MMM金融互助平台死灰复燃 广州40多人被冻结千万
　　（原标题：别再被这个互助平台忽悠了 广州已有40多人被冻结上千万） 　　打着“帮人”的旗号，以一个月可以获取30%的收益为卖点，被四部门多次发布风险提示的MMM金融互助平台，居然可以“死灰复燃”，致使更多投资人被骗，在广州，近日就有40多名受害者集体报警，涉及金额超过千万元。　　一个臭名昭著的非法集资平台是如何让投资人相信他们的“神话”？月利润30%的“馅饼”是怎么做成的？　　游戏规则　　MMM金融互助平台，于去年4月进入中国。打着“普通人的社区，互相之间无私帮助”的旗号，让会员利用平台匹配功能主动转账。　　MMM金融互助平台的页面介绍。　　游戏原则是，一开始玩家需要投入一笔60元—6万元的资金，平台称之为“提出帮助”。给钱方“提出帮助”与得钱方“得到帮助”实行金额对等的匹配。　　MMM金融互助平台网站的页面，不仅返利还有抽奖，送车送100万。　　匹配成功后，给钱方主动汇款给对方账号，实行“互助”。只要在平台上操作，人民币自动转为平台规定的“马夫罗币”实行交易。　　其中最吸引人的是，会员只要“提出帮助”半个月后，就能以“得到帮助”的形式获得15%的收益，平均每天收益1%。如果是每周一操作，半月后还能有额外3%的奖励。　　点击“提供帮助”就会弹出一个风险提示的对话框。　　接着，玩家可以填写金额。　　MMM金融互助平台还有一个规矩，只要成功介绍别人来玩，就可成为“领导”，下线注册后每提出一笔帮助，上线能获“领导奖”15%。“金字塔”中的“领导”可以获得层层递减的奖励点数。　　遇骗子单　　3月29日，是李超杰（化名）在MMM平台上的半月结提现日。早上8点多，他点击“得到帮助”选项。“以往都是秒配”，他说，只要一点击，马上就匹配成功。然而这天他一直刷新，迟迟没配上，直到上午11点，才终于成功了。　　眼看收益到手，接下来就是等这几个匹配成功的会员转款给他。然而，转款时限48小时过去了，李超杰并没有收到任何转账。他意识到遇到了骗子单。如今近一个月过去，这笔款项依旧没有下落，被平台冻结了……　　遭遇骗子单后，平台显示款项被冻结。　　3月14日，李超杰曾在平台上“提出帮助”，拿出6万元“帮助他人”。7天后，这笔帮助款项与另外几个希望“得到帮助”的账号“匹配成功”，他将共6万元转账给这几个账号。李超杰只要等到半月期限一到，他就能“得到帮助”，即获得这笔6万元连本带息的收益。　　半个月内他曾成功了两笔，但想不到这次却失败了。在平常交流的几个微信、QQ群里，李超杰发现大部分人都遇到和他一样的情况。匹配成功的骗子单要么联系不上，要么直接在电话中表明自己的骗子身份。　　除了3月14日这笔钱，李超杰在3月21日还投了一笔6万元。这12万元人民币，以平台货币“马夫罗”的形式，变成了一堆无用的数字符号。MMM平台会员把这些被冻结的货币称为“旧马”。　　4月18日，李超杰在内的40多名广州受害者，到广州市公安局经济犯罪侦查支队报案。他们在该平台被冻结的金额总数为1007万元，其中一人被冻结了200多万员。广州公安回复南都记者，该案已经受理，目前正在进一步调查中。　　“捞一笔”　　“这个道理很简单，只是互相转账怎么会有钱支付那么高的收益，大家都是搏一把，祈祷自己不是这个‘击鼓传花’游戏的最后一个”。李超杰做股票投资多年，第一次听说MMM平台时，就知道这个游戏风险很大。　　今年春节后，一个关系不错的同事不断在李超杰耳边提起MMM平台。　　“很反感，其实就是一个庞氏骗局，拆东墙补西墙”，李超杰解释，先帮助别人，别人再帮助自己，平台里的钱还是那么多，收益其实就从游戏的新玩家那里来的。　　但同事不断攻心，拿出自己在平台绑定的账号流水账单给他看。“1个多月，他净赚十几万”，李超杰有点动心。　　最终，李超杰注册了账号，“抱着赌博心理，趁冻结前捞一笔”。注册账号后，这位同事还主动提出给他两万元让他试水。　　3月2日，李超杰提出一笔4万元的“帮助”。自己出两万，加上同事给他的两万元，“试着玩一玩，2万块没了就没了”。作为李超杰的“领导“，这位同事马上获利15%。　　