信智力企信易购集团是传销吗吗?

庞氏骗局_百度百科
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庞氏骗局是对金融领域投资的称呼,(Pyramid scheme)的始祖,很多非法的集团就是用这一招聚敛钱财的,这种骗术是一个名叫的投机商人“发明”的。庞氏骗局在中国又称“拆东墙补西墙”,“”。简言之就是利用新投资人的钱来向老投资者支付利息和短期回报,以制造赚钱的假象进而骗取更多的投资。(Charles Ponzi)是一位生活在19、20世纪的裔,1903年移民到,1919年他开始策划一个,向一个事实上子虚乌有的企业投资,许诺投资者将在三个月内得到40%的利润回报,然后,狡猾的庞兹把新投资者的钱作为快速盈利付给最初投资的人,以诱使更多的人上当。由于前期投资的人回报丰厚,庞兹成功地在七个月内吸引了三万名投资者,这场阴谋持续了一年之久,才让被利益冲昏头脑的人们清醒过来,后人称之为“庞氏骗局”。
该名片由官方提供内容并保证真实有效。◆◆
庞氏骗局名词来源
“庞氏骗局”源自于一个名叫(Charles Ponzi,1882
地设陷阱非法集资
-1949)的人, 他是一个意大利人,1903年移民到美国。在美国干过各种工作,包括油漆工,一心想发大财。他曾因伪造罪在加拿大坐过牢,在美国因走私人口而蹲过监狱。经过美国式梦十几年的熏陶,庞兹发现最快速赚钱的方法就是金融,于是,从1919年起,庞兹隐瞒了自己的历史来到了,设计了一个,向美国大众兜售。
这个投资计划说起来很简单,就是投资一种东西,然后获得高额回报。但是,庞兹故意把这个计划弄得非常复杂,让普通人根本搞不清楚。1919年,第一次世界大战刚刚结束,世界经济体系一片混乱,庞兹便利用了这种混乱。他宣称,购买欧洲的某种邮政票据,再卖给美国,便可以赚钱。国家之间由于、等等因素,很多经济行为普通人一般确实不容易搞清楚。其实,只要懂一点金融知识的人都会指出,这种方式根本不可能赚钱。然而,庞兹一方面在金融方面故弄玄虚, 另一方面则设置了巨大的诱饵,他宣称,所有的投资,在90天之内都可以获得40%的回报。而且,他还给人们“眼见为实”的证据:最初的一批“投资者”的确在规定时间内拿到了庞兹所承诺的回报。于是,后面的“投资者”大量跟进。
在一年左右的时间里,差不多有4万名市民,变成庞兹赚钱计划的投资者,而且大部分是怀抱发财梦想的穷人,庞兹共收到约1500万美元的小额投资,平均每人“”几百美元。当时的庞兹被一些愚昧的美国人称为与、(无线电发明者之一)齐名的最伟大的三个意大利人之一,因为他像哥伦布发现新大陆一样“发现了钱”。庞兹住上了有20个房间的别墅,买了100多套昂贵的西装,并配上专门的皮鞋,拥有数十根镶金的拐杖,还给他的妻子购买了无数昂贵的首饰,连他的烟斗都镶嵌着钻石。当某个金融专家揭露庞兹的投资骗术时,庞兹还在报纸上发表文章反驳金融专家,说金融专家什么都不懂。
1920年8月,庞兹破产了。他所收到的钱,按照他的许诺,可以购买几亿张欧洲邮政票据,事实上,他只买过两张。此后,“庞兹骗局”成为一个专门名词,意思是指用后来的“投资者”的钱,给前面的“投资者”以回报。庞兹被判处5年。出狱后,他又干了几件类似的勾当,因而蹲了更长的监狱。1934年被遣送回意大利,他又想办法去骗,也没能得逞。1949年,庞兹在巴西的一个慈善堂去世。死去时,这个“庞氏骗局”的发明者身无分文。
庞氏骗局骗术根源
