【新手求教向】真选组的证件卡套_银魂吧_百度贴吧
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【新手求教向】真选组的证件卡套
大家都知道人手一个的小本本，上面写幕府特别警察什么什么的，我想请问有没有这个小本本形式的卡套，我想把、学生卡、驾照什么的装在里面B格一定很到位～但是问题来了，哪里有卖呢？真心请教，谢谢各位
今天看到吧友又开始争论...
请问，电子图是什么东西...
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还有就是，我在万能的X宝上以“ 证件”和“真选组 卡套”为关键词搜索过，发现并没有什么卵用。。。
你渴望力量吗
今天在播音主持吧看到的，楼主一直再黑我大东北，直接忍不了。据说他播音主持过了四大名校，求大家
一定要装在那里面吗
真是不错的选择
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　　一旦发现信用卡出现套现情况，银行大多会冻结持卡人的卡片，如果情况恶劣，甚至会将持卡人列入银行的黑名单，或是直接显示在信用平台，造成日后办理信用卡、贷款困难的问题。如今，持卡人都曾经有过或是正在进行着套现，您的行为是不是真正的“套现”行为，银行对于套现又是怎样界定的呢？
　　小额的套现行为，因为情节较轻，可能不会让你承担什么法律责任，但是也会影响你的信用记录的。如果金额巨大，那可是“非法经营罪“，要承担法律责任的噢！
　　同时，支付圈还要提醒您：帮人套现也是违法行为！
　　信用卡套`现风险防范细则(重点)
　　1.发卡机构可通过单据查询、面谈持卡人、司法协查等方式进行风险调查。
　　2.了解持卡人资信情况，是否存在逾期不还等行为。
　　3.核查持卡人历史交易习惯，检查交易时间、金额、交易频率等要素是否存在异常，核查交易真实性。
　　4.检查持卡人交易签购单等凭证是否齐全。
　　5.核查持卡人是否承认通过虚构交易、虚开价格、现金退货等方式套取信用卡额度。
　　6.核查是否已有监管部门、司法机关明确查证持卡人存在套`现行为。
　　2.4.2 套`现持卡人处置措施
　　对于存在符合套`现行为特征的持卡人，发卡机构可结合账户在一段时期内的套`现交易发生频率等因素划分不同账户的风险等级，并视套`现情节的严重程度制定差异化处置策略，采取分级管控措施。主要处置方式包括但不限于短信教育、电话教育、交易控管、固定额度调降、账户管制等。
　　（1）短信教育。对于套`现交易情节较轻的账户采取发送短信的方式，提醒持卡人不可进行信用卡套`现。短信教育适合批量处理套`现情节较轻的套`现账户，打击手段最为温和，不影响持卡人正常用卡。
　　（2）电话教育。通过电话联系持卡人，要求对其疑似套`现交易给出合理解释，对信用卡正常用途进行宣传教育，要求持卡人留存大额交易税务部门开具的正规税务发票。电话教育适合处理小规模且频繁套`现的套`现账户，以教育为主并不冻结持卡人账户，打击效果较好。
　　（3）交易控管。对于套`现交易较频繁的持卡人，可根据其账户及交易情况，对其卡片交易进行适当控管，如设置卡片单笔及当日交易金额、限制交易次数等措施。
　　（4）固定额度调降。对于多次短信、电话教育后仍持续套`现的持卡人可采取固定额度调降措施。调降固定额度适用于处理套`现情节较严重的套`现账户，主要包括大多数交易符合套`现特征、无法提供相关交易凭证、持卡人本人承认通过虚构交易、虚开价格、现金退货等方式套取信用卡额度、交易涉及卡组织认定的高风险商户等情况。
　　（5）账户管制。对于屡教不改的高风险持卡人可采取强制性账户管制措施。账户管制适用于处理套`现情节非常严重且屡教不改的套`现账户，主要包括已被调降信用额度但仍持续套`现、涉及的频繁交易商户被卡组织认定的高风险商户、已被监管部门、司法机关明确查证存在套`现行为、被2家以上成员机构认定套`现等情况。发卡机构一经判定后可直接予以处置，通过强制性手段关闭套`现账户以保全银行资产。
　　发卡机构对采取账户管制、固定额度调降、交易控管等措施的持卡人，需由审核人员随机抽取若干账户，核查是否存在套`现行为或套`现嫌疑，并加以复核，降低误判风险。
　　一般通过以下几点来判断：
　　信用额度与本人条件不符
　　现在，网络上有不少人叫卖或是包办大额信用卡，动辄就是5万元以上的额度，甚至还有人出售30万元额度的黑金信用卡供持卡人套现。所以，银行判定套现的一个重要标志就是，信用卡信用额度较高，通常有几万元万，用业内人士的话说：“套起来也比较有激情”。
　　大额消费多
　　用来套现的信用卡几乎月月都有大额消费，而且普遍占总额度的90%以上。其中最重要的一个特点就是，经常出现较大的整数金额如2等。因为日常消费刷卡很少能碰到大额整数，所以这也是银行判定的条件之一。
