个人银行账户进账多少就会被查？
个人银行账户进账多少就会被查？
无欲无花无苦果
关于这个问题，坤鹏论专门查了一下相关的法律条文，分享一下。中国人民银行在日施行了《人民币大额和可疑支付交易报告管理办法》，它是根据《中华人民共和国反洗钱法》、《中华人民共和国中国人民银行法》等法律规定的，经日第25次行长办公会议通过。这个办法主要为了加强对人民币支付交易的监督管理，规范人民币支付交易报告行为，防范利用银行支付结算进行洗钱等违法犯罪活动。在这个办法中专门明确指出了监管的范围，“本办法所称人民币支付交易，是指单位、个人在社会经济活动中通过票据、银行卡、汇兑、托收承付、委托收款、网上支付和现金等方式进行的以人民币计价的货币给付及其资金清算的交易。”中国人民银行及其分支机构负责支付交易报告工作的监督和管理。中国人民银行建立支付交易监测系统，对支付交易进行监测。并且要求金融机构的营业机构设立专门的反洗钱岗位，建立岗位责任制，明确专人负责对大额支付交易和可疑支付交易进行记录、分析和报告。一、对于大额支付交易的规定在办法中，对大额交易进行了定义：（1）法人、其他组织和个体工商户（以下统称单位）之间金额100万元以上的单笔转账支付；（2）金额20万元以上的单笔现金收付，包括现金缴存、现金支取和现金汇款、现金汇票、现金本票解付；（3）个人银行结算账户之间以及个人银行结算账户与单位银行结算账户之间金额20万元以上的款项划转。所以这个问题的答案也就有了，就是上面这些金额。如果发生了大额交易，金融机构要执行以下操作：大额转账支付由金融机构通过相关系统与支付交易监测系统连接报告。并在交易发生日起的第2个工作日报告中国人民银行总行。大额现金收付由金融机构通过其业务处理系统或书面方式报告。并在于业务发生日起的第2个工作日报送人民银行当地分支行，并由其转报中国人民银行总行。二、对于可疑交易的管理办法另外，坤鹏论认为有必要再对可疑交易说一下，因为这里面也牵扯到金额。（1）短期内资金分散转入、集中转出或集中转入、分散转出；（2）资金收付频率及金额与企业经营规模明显不符；（3）资金收付流向与企业经营范围明显不符；（4）企业日常收付与企业经营特点明显不符；（5）周期性发生大量资金收付与企业性质、业务特点明显不符；（6）相同收付款人之间短期内频繁发生资金收付；（7）长期闲置的账户原因不明地突然启用，且短期内出现大量资金收付；（8）短期内频繁地收取来自与其经营业务明显无关的个人汇款；（9）存取现金的数额、频率及用途与其正常现金收付明显不符；（10）个人银行结算账户短期内累计100万元以上现金收付；（11）与贩毒、走私、恐怖活动严重地区的客户之间的商业往来活动明显增多，短期内频繁发生资金支付；（12）频繁开户、销户，且销户前发生大量资金收付；（13）有意化整为零，逃避大额支付交易监测；（十四）中国人民银行规定的其他可疑支付交易行为；（14）金融机构经判断认为的其他可疑支付交易行为。上面中所说的的“短期”，指10个营业日以内。如果金融机构在办理支付结算业务时，发现有客户符合上面可疑交易所列情形的，应记录、分析该可疑支付交易，填制《可疑支付交易报告表》后进行报告。政策性银行、国有独资商业银行、股份制商业银行的营业机构发现可疑支付交易的，需要报送一级分行。一级分行经分析后应于收到《可疑支付交易报告表》后的第2个工作日报送中国人民银行当地分行、营业管理部、省会（首府）城市中心支行，同时报送其上级行。城市商业银行、农村商业银行、城乡信用合作社及其联合社、外资独资银行、中外合资银行和外国银行分行营业机构发现可疑支付交易的，要把报告表报送中国人民银行当地分行、营业管理部、省会（首府）城市中心支行和其他地市中心支行。中国人民银行其他地市中心支行于收到《可疑支付交易报告表》后的第2个工作日报送所在省的中国人民银行分行、营业管理部、省会（首府）城市中心支行。大额现金存入，会被自动采集到人行反洗钱系统。银行不一定会调查。但你的大额存入信息已进入人行反洗钱系统。中国人民银行，将运行大额现金报告监测系统,单个账户单月单边现金进出达到或超过500万元的,各商业银行将上报人行。随后人行收集各商业银行关于账户持有人的资金进出信息进行汇总,若可疑,则将通过反洗钱平台进行调查。日开始施行：第五条 金融机构应当报告下列大额交易：（一）当日单笔或者累计交易人民币5万元以上（含5万元）、外币等值1万美元以上（含1万美元）的现金缴存、现金支取、现金结售汇、现钞兑换、现金汇款、现金票据解付及其他形式的现金收支。