“提出帮助”后就是等待匹配，因为不是马上付钱，李超杰也没在意。　　12天后，平台提醒他匹配成功，意思是要付钱了。“剩下不到3天就可以有收益了”，加上金额不大，他没多想就转给了匹配的会员。3天后，李超杰按下“得到帮助”，顺利获得本金4万元和6000元收益。　　“3天赚了6000元，钱来得太快了”，李超杰坦言当时按捺不住欣喜，越来越相信这个平台。　　MMM金融互助平台示意图　　躺着收钱？　　让李超杰放松多年培养出的警惕性的，还有群里不断充斥的“利好”。　　另一位游戏者温婷（化名）从长期一起的朋友徐先生那里知道这个平台。投100元，一年后可获得2300元，23倍的收益。去年9月，徐先生不断游说温婷“一起赚钱”。徐先生解释平台并不收取任何费用，纯粹是会员之间转账，因此不会有平台卷钱而逃的风险，宣称平台零风险。　　“尽快发展市场，你睡下天天收钱”，徐先生称拉拢越多人加入平台，直接介绍人就成了“领导”，就可获15%“领导奖”，而“领导的领导”也获得逐级递减的奖金。在徐先生给温婷垫1000元，让她试玩后，温婷信了。　　进入平台的会员，几乎都会被拉进不同的微信群、QQ群。“每天发谁谁谁又在平台成功获利多少钱的截图”，温婷渐渐也被各种宣扬平台的微信文章说服。　　每笔“得到帮助”成功后，会员被要求写封“幸福信”，否则会被踢出平台。一旦提交给平台，平台就会在主页滚动展示这些幸福信。　　多年的李超杰，在平台冻结资金的前几天，还被铺天盖地的利好消息轰炸着。“当时还出现抽奖，最大奖是房子、500万美金等”，在各种群里的信息轰炸下，李超杰坦言被“洗脑”了。　　二次崩盘　　这次冻结并不是MMM平台的第一次崩盘。去年年底，会员资金就曾被冻结过一次。温婷去年12月初就接了骗子单，6万元被冻结。　　本来48小时内转账成功，在各位匹配的会员账号前应该出现绿色的勾，然而因没完成转账，这些在他们看来是虚假的账号前都打着大大的红叉。这意味着，他们在平台里的“马夫罗币”，全部成了无用的数字。　　骗子单显示是红色的×号。　　第一次资金被冻结后，温婷的“领导”还使劲劝她继续投钱，“说是有机会把冻结的钱激活”。　　平台公告称，只要再继续“提出帮助”，可以随机释放本次所投金额的10%，即投入5万，有机会可以释放5000元。“意思即为了激活10万元，我要投100万元，且只是‘有机会释放’”，温婷听到消息压根没打算试。平台重启后几个月，确实又有人在平台获利。温婷再次投钱进平台，想不到又碰上了崩盘，两次共损失16.8万元。　　起底MMM　　南都记者获悉，MMM金融互助平台源自俄罗斯，这个金融游戏早在1997年已被俄罗斯政府质疑诈骗，2007年其创始人谢尔盖·马夫罗季被捕入狱。　　刑满释放后，马夫罗季在中国重操旧业。去年4月他建立“MMMChina”网站。目前，该网站借助QQ、微信、社区论坛等大肆传播，宣传的核心内容是“该组织去中心化，不存在跑路风险，投资者投入的资金等于是金融互助，投资一个月后可获得30%的月收益”。　　据俄罗斯卫星新闻网报道，俄罗斯金融监管局局长尤里·奇汉钦曾在“金砖国家经济的风险与挑战”会议上表示，担心马夫罗季创立的“MMM金融社区”在中国的平台崩盘。　　去年4月以来，MMM“金字塔”在中国利用代理拉拢会员的形式不断扩张。据内部玩家称，平台如今在中国有700万个注册账号，其金额数目不容小觑。会员表示，网站的域名地址不断在更换，只有通过加入相关的QQ、微信群才能了解最新网址。如遇到崩盘、冻结等特殊情况，平台会开设腾讯QT聊天室，所有会员可加入聊天室“开会”，但并不能发言。　　会员反映，聊天室内由一名说俄语的名叫Nick（尼克）的男性发言，旁设一位中国翻译。针对最近这次崩盘，该平台“官方会议”称是中国的领导撤资，导致资金运转不周。　　去年11月，中国银监会、工信部、人民银行、工商总局四部门曾发布“以‘金融互助’名义投资获取高额收益风险预警提示”的公告。公告没有点名MMM金融互助平台，但其中提到的运作方式于MMM平台一致。　　据新华社报道，1月18日，以上四部门再次发布风险提示，“MMM金融互助社区”及类似金融互助平台和公司未经工商部门注册登记，系非法机构，具有非法集资、传销交织的特征，提醒投资者高度警惕。　　