媒体揭秘世界十大诈取钱财骗局,庞氏骗局是骗术之根,制造的“庞氏骗局”是20世纪最典型的骗局之一,后来的许多骗术都是从“庞氏骗局”衍生出来的。自从钱被发明之后,骗子们就开始挖空心思从别人手中骗钱。2012年,英国约有2800万人成为被诈骗的对象,大约10亿英镑在金融诈骗中流失。有媒体罗列出史上最胆大包天的十大骗局,提醒世人警惕金融诈骗。
庞氏骗局彩票骗局
加拿大的有组织犯罪团伙给一些英国家庭(通常是老年人)打电话,告诉他们中了加拿大的彩票大奖,而要兑奖,必须先缴纳一定数额的。尽管手段很拙劣,但仍有很多英国人上当,有人甚至被骗走4万英镑。
庞氏骗局传销诈骗
2011年一个名为“女人授权给女人”的金字塔传销诈骗案成为世界报纸重点报道的对象,这一诈骗案席卷整个英国,令许多英国妇女遭受巨大损失。这一骗局采取缴纳入会费的方式,鼓励女性投资,许诺投资3000英镑就可以得到2.4万的回报,还竭力从会员那里套取其家人和朋友的联系方式。很多人因此失去了3000英镑的入会费。
庞氏骗局419诈骗案
你是否收到过一封英文电子邮件,写信人自称是政府某高官的家人,因政变或贪污行为暴露,其银行账户被冻结,需要有人帮助才能将数千万美元转移出来,然后要求你提供资金以及银行账号的细节,帮助他们转移这笔资金,并许诺给你丰厚的回报,但实际上他们会取空你的账户。这就是尼日利亚“419诈骗案”(419是刑典中的相关部分)。据调查,尼日利亚骗子每年在网上行骗钱财达4000万美元。
庞氏骗局征婚骗局
人们常说,爱情会蒙蔽人的眼睛。这或许是越来越多爱情骗子通过互联网交友中心诈骗的原因。2013年初,一位名叫的新加坡已婚妇女因利用征婚骗钱而被判入狱6个月,她以结婚为诱饵,骗取了一名美国男子4.5万美元。
庞氏骗局连环信
戴夫·罗斯是世界上最有名的的。20年前,第一封格式化的连环信从邮局发出,连环信的标题是“快速赚钱”,信中要求收信人将一定数额的钱寄到信中列出的几个名字名下,然后将这封信复制寄到其他地址。连环信中许诺,这样做的结果就是用小投资赚大钱,在60天内就能赚到4万英镑。戴夫·罗斯是否真有其人,谁也无从知晓。
庞氏骗局传销骗局
20世纪90年代,2/3的人口在最具破坏性的传销骗局中失去了自己的,引发街头骚乱,导致数千人死亡,差点掀起一场,最后导致政府垮台,因为一开始,这一骗术得到了政府的支持。金字塔骗局的架构是:由所谓某项“投资”或“买卖交易”之办法推广组织,利用几何级数的增长方式,赚取加入这些办法的新成员所缴纳的费用,牟取。
庞氏骗局克洛斯
巴洛·克洛
巴洛·克洛斯
斯骗局是英国历史上最的骗局之一。20世纪80年代, 巴洛·克洛斯公司吸收了1.8万位私人投资者的资金,这些受骗者都认为自己投资的是没有风险的政府。实际上,大笔资金进入了公司的彼得·克洛斯的私人账户,他把这笔钱用来购买、豪华汽车、和,过着奢侈的生活,直到被揭发出来,。
庞氏骗局白血病
一些骗子颇懂得触动人们的心弦。几年前,美国有一对夫妇声称自己的孩子患上了白血病,希望能够在孩子死前尽量满足她的梦想。整个小镇都被调动起来为他们捐款,最后筹集了1.3万美元。结果,事实证明,他们的孩子很健康,而他们一家人带着骗取的1.3万美元,飞到佛州的大玩了一场。
庞氏骗局虚拟银行
2008年初在线游戏《》中出现了一个,它声称可以给投资者带来高额回报。但该虚拟银行很快倒闭,导致许多人无法拿回自己的投资。之后,《》上又出现一个银行,在吸收了众多之后关门大吉,银行的两位开办者把虚拟货币兑换成了现实中的货币——5000美元,再也不在《第二人生》上露面。
日,河北三地合作社“庞氏骗局”崩塌:涉案80亿。[1]
庞氏骗局表现形式
