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反s的j洗钱习题集.docx 25页
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人保财险黄山市分公司反洗钱习题集2013年5月一：填空题1、《中华人民共和国反洗钱法》于（2006年10）月在第十届全国人民代表大会常务委员会第二十四次会议通过,于（日）正式实施。2、洗钱是指为了预防通过各种方式掩饰、（隐瞒毒品犯罪）、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、（金融诈骗犯罪）等犯罪所得及其收益的来源和性质的洗钱活动，依法采取相关措施的行为。3、根据现行规定，国务院主管反洗钱的行政部门是（中国人民银行），负责反洗钱的组织协调工作。4、国务院反洗钱主管行政部门设立（反洗钱信息中心），负责大额交易和可疑报告交易的接收和、分析，并按照规定向国务院主管行政部门报告分析结果，履行国务院反洗钱主管行政部门的其他职责。5、与客户建立人身保险、信托等业务关系，合同受益人不是客户本身的，金融机构应当对受益人的（身份证件）或者其他身份文件进行核对并登记。6、客户资料在业务关系结束后、客户交易信息在交易结束后，应当至少保存（5）年。7、金融机构办理的单笔交易金额或者（在规定期限内的累计交易达到规定金额）或者（发现可疑交易）的，应当及时向反洗钱信息中心报告。8、金融机构未按规定履行客户身份识别义务的，国务院反洗钱行政主管部门或者其授权的设区的市一级派出机构，责令整改；情节严重的，最高可以处于（五十）万元的罚款。9、金融机构不认真履行反洗钱义务，致使洗钱结果发生的，处于（五十万以上）（五佰万）万元以下罚款；并对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接负责人员处于（五万至五十）万元罚款。10、客户身份识别禁止性规
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w于或反洗钱知识问答.doc 28页
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w于或反洗钱知识问答
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反洗钱知识问答(一)1．什么是洗钱？答：一般认为“洗钱”是指：将犯罪所得赃款通过金融机构、保险公司、证券公司等合法途径，转移、隐瞒、掩饰犯罪所得赃款的性质和来源，使其变为貌似合法收益的不法行为。2．谁在洗钱？答：参与洗钱的有两种人：一种人是犯罪分子，包括贩毒分子、有组织犯罪者、非法买卖武器者、走私犯、诈骗犯、贪污犯、受贿者、偷税者、恐怖分子等；另一种人是专门从事洗钱的人。会计师、律师、金融工作者有可能成为替犯罪分子洗钱的专业洗钱者。3．洗钱具有哪些特点？答：（1）洗钱是在已经实施犯罪行为并获得赃款的条件下所从事的非法活动；（2）洗钱者主要利用金融机构、保险公司、证券公司清洗犯罪所得赃款；（3）洗钱者的主要目的不是为了获利，而是为了使犯罪所得赃款尽快合法化；（4）洗钱行为的上游犯罪是特定的贩毒、走私、贪污、贿赂、有组织犯罪、恐怖犯罪等犯罪；（5）洗钱行为具有较强的国际性。4．犯罪分子为什么要洗钱？答：因为洗钱者手中的钱是赃钱，即违法犯罪所得，不洗钱就不能掩盖犯罪所得，不能掩盖犯罪行为，也就不能逃避法律制裁。犯罪分子洗钱，一是为了逃避法律制裁，掩饰、隐瞒犯罪行为；二是使犯罪所得赃款合法化；三是犯罪的客观存在特别是跨国犯罪的存在是洗钱的根本原因；四是有些国家急于引进资金，对洗钱的危害性认识不足，没有制定相关的管理制度，更没有将洗钱定为犯罪，而使洗钱的活动向这些国家渗透、蔓延；五是全球还没对洗钱活动制定共同的打击措施。5．什么是反洗钱？答：反洗钱是指为了预防通过各种方式掩饰、隐瞒毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污
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