　　高风险刷卡
　　不少持卡人为了避免自己的帐户被银行关注，在套现的时候经常选择不同的中介，以此变换刷卡的POS机。但是您是否知道，这种做法是徒劳的。套现中介手里的 POS机由于长期进行高危操作，多数都被银联和发卡行重点监控，换POS机的做法只是从一个高风险POS换到另外一个高风险POS。如果每月都在高风险 POS机上出现大额消费，同样也会被银行视为高危对象。
　　额度迅速用完
　　如果持卡人每月可以全额还款，但在还款后的2、3天内就立即用完所有信用额度，或者是在还款后几分钟内就在同一POS机上刷光所有额度，这样也是一种容易被银行定义为套现的行为。
　　从持卡人角度来讲，除非经济实力非常强大，否则普通用户经常有数万的大额消费大的可能性是非常小的。其次，长期每月刷到信用额度分文不剩的信用卡帐户，也很容易被银行关注，加之该卡高风险POS消费记录，这样的帐户几乎都会被银行列为高风险帐户。正在套现的朋友们，为了您良好的信用记录和以后能够顺利借贷，希望您可以安全用卡，谨慎套现。
　　案例梳理：
　　恶意透支100万不还 牵出套现大案
　　2月14日，广陵公安分局汤汪派出所破获一起利用POS机套现大案。2013年11月份，某国有银行信用卡中心向派出所报案，称徐某恶意透支100多万元信用卡，一开始，徐某以各种理由推托，后来直接就联系不上徐某了。
　　按照规定，持卡人以非法占有为目的，超过规定限额或者规定期限透支，并且经发卡银行两次催收后超过3个月仍不归还的，应当认定为刑法规定的恶意透支。
　　徐某恶意透支金额已属“数额特别巨大”，警方高度重视，不久，徐某就被广陵警方抓捕归案。徐某供述，他名下共有两张50万元的信用卡，找人把100万元套了现，加上后期的利息和滞纳金等，他欠银行100多万元，因为还不起，就跑路了。警方顺藤摸瓜，锁定了曾帮助徐某用POS机刷卡50万元的私营业主肖某。
　　两年套现2000万 烟酒店夫妻齐获刑
　　2010年4月，仪征公安局通过银行监控发现，有可疑资金频繁流动，获取一条利用POS机套现的犯罪线索，最终指向开烟酒店的王某、吴某夫妻二人。在抓捕现场，警方查获套现的POS机三台，银行卡30余张。王某归案后交待，经常光顾“套现公司”的有40多人，利用POS机套现的人都是不同职业，每次套现少的有几百块钱，多则数万元。
　　经查，2008年7月以来，王某夫妻通过POS机刷卡、以虚假消费的手段向信用卡持卡人套取银行现金，每次套现后收取1%到1.5%的“手续费”，套现总额达2000多万元，非法获利20多万元。二人最终被仪征法院判刑。
　　注册4家空壳公司 刷卡套现3000万
　　2010年初，我市公安经侦部门的民警通过对各家银行监控，结合几家银行资金流的比对，分析发现一条利用POS机套现的可疑线索，通过初查，认为极有可能是一起涉及非法套现的案件，并把目标锁定在张某身上。张某在接受警方调查时，对从事非法套现的事实供认不讳。
　　据其交待，他手上一共有5台可以刷卡的POS机，随身带至浙江、上海等地，自2009年底至2010年3月，五台POS机交易金额合计3000余万元，大部分均系套现所为，套现资金主要用于经营，少部分以虚假消费的手段向信用卡持卡人套取银行现金，以达到非法盈利的目的。经检察机关查明，张某套现用于牟利的部分有106万元，在短短9天内完成。办案人员介绍，日至21日间，在实际未发生交易的情况下，张某非法刷卡套取现金，计人民币106.54万元，并伪造交易凭证，以逃避惩处。2008年8月至2009年2月，张某以他人名义，先后注册成立4家空壳公司，申请特约商户受理人民币刷卡业务，以刷卡交易额的0.5%或单笔30元“封顶”收费标准，安装五台银行POS机，为他人提供套现服务，收取“手续费”。最终张某因非法经营罪被邗江法院判刑。
　　律师说法
　　个人套现属违法隐患也不少
　　如果发现个人套现，银行怎么处理呢？记者咨询了多家银行的信用卡中心，银行的普遍做法是，如果发现客户存在非法套现、虚拟还款的情况，银行通常会停止信用卡使用或降低信用卡使用额度，严重的银行会将持卡人列入不良交易记录客户黑名单。
　　江苏石塔律师事务所律师袁春明表示，个人套现违反了银行的相关规定和国家行政法规，属于违法行为，不过是否构成犯罪要看有没有以非法占有为目的，如果是，就涉嫌信用卡诈骗罪，袁春明提醒，非法提供套现服务，很容易诱导有些套现者恶意透支，极容易产生信用卡犯罪。
　　持卡人和商户都可能违法
　　“信用卡套现”这一行为既违背了持卡人与发卡银行签订的协议，又侵害了银行权益，本身就是违法行为，极易造成不良贷款，一旦持卡人无力偿还，有可能构成信用卡诈骗罪。此外，商户提供“套现服务”也是非法行为，情节严重的将被以非法经营罪定罪处罚。
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