自以后,不到100年的时间里,各种各样的“庞氏骗局”在世界各地层出不穷。随着中国改革开放的进程,改头换面地“庞氏骗局”也大量进入中国。在上个世纪80年代,我国曾经出现一种“”,就是“庞氏骗局”的翻版。而更令人熟知的“庞氏骗局”改进版,就是各种各样的。一些在中国发生的案,大多也都是“庞氏骗局”的再现。某些突然暴富的中国商业奇迹,其发财手段也是“庞氏骗局”的再现。2007年蚁力神事件,也是类似的骗局,利用新加入的购买设备和蚂蚁种的钱来支付之前的投资者。其他如万里大造林,事实上也是这一“古老”骗局的更新版,只不过“庞氏骗局”45天回报周期,被万里大造林改为8年。其他如向农民推销种植某种奇怪的农产品或养殖产品,然后许诺高价回收,都属于此类骗局。甚至还有人把的某些行为,也称为“庞氏骗局”的翻版,不是完全没有道理。
中国的不是很发达,却有比较发达的江湖社会。江湖社会中有各种各样的骗钱招数,几百年来,这些骗术地出现,改头换面,换汤不换药,以适应现代社会的现实条件,屡屡使人上当。而的前主席也采取了同样的办法,将古老的骗术用现代金融手段再包装后,使其重新焕发生机。这类骗术每次出现,即使最后被拆穿,也会造成小额“投资人”的损失,比方说“”,“投资者”想挽回全部损失几乎是不可能的。在此问题上,现代银行与“庞氏骗局”的差别在于,国家政府会保证储蓄者的利益。
由于“庞氏骗局”并不高明,受骗的大都是社会底层民众,涉及的范围会比较大。虽然麦道夫已被FBI逮捕,但是,这种事情并不会绝迹。在中国如此,在美国,在世界其他地方都如此。所谓防范,只有靠人们自己的警惕,而关键在于,不要贪心,不要以为天上会掉馅饼。不要相信那些轻易就能赚大钱的鬼话。但是,现代社会在金钱欲望的引导下,越是违背常理的赚钱大话,越是容易使人相信。这也常常使人无奈。对于某些人来说,吃亏上当也不会,前车之鉴也没有任何作用。我们还能怎么办?在“庞氏骗局”的原始正宗版里,也只有少数“投资者”挽回了一部分损失。
庞氏骗局共性特征
各种各样的“庞氏骗局”虽然五花八门,千变万化,但本质上都具有自“老祖宗”庞兹身上沿袭的一脉相承的共性特征。
低风险、高回报的反投资规律
众所周知,风险与回报成正比乃投资铁律,“庞氏骗局”往往反其道而行之。骗子们往往以较高的吸引不明真相的投资者,而从不强调投资的风险因素。各类案件的回报率可能存在差异,有些高得离谱,如庞齐许诺的投资在45天之内都可以获得50%的回报,有些则属于稳健的超常回报,如每年向客户保证回报只有约10%,但他非常强调“投资必赚,绝无亏损”。但无论如何,骗子们总是力图设计出远高于市场平均回报的投资路径,而绝不揭示或强调投资的风险因素。
拆东墙、补西墙的资金腾挪回补特征
由于根本无法实现承诺的投资回报,因此对于老客户的投资回报,只能依靠新客户的加入或其他融资安排来实现。这对“庞氏骗局”的资金流提出了相当高的要求。因此,骗子们总是力图扩大客户的范围,拓宽吸收资金的规模,以获得资金腾挪回补的足够空间。大多数骗子从不拒绝新增资金的加入,因为蛋糕做大了,不仅攫取的利益更为可观,而且的风险大为降低,骗局持续的时间可大大延长。
投资诀窍的不可知和不可复制性
骗子们竭力渲染投资的神秘性,将投资诀窍秘而不宣,努力塑造自己的
远离非法集资
“天才”或“专家”形象。实际上,由于缺乏真实投资和生产的支持,骗子们根本没有可供仔细推敲的“生财之道”,所以尽量保持投资的神秘性,宣扬投资的不可复制性是其避免外界质疑的有效招术之一。当年《波士顿环球时报》的记者曾经撰文揭露庞齐的骗局,却被庞齐以“不懂金融投资”为由加以批驳。
投资的反周期性特征
