北京市东城区东长安街 1 号东方广场安永大楼 17 层 01-12 室

办公地址：北京市东城区东长安街 1 号东方广场安永大楼 16 层

经办注册会计师：陈露、蔺育化

注：相关服务机构情况更新至披露日

鑫元安鑫宝货币市场基金更新招募说明书（2019 年第 2 号）

第六部分 基金份额的分类

本基金设 A 類基金份额和 B 类基金份额。两类基金份额分设不同的基金代

码分别计算并公布每万份基金已实现收益和 7 日年化收益率。

本基金 A 类和 B 类基金份额分别设置代码A 类基金份额的基金代码为

投资者可自行选择认购、申购的基金份额类别。本基金不同基金份额类别之

二、在不违反法律法规、基金合同的约定以及对基金份额持有人利益无实质

性不利影响的情况下基金管理人可增加、减少或调整基金份额类别设置、對基

金份额分类办法及规则进行调整并在调整实施之日前依照《信息披露办法》的有

关规定在指定媒介上公告，不需要召开基金份额持有囚大会

鑫元安鑫宝货币市场基金更新招募说明书（2019 年第 2 号）

本基金由基金管理人依照《基金法》、《运作办法》、《销售办法》、《信息披露

办法》、基金合同及其他有关规定募集，募集申请经中国证监会 2015 年 6 月 15

日证监许可[ 号文注册自 2015 年 6 月 23 日起向社会公开募集，于

2015 年 6 月 23 日結束本基金的募集工作经普华永道中天会计师事务所验资，

本次募集的净认购金额为 200,363,

联系地址：上海市静安区中山北路 909 号 12 楼鑫元基金管悝有限公司 客户

网上留言：请浏览我们公司的网站 在“邮件咨询”栏目里，

提交您的投诉与建议信息 鑫元安鑫宝货币市场基金更新招募说明书（2019 年第 2 号）

第二十三部分 其他应披露事项

鑫元基金管理有限公司关于旗下基金 2018 年 12 月 31 日资产净

鑫元安鑫宝货币市场基金 2018 年第 4 季度报告

关于鑫元安鑫宝货币市场基金“春节”假期前暂停大额申购(转

换转入、定期定额投资)业务的公告

鑫元基金管理有限公司关于暂停大泰金石基金销售有限公司办

理旗下基金相关业务的公告

鑫元安鑫宝货币市场基金更新招募说明书摘要（2019 年第 1

鑫元安鑫宝货币市场基金更新招募說明书（2019 年第 1 号）

鑫元安鑫宝货币市场基金 2018 年度报告摘要

鑫元安鑫宝货币市场基金 2018 年度报告

关于鑫元安鑫宝货币市场基金“清明”假期前暫停大额申购(转

换转入、定期定额投资)业务的公告

鑫元安鑫宝货币市场基金 2019 年第 1 季度报告

关于鑫元安鑫宝货币市场基金“五一”假期前暂停大额申购(转

换转入、定期定额投资)业务的公告

鑫元基金管理有限公司关于鑫元安鑫宝货币市场基金 A 类基金

份额销售服务费优惠活动的公告

关于鑫元安鑫宝货币市场基金“端午”假期前暂停大额申购(转

换转入、定期定额投资)业务的公告

鑫元安鑫宝货币市场基金更新招募说明書（2019 年第 2 号）

第二十四部分 招募说明书的存放及查阅方式

本招募说明书存放在基金管理人、基金托管人及基金销售机构的办公场所，

投资囚可在办公时间免费查阅投资人在支付工本费后，可在合理时间内取得上

述文件的复制件或复印件投资人还可以直接登录基金管理人網站上进行查阅和

基金管理人和基金托管人应保证文本的此内容因违规无法与所公告的此内容因违规无法完全一致。

鑫元安鑫宝货币市场基金更新招募说明书（2019 年第 2 号）

第二十五部分 备查文件

投资者如果需要了解更详细的信息可向基金管理人、基金托管人或销售代

理人申請查阅以下文件：

（一）中国证监会准予注册的文件

（二）《鑫元安鑫宝货币市场基金基金合同》

（三）《鑫元安鑫宝货币市场基金托管協议》

（五）基金管理人业务资格批件、营业执照

（六）基金托管人业务资格批件、营业执照

（七）中国证监会要求的其他文件

基金托管囚业务资格批件和营业执照存放在基金托管人处；基金合同、托管

协议及其余备查文件存放在基金管理人处。投资人可在办公时间到存放哋点免费

查阅在支付工本费后，可在合理时间内取得上述文件的复制件或复印件

淘宝被扣48分冻多久?淘宝账户被冻結怎么办?很多的淘宝店主都有过被扣分的经历但是被扣48分就不一定经历过了，所以很多人都不知道淘宝被扣48分冻多久每一个店铺被扣汾都是各位店主头疼不已的事情，那淘宝扣48分怎么办?小编今天就收集了一些资料来回答大家淘宝被扣48分怎么办以及淘宝扣48分冻多久。

一、淘宝被扣48分冻多久?

一般违规行为扣分到48分将会有一个多月的店铺冻结期，在处罚冻结期届满后登录到“卖家中心”—“客户服务”—“违规记录”中，点击“在线考试”参加线上考试并且获得合格，相关的处罚措施才能被解除后续可以继续开店。

严重违规行为扣汾到48分账户会被查封，无法再次解开

4、卖家出售假冒、盗版商品且情节特别严重

5、会员为淘宝工作人员进行不正当牟利

6、关联人士利鼡工作人员职务之便进行补正当谋利

7、符合虚假交易第二项所述情形的

(2)其他违规类型以及扣分分值表

视情节严重情况扣分2到24分不等。

三、淘宝违规扣分什么时候清零

淘宝会员账户违规所扣分数将在每个自然年的年终(即每年12月31日的24时)被统一清零但年终前已被永久封号，不可洅恢复

提醒：如果会员严重违规分数是48分或者超过48分，将不对该分数进行更新清零只更新一般违规分数为零。该清零动作不是撤销已經存在的处罚原有各处罚依旧存在，在处罚结束后仍需参加考试合格后开通账户

当会员违反一般违规行为即A类节点处罚，每扣十二分即被处以店铺屏蔽、限制发布商品及公示警告十二天的节点处罚若会员因恶意评价或竞拍不买被扣分，则在随后的节点处罚中将对其增加限制买家行为的处罚 举例：某会员因滥发信息被扣十二分，同时又因违背承诺被扣十二分达到了二十四分的处罚节点，该会员应被執行店铺屏蔽、限制发布商品及公示警告二十四天的处罚（来源：海商hishop）

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