（二）非自然人客户银行账户与其他的银行账户发生当日单笔或者累计交易人民币200万元以上（含200万元）、外币等值20万美元以上（含20万美元）的款项划转。（三）自然人客户银行账户与其他的银行账户发生当日单笔或者累计交易人民币50万元以上（含50万元）、外币等值10万美元以上（含10万美元）的境内款项划转。（四）自然人客户银行账户与其他的银行账户发生当日单笔或者累计交易人民币20万元以上（含20万元）、外币等值1万美元以上（含1万美元）的跨境款项划转。可疑交易报告第十一条 金融机构发现或者有合理理由怀疑客户、客户的资金或者其他资产、客户的交易或者试图进行的交易与洗钱、恐怖融资等犯罪活动相关的，不论所涉资金金额或者资产价值大小，应当提交可疑交易报告。这次可疑交易判定没有具体规定了。
本文仅代表作者观点，不代表百度立场。系作者授权百家号发表，未经许可不得转载。
无欲无花无苦果
百家号 最近更新：
简介: 体验生活百态 看尽社会千面
作者最新文章大连号贩子日进账6000元 每月就上几天班_新浪辽宁_新浪网
　　1月25日，中山区公安分局桂林街派出所民警对辖区内某医院门诊部进行封锁，一举打掉近期盘踞在该医院的“号贩子”团伙，抓获涉嫌扰乱公共秩序的5名违法嫌疑人。
　　近日，桂林街派出所民警在工作中发现辖区某大型医院存在非法贩卖挂号单行为，严重困扰来院就诊病患和医院管理人员。因挂号问题所引发的殴打他人案件目前也呈高发态势。为铲除毒瘤、还民清净，派出所所长辛敏波调集精干警力成立专案小组，详细研究打击方案，缜密部署前期侦查，逐渐摸清了“号贩子”的人员和活动情况。
　　1月25日零时许，桂林街派出所便衣警力再次潜入医院门诊挂号处，蹲坑摸排号贩子违法贩卖挂号单行为。经过连夜工作，侦查民警在充分固定证据、锁定多名嫌疑人后立即回传信息。清晨6时40分许，派出所30余名警力封锁医院门诊部，进行全面收网，一举将以高某为首的5名违法嫌疑人全部抓获。
　　到案后，违法嫌疑人高某等人供述，近两个月以来，他们一直盘踞在医院门诊挂号处附近，每人每月能干10多天的活，两天一夜挂一次号，每次收取病患200到500元不等，日均收入6000元左右。
　　目前，5名违法犯罪嫌疑人全部被依法行政拘留。
　　24小时热门新闻：
　　高清图集：
　　高清：
　　高清：
　　高清：
　　高清：
　　高清：
　　更多精彩内容&&&&
02-01 12:14|分享
02-01 11:14|分享
02-01 11:04|分享
02-01 10:42|分享
02-01 10:35|分享
02-01 09:51|分享
02-01 09:34|分享
02-01 09:22|分享
01-31 07:04|分享
01-31 06:44|分享
新浪地方站404 Not Found
404 Not Found10台电脑刷金每日进账600Z 3千号即将80 _心·新寻仙_妙音符咒师_寻仙妙音符咒师_寻仙猎魂系统_新寻仙官网合作专区_多玩寻仙主题站……/
您的当前位置：>> >10台电脑刷金每日进账600Z 3千号即将80
10台电脑刷金每日进账600Z 3千号即将80
21:13:21 条|来源：多玩寻仙论坛|作者：惟一的梅西啊|
　　大家都知道，进来工作室的项目几乎都被封死了，从刷怪到抓蛋到老鹰，到自动答题，都是爆利，做早的
都已经买车了，赚了十几万的多的是，现在所有的项目刷金的 唯一的就是刷镇鱼塘了，80级一个号每天16J 单做本线10J1个QQ6个号=1组
　　1组（6号）每天=96J500组QQ=480Z
目前别说工作室有几百组号了，连很多玩家手里都有几十个80级上的号，现在镇鱼塘刷金已经满天飞了
利润比老鹰还要多 。疯狂金子贬值时代又即将到来
　　目前各大区几千几万个号正在悄悄升级中， 陆陆续续已经有大部分的工作室号已经到达80级，开刷的已经有小部分了镇鱼塘现在比老鹰还要热闹，现在很多玩家都在说自己的区是死区，如果你们想热闹去镇鱼塘就知道多热闹了 几个团都有。
　　目前最强的印钱工具正在每个区陆陆续续成号
添加到收藏夹
看完本文后有何评价?
已有0人评价，点选表情后可看到其他玩家的表态。
看起来很厉害
撸撸更健康
我来打酱油
<span onclick='javascript:if(document.all){clipboardData.setData("Text",location.href);this.innerHTML="[文章地址已复制]";}'
class="btn">[与更多人共享]
寻仙专区文章点击排行榜
官方新闻公告
友情链接： |}