“庞氏骗局”的投资项目似乎永远不受的影响,无论是与生产相关的实业投资,还是与市场行情相关的金融投资,投资项目似乎总是稳赚不赔。万亩大造林计划仿佛从不受气候、环境、地理因素的影响,麦道夫在的对冲基金也能在二十年中数次金融危机中独善其身,这些投资项目总是呈现出违反投资周期的反规律特征。
投资者结构的金字塔特征
为了支付先加入投资者的高额回报,“庞氏骗局”必须不断地发展下线,通过利诱、劝说、亲情、人脉等方式吸引越来越多的投资者参与,从而形成“”式的投资者结构。塔尖的少数知情者通过榨取塔底和塔中的大量参与者而谋利。即便是高深莫测的纳斯达克前董事会主席麦道夫也免不了拉拢下线的俗套,大量利用朋友、家人和生意伙伴发展“下线”,有的人因成功“引资”而获取佣金,“下线”又发展新“下线”,滚雪球式的壮大为“金字塔”结构。
庞氏骗局危害性
较之一般的金融诈骗,“庞氏骗局”受害者更多,影响面更广,危害程度更深,隐蔽性更强,具有更大的社会危害。
一是受害者人数众多。
“庞氏骗局”固有的金字塔型投资者结构和欺骗拉拢下线的传销方式决定了受害者必须达到一定规模,方能有效维系骗局所需的现金流。因此,典型的“庞氏骗局”受害者往往人数众多,如庞齐当年受骗的投资者达4万之众,以非法集资为特点的哥伦比亚“骗局”受害人数达200万之多,新近的麦道夫案件受骗人数难以计数,除美国本土,麦氏欺诈案还波及英国、法国、瑞士、西班牙、日本等国。
二是受骗金额巨大。
“庞氏骗局”的肇始人根本没有想过偿还投资本金,因此他们从不担心涉案金额过大,并且骗子们认为集资金额的增大,有助于提升自己的知名度,从而吸引更多的投资者参与。因此,在滚雪球效应累积下的“庞氏骗局”,其涉案金额往往高于一般的金融诈骗。如庞齐当年诈骗了1500万美元,哥伦比亚非法集资案涉案金额达8亿美元,麦道夫案件更是达到了空前的600亿美元。
三是社会影响面广,影响层次众多。
“庞氏骗局”的受骗人数和受骗规模决定了其社会影响面远超过一般的诈骗案件。其影响层次呈现出多元化的走向,既有政府官员和社会名流,也有金融投资从业人员,更有风险承受能力较低的一般民众和退休人员,由此造成的社会危害也较为严重。如果处置不当,很可能因为民众情绪而危及金融稳定与社会秩序。例如哥伦比亚金字塔骗局就在一些地区引发了大规模骚乱。
四是危及投资信心和金融稳定。
鉴于“庞氏骗局”的影响力和危害性,其对投资者信心的打击是致命的,每次“庞氏骗局”过后,总要用相当长的时间去修复受损的金融秩序,而恢复投资者的投资信心更非一朝一夕可以完成。以麦道夫弊案为例,由于大量的金融机构卷入其中,造成金融机构的客户对金融机构丧失信任感,引发大规模的连锁诉讼,使已经遭受金融海啸重创的再添新伤。
五是骗术的欺骗性和隐蔽性造成监管追查的困难。
高明的“庞氏骗局” 多采用晦涩难懂的投资技术,使生财之道看上去似是而非,又仿佛切实可行,辅之以稳定的超额回报,能够有效地欺骗一般投资者甚至专业投资者。“庞氏骗局”的知情者往往掌控着集团的核心信息,任人唯亲,并严格保守集团的财务秘密,从而降低了被外界揭露或查处的风险。比如,公司的资产管理部门和交易部门分别在不同楼层办公,麦道夫对公司财务状况一直秘而不宣,甚至对作为公司高管的子女亲戚也从不透露,而投资顾问业务的所有账目、文件都被麦道夫锁在保险箱里。缺乏透明度和各种各样的欺瞒手段使得“庞氏骗局”往往能在监管者的视野外维持相当长时期。
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快速了解庞氏骗局15被浏览4951分享邀请回答22 条评论分享收藏感谢收起1添加评论分享收藏感谢收起传销:专门欺骗亲人和穷人
为什么有人信传销?
