外籍男携伪造境外信用卡 在上海10天套现17万
　　国内不法分子窃取他人磁条信息，伪造信用卡套现的案件时有听说。但最近2名外籍人士竟千里跋涉到上海，携带40多张伪造好的境外信用卡，通过某银行ATM机，10天从银行套现17万余元……近日，闸北区公安分局芷江西路派出所披露，破获外国公民持伪造的境外信用卡利用国内ATM机跨国套现案件，2名外籍嫌犯已经被闸北警方刑事拘留。　　ATM里发现多张空白卡　　11月1日，西藏北路某家银行网点发现，该网点的ATM机里有6张没有任何银行信息的“空白卡”被吞，怀疑有人伪造信用卡非法套现。隔天，该行工作人员向芷江西路派出所报警。民警调查发现，11月1日，该银行ATM机监控于当天8时10分、19时25分，两次拍下2名戴口罩和帽子的男子，连续用多张“空白卡”取现的画面。监控显示，两名蒙面男子从随身的腰包中拿出厚厚一打空白卡，取现过程中尝试了多张卡片，输入密码均失败，直到有一张卡取现成功后才离开。　　芷江西路派出所警长范俊告诉记者，“银行调取了事发时ATM机的交易记录，发现两名男子取现成功的交易，显示是境外信用卡交易信息，我们怀疑很可能是境外人员使用伪造的境外信用卡违法套现。”　　无独有偶，此后几天，同一家银行附近几个网点的ATM机监控都捕抓到了2名蒙面男子身影，操作手法如出一辙。　　房内搜出25张空白卡　　“我仔细查看了两名嫌犯进入银行的路面监控，倒追嫌犯的移动轨迹，通过比对画面中男子出现的时间和地点，顺藤摸瓜，锁定嫌犯下榻在西藏北路一家酒店内。”芷江西路派出所监控专管民警姚磊说。　　11月9日晚，两名犯罪嫌疑人在宾馆房间被当场抓获。“我们在现场查获了2万美金和4万多人民币，从沙发、行李箱等处共搜查出25张伪造信用卡。”范俊说，嫌犯到案后供述，他们总共带了40余张“空白卡”入境，由于密码错误等原因，很多卡都被ATM机吞了。　　经查，两名犯罪嫌疑人均为外籍公民，伪造的都是境外的信用卡。他们于10月30日抵达上海，当晚就拿着“空白卡”在不同银行的ATM机进行试验，短短几天时间里共非法套现折合人民17万余元。　　据犯罪嫌疑人供述，两人在老家的上线安排其入境上海，并提供境外伪造信用卡，利用Skype软件操控两人在上海的套现行动。“他们两个其实是马仔，上线答应他们可以获得套现金额的30%作为佣金。”范俊告诉记者，两嫌犯原本打算12日启程离开上海，却不料在最后关头被警方抓获。
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Copyright & 1998 - 2016 Tencent. All Rights Reserved伪造境外信用卡8天“套现”500万元
本身嗜赌如命，医院又经营不善，浙江老板白炜为了还债及继续赌博，竟然伙同他人疯狂盗刷的。5人通过明确分工合作，8天时间里用白炜提供的POS机先后近500。这当中，白炜本人得利90万元，其他所谓的“料主”等同伙各有得利。但是，短时间内巨额资金的流进流出，还是引起了银行方面的注意，最终这一团伙被警方相继抓获，无锡市崇安区人民法院9月12日对白炜以信用卡诈骗罪进行了首次审理(其他4人均另案处理)。
现年52岁的白炜是浙江人，此前跟朋友钟磊一起在无锡合开了一家医院。因为经营不善，钟磊最终决定撤资退出了医院的生意。经过核算分割，白炜欠钟磊30万元“债务”。但因为平日喜欢赌博，白炜还负有不少赌债，因此对钟磊的欠债更是无力偿还。去年8月份，钟磊向其介绍了一条财路——POS机刷卡套现。一听有来钱的机会，白炜马上表示愿意和对方合作，并按要求去银行开通了POS机刷境外卡的业务。
之后，在钟磊的介绍下，日，男子林亚和满军从上海开车到无锡找到白炜，测试POS机能否刷境外银行卡。两人还提出，借用白炜的POS机，可以给刷卡总金额的20%作为好处。经过现场测试，成功刷到2万元。随后，林亚和满军又提出将POS机带到上海，由“料主”李鑫亲自操作。