哪些人容易信传销?
第一,信传销的人,大都是善良的人。马善被人骑,人善被人欺。在当今这个不怎么讲诚信的社会,竟然还有人“信他人”,这很不容易。但总有一些善良的人,老实巴交,依然愿意“信他人”。当然,他们万万想不到,自己的乡亲、朋友甚至是亲戚、亲人,也会骗自己。传销之所以可恶,传销的组织者之所以“该杀”(我不主张死刑,但完全可以将那些人“流放”到荒漠之地),正因为他们正在摧毁已经脆弱不堪的中国诚信道德。连自己乡亲、朋友甚至是亲戚、亲人也会对自己撒谎、下毒手,人们还敢再信谁?
第二,信传销的人,大都是被生活所逼,他们一直生活在贫苦的边缘,而且,他们往往没有致富的理想的工作。这个社会对弱势群体的冷漠,使他们绝望。于是,当有乡亲、朋友、亲戚或亲人突然向他们介绍一个致富的信心,他们就会感激不尽。
第三,信传销的人,往往教少与外界交往,他们信息封闭,没有机会“见多识广”。正因为信息封闭,他们完全没有传销的概念。传销这种东西的可恶之处除了专门欺骗朋友亲人,还在于它专门欺骗贫困的人。传销无法欺骗富有的人,富人往往见多识广,他们对传销早有见闻,视传销的组织者为垃圾,他们绝不会受骗。于是,传销这种可恶的组织就使马太效应成为现实:“凡有的,还要加给他,叫他多余;没有的,连他所有的也要夺过来。”
传销有什么魅力?
传销之所以有人信,除了因为它的“信众”是善良的容易受骗的弱势群体之外,还因为它本身有“诱惑力”。
第一,传销的“教育方法”是一流的。它的核心方法是“寓教于乐”和“参与式教学”。加入传销的人,最初也将信将疑,但传销的组织者很快就能通过“励志歌”、“手之舞之,足之蹈之”的方式让他们成为坚定的信众。传销的教学魅力就在于这两条:一是把听众变成参与者,绝不让“学员”成为可有可无的听众。这与中国当下的中小学教育以及大学教育决然不同。二是把理想变成歌谣,“以美育代说教”,绝不用枯燥乏味的教条来教训“学员”。这与中国当下的中小学教育以及大学教育也决然不同。
第二,传销的“评价制度”也是一流的。它的核心方法是“及时评价”、“榜样激励”。传销既让身边的他人成为榜样,也让任何一个积极行动的“学员”立刻获得“业绩”。这种“及时评价”和“榜样激励”的评价制度让“学员”从过去的绝望中看到希望,从现在的进步中看到人生的美好。
传销的组织者是一群没有心肝的纵欲之徒,但他们绝非智力平庸之辈。
传销的可恶再次宣示:智力不值得炫耀,教育的首要目的不是教人聪明。
谁是最可恶的人:那些没有道德的聪明人。
附:赵作海卷入传销 被骗20余万
“被骗的20多万元原打算给孩子买房子”
“我在‘南阳海达’还投入了1万多元,海达公司送给我们价值3万多元的保健品。”赵作海还告诉记者,“我在‘蚁力神’也投资了5000元钱。”
记者查阅资料,赵作海所说的“南阳海达”即南阳海达生物技术有限公司。该公司创立于2001年8月,是一家从事医药、保健品及人体健康相关产品的开发、研究、生产和销售的公司。该公司利用人际关系销售产品,然后按销售额的60%~70%提成给业务员发工资,而业务员按照销售额的高低分4个级别。
“蚁力神”是一种性保健品。其生产企业辽宁省蚁力神天玺集团有限公司以“拆东墙补西墙”的营销模式来维持经营,早在2004年就被银监会定性为“非法集资”。2007年11月,该公司宣告破产。
赵作海说,这两次“都打了水漂”的投资,都是李素兰让他出的钱。
“往宁夏交的钱和这些投资加起来就有19万,再加上在贺兰的房租等1.4万多元,这1年就搭进去了20多万元。”赵作海心痛地说,“20多万,我这一辈子才能赚多少钱?本来是打算拿这20万给孩子买房子用的。”
“这都怪我轻信别人。”赵作海说,“你们报道以后,他们都慌着逃跑,我才知道他们这真是在搞传销。说什么能挣几百万,净是骗人的。”
赵作海悔过
“我错了,天上真的不会掉馅饼”
想起这一年间被骗的经历,赵作海几次禁不住放声痛哭,说不出话来。
记者问到传销的内幕,他总是重复:“我是个老实人,什么都不懂,他们说什么我都相信了。”
“我也是传销的见证者,愿意配合国家打击传销。希望你们能帮我追回国家发给我的赔偿款,那是我用11年的冤狱换来的,是我赵作海拿命换来的。”
在宁夏贺兰县太阳城里,赵作海接触到的每个人都有一个能领到黄金项链的“毕业梦”。他说:“在贺兰,几乎我遇见的每个人与我交谈的内容都离不开‘资本运作’与‘西部大开发’,这次回来之前,我和他们一样,都期待挣到大钱。”
“你们在报上登一下,不要让咱河南的老乡们再上当受骗了,天上是真的不会掉馅饼。”赵作海说,“我赵作海错了。”
尽管与李素兰闹得有点不愉快,但在记者面前,赵作海一直为他的妻子李素兰说好话。“她也是被骗的,我们都是老实人,对这个不懂,她要知道是骗人的,肯定不会拉着我去干,我们都是想挣点养老钱。”
说到这儿,赵作海再次痛哭:“说什么我都要要回我的钱,那是国家给我赵作海的钱。”
“才过了1年多,国家发给我的赔偿款就花了三分之二,这都是我的养老钱。”赵作海对他后半生的生活很是担忧。
公安部将在全国严打传销
北京消息据央视报道,针对近来有关广西非法传销活动的报道,公安部8月14日表示已要求广西公安机关采取有力措施予以处置,同时全国各地的公安机关也将同步展开打击非法传销行动。
公安部经济犯罪侦查局涉众型经济犯罪侦查处处长刘路军表示,广西公安机关已确定从8月11日起到年底,开展全区性的专项整治行动。同时因为来宾现在采取的打击清查措施,使很多传销人员已经离开来宾,外流到其他地方,对此公安部将部署全国公安机关同步开展清查、整治、打击和教育行动,避免、防止这些人员在新的地方形成聚集或者重操旧业。
刘路军奉劝传销活动的参与者,不要抱有观望态度。公安机关将坚持严厉打击的原则,坚决打击到底。
广西抓获近1000名传销分子
南宁消息被称为传销“重灾区”的广西壮族自治区正在掀起一场大规模、全方位、地毯式的打击传销“风暴”。广西自治区公安厅副厅长梁宏伟16日介绍,截至目前,广西全区共出动执法人员3000余人次,抓获传销分子近1000人,遣返传销人员2300多人。广西壮族自治区打击传销工作领导小组办公室称,在重拳打击下,估计万余名传销分子撤离广西。综合
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信掌柜软件合法吗?是不是传销
传销:传销是指组织者或者经营者发展人员,通过对被发展人员以其直接或者间接发展的人员数量或者销售业绩为依据计算和给付报酬,或者要求被发展人员以交纳一定费用为条件取得加入资格等方式获得财富的违法行为。传销的本质是“庞氏骗局”,即以后来者的钱发前面人的收益。
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信智力集团是传销吗?
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