“不费吹灰之力，只要提供POS机我就能拿到8000元。”想到来钱如此轻松，白某没有犹豫。双方协商后决定，白炜将POS机器和网银U盾交给满某，刷卡成功后由白炜负责将POS机内的钱转到医院的公有账户，并将卡内20%的金额取出，剩余的钱将由满某通过网银U盾转出，每日刷卡限额为90万元。而对于林亚不止一次提到的刷复制的境外信用卡的风险，以及为了应对可能的银行查证，白炜也为自己想好了借口。其在供述笔录上称，万一银行查起来，就说是要转卖医院，正好有买家联系来说要跟外国人开一家中外合资医院。而买家在无锡考察时，提出了要刷境外信用卡。
按照这个套路，在随后的9月25日至10月1日这8天时间里，犯罪嫌疑人先后盗刷套取现金4918324元。而白炜则不断接到手机短信，提醒有钱进到医院的公共账户上，按照约定他专门负责去银行提取现金。为避免银行起疑，白炜奔波多地取钱。经过疯狂作案，白炜分到了90多万元，还了钟磊的债，又给了儿子5万元，剩下的钱则豪赌一空。
但这种短时间内巨额资金的频繁流转最终还是引起了银行方面的注意，在银行报警后，白炜很快被抓，其他人也相继落网。而随着嫌疑人的先后落网，这个案件背后的作案团伙及手法也浮出了水面。
“当时他们和我说是外国卡，不会出事，我信了。”日，该案庭审一开始，白炜对自己的罪名供认不讳。而相关的证据显示，这是一起有预谋，且分工明确，合作密切的信用卡诈骗案件。
记者采访获悉，在这类涉及境外信用卡诈骗案件中，“料主”的作用很关键。本案中，今年29岁的“料主”李鑫是福建人，曾因盗刷QQ币被判处有期徒刑六个月。在作案时，李鑫通过境外论坛，联系上了境外网友，买到境外信用卡的磁条信息，然后用写卡器把信息写入空白的信用卡磁条，就可以在POS机上刷卡交易并套现。之后，只要继续写入另一张信用卡信息，就能覆盖以前的信息并继续进行刷卡套现。警方查实，仅通过倒卖信用卡，李鑫就赚取了20多万元。“而在行内，像李鑫这样，专门出售信用卡信息的人，在圈内被称作‘料主’”。
据查，通过QQ群，李鑫一直在物色可以提供POS机的人，并遇上了专门帮“料主”提供POS机的中介满军，两人一拍即拍。满军从介绍境外复制银行卡生意的朋友林亚那了解到，无锡的白炜有可能合作。“无锡有机器，机主知道是要刷复制银行卡的。”之后，满军跟林亚在熟人介绍下，于去年9月24日到无锡找白炜，并成功刷卡套现2万元。
之后，李鑫又联合另一个“料主”徐某，从9月25日下午至10月1日持续刷卡套现。据查，所刷的卡主要伪造的是美国、加拿大的信用卡。按照约定，李鑫拿走了实际到账35%的钱，扣除成本，到手的钱有120多万元。满军分得20多万元，林亚分到了41万余元。在作案过程中，李鑫等人共伪造了境外信用卡189张，刷卡套现490多万元。其中，白炜仅借出POS机，去银行取现金，就分得了90多万元。
该案承办法官严海燕称，该案件的作案团伙均在网上结识，且分工明确，“料主”们获得磁卡信息的主要来源是一个境外论坛，因不同的信息有价格和刷卡成功率的区别，其主要购买美国和加拿大的信用卡信息，通过写卡器将信息复制并刷卡套现。该案将择日宣判。(文中人物均为化名)
本报记者 张建波
本文来源：新华报业网-扬子晚报
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热门影院：信用卡境外被盗刷怎么办？
国庆小长假，大多数市民都沉浸在轻松休闲的假期生活中，但家住南京的却没什么心情，因为自己的接连2天被人在盗刷，银行方面称要到节后上班才能处理，只能先将卡片冻结，忧心忡忡的陈小姐向《金融帮办》求助。信用卡境外消费2万人却在国内睡觉陈小姐回忆，10月1日早上醒来后，看到手机有一条短信，显示自己的信用卡于凌晨3点多在境外消费了1000多美元，“早几天我在一家美国的网站上确实买过1000多美元的化妆品，因为海外扣款有时候会有延时，我当时就以为是买化妆品的钱。”谁知10月2日早上，又收到了2条境外消费的短信，金额分别为1700多美元和700多美元，时间同样是在凌晨3点多。陈小姐发现有些不对劲，意识到信用卡可能了，立刻拨打了银行信用卡中心的客服电话。“我把情况和客服说了一遍，对方说因为放假原因，暂时只能先帮我把卡片冻结，等到节后相关部门人员上班后才能处理。”陈小姐告诉记者，自己后来上网查了下交易记录，3笔消费的商户来自同一家美国的网上超市，但自己从未登录过这个网站，更别说购买东西了，保险起见又向公安部门报了案，“我现在还有个比较棘手的问题，10月1日凌晨盗刷的那笔钱已经显示在我本月的账单中了，银行到现在也没人联系我，这1000多美元我是该还还是不该还？”陈小姐向金融帮办记者阐述了自己的疑虑。银行回复：盗刷金额先挂账 45日后出结果10月10日下午，记者陪同陈小姐一起来到了位于洪武路上的这家银行，在六楼的风险部，陈小姐填写了一张“非本人交易声明书”，在一位工作人员的指导下，写明了事情经过及被盗刷的交易明细，并提供了身份证和护照的相关信息。当陈小姐问及已入账的1000多美元是否需要本月偿还时，该工作人员表示，目前提出的3笔非本人交易的款项银行会做挂账处理，持卡人暂时无需偿还，银行在整理好材料后，会通过国际卡组织要求刷卡商户提供相应流水单和凭据，同时调查持卡人的日常用卡情况。该工作人员进一步表示，“银行会根据了解到的情况，综合多方面因素，最终给出处理结果，如果持卡人需要为此次盗刷承担责任，那么持卡人需按时偿还，如果持卡人不需要承担责任，那么银行会先行减免被盗刷的金额。”而对于调查的周期，这位工作人员称，一般为45日。信用卡遭盗刷该怎么处理？现如今，信用卡遭盗刷的案例频出，尤其是境外盗刷的比例逐渐上升，因此保护好信用卡的重要信息，例如取现密码、安全码，不在规模较小的商户刷卡消费，不上钓鱼网站等日常的用卡安全要加强。
如果实在是不幸碰上了信用卡遭盗刷，也不要乱了阵脚。江苏省分行信用卡部彭经理建议，如果发生此类情况，首先办理信用卡冻结，然后向银行信用卡中心申请追款。通常来说，境内的消费时间与申请追款服务的时间不超过120天，境外消费时间不超过180天，都属于有效的追款期限，客户可以要求银行帮忙追查有疑问的款项。申请追款服务后，银行会追踪客户的问题消费账户，“通常45日内就可以答复追查结果。”彭经理表示，一旦查实持卡客户的确是被人盗刷了信用卡，这部分损失由银行负责赔偿，若客户在银行追查期间偿还了全部或部分被盗款项，银行也会在查实后退还客户支付的欠款。相反，如果持卡人平日用卡过程中存在套现嫌疑，或经常在不安全的商户刷卡消费，那么银行有可能会判定持卡客户承担责任，那么被盗款项则由持卡人偿还。对于市民陈小姐的信用卡盗刷事件的最新进展，《金融帮办》将持续关注。现代快报记者 陈孔萍
本文来源：现代快报
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用微信扫描二维码分享至好友和朋友圈中国境内银联卡境外取现增设年度限额|取款|信用卡_凤凰财经
中国境内银联卡境外取现增设年度限额
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中国证券网讯（见习记者 樊妮燕）根据国家外汇管理局最新要求，为进一步加强境外反洗钱工作力度、防范金融风险，中国境内银联人民币卡在境外提取现金，除每卡每日不超过等值1万元人民币外，增设年度限额。
中国证券网讯（见习记者 樊妮燕）根据国家外汇管理局最新要求，为进一步加强境外反洗钱工作力度、防范风险，中国境内银联卡在境外提取现金，除每卡每日不超过等值1万元外，增设年度限额。要求规定，自日起，中国境内银联人民币卡每卡每年在境外累计取现不得超过等值10万元人民币。在日至12月31日期间，每卡累计不得超过等值5万元人民币。并且，信用卡因信用额度等原因，发卡银行可能会单独设定限额，具体可咨询发卡银行。同时，境外各个国家和地区对于ATM单笔取款的金额限制也各有不同，具体以当地机具提示为准。值得注意的是，银联卡已可在境外150多个国家和地区使用，在主要目的地，受理银联卡的商户涵盖游客常去的商场、宾馆、景点，及超市、餐饮等日常消费类商户。若银联卡持卡人在境外有大额消费需求，建议可直接刷银联卡支付。
[责任编辑：robot]
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