“仿盘”不断出现　　目前，MMM平台在国内已崩盘两次，会员资金被冻结。会员表示，通过不同代理宣传，已不断出现与MMM平台相似的“仿盘”。　　关于金融互助平台等类似金融法律问题，南都记者采访了法大大联合创始人兼首席法务官梅臻律师。“类似的金融互助平台，实际上是非法集资”，梅臻表示。　　梅臻称，繁复的以高利润为饵的互联平台其实有不同的伪装，“把自己包装成四不像”，以此打法律的擦边球。但经过调查，可以发现这些金融平台的核心运作模式，大多数就是非法集资。　　“脱掉伪装的外壳，其实质行为都能套用现行的法律”，梅臻称，如今现状是，金融这块国内实行分野监管，如果不将平台原理梳理清楚，很难确定到底归谁管。　　此次MMM金融互助平台，除了具有非法集资的特征外，还有传销性质。“如果你是受害者同时也是组织者，拉拢别人加入，可能会触犯刑法”。梅臻解释，根据数额的多少，有可能会触犯非法集资罪。另外，受害者事先对平台原理知情与否、故意与否，也是界定是否触犯相关法律的标准。　　“就是一个字‘贪’。”李超杰说在加入MMM平台前，也对平台原理和弊端有所了解，但他还是淌了这趟浑水。(南方都市报)
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Copyright & 1998 - 2017 Tencent. All Rights Reserved四部委昨日发布“MMM金融互助社区”投资风险预警
来源：北京青年报
作者：程婕 供图 视觉中国
原标题：四部委昨日发布“MMM金融互助社区”投资风险预警
　　近期，“MMM金融互助社区”等打着“金融互助”旗号的网络投资平台频现，不少投资群众参与其中。“MMM”及类似主体的运作模式具有非法集资、传销特征。四部委表示，此类运作模式违背价值规律，投资风险巨大，资金运转不可长期维系，一旦资金链断裂，投资者将面临严重损失。北京青年报记者昨天发现，MMM中国官网仍在运行，而且还有不少网友分享自己的投资体验。　　昨天，银监会、工业和信息化部、人民银行和工商总局发出提示称，近期，“MMM金融互助社区”等打着“金融互助”旗号的网络投资平台频现，不少投资群众参与其中。此类平台以高额收益为诱饵，吸引广大公众参与投入资金或发展人员加入，扰乱金融市场秩序，损害社会公众利益，具有极大风险隐患。自去年11月份以来，这已经是监管部门第三次对金融互助类理财提出警示，不过这一次直接对“MMM”点名。　　MMM具有非法集资传销特征　　四部委称，“MMM”在俄罗斯实施诈骗被禁。据俄有关部门通报，日，“MMM金融互助社区”创始人谢尔盖·马夫罗季通过MMM公司实施违法犯罪行为，被俄罗斯当局指控犯有诈骗罪，并判处4年6个月有期徒刑，后刑满释放。其后又重操旧业实施诈骗,应引起投资人高度警惕。　　“MMM”及类似主体不具备合法资质。“MMM金融互助社区”及类似金融互助平台和公司未经工商部门注册登记，不具备合法资质，系非法机构；其推广网站未经核准备案或由境外直接接入，且网址频繁更换，风险巨大；资金有流向境外的可能，投入资金人员利益难以得到保障。　　“MMM”及类似主体的运作模式具有非法集资、传销特征。“MMM金融互助社区”及类似金融互助平台未经批准，通过网站、微博、微信等多种渠道公开宣传，承诺畸高利息，引诱群众投入资金；同时，设置“推荐奖”、“管理奖”等奖金制度，鼓励投资人发展人员加入，并按加入先后形成层级关系、计算返利金额，具有非法集资、传销交织的特征。　　四部委表示，此类运作模式违背价值规律，投资风险巨大，资金运转不可长期维系，一旦资金链断裂，投资者将面临严重损失。按照有关规定，参与非法集资不受法律保护，风险自担，责任自负；参与传销属于违法行为，将依法承担相应责任。请广大公众切实提高风险意识和法律意识，认清相关平台欺诈本质，自觉抵制参与，勿要贪恋非法获利，维护自身财产安全。同时，对掌握的违法犯罪线索，可及时向有关部门反映。　　金融互助打“境外名人”旗号　　根据此前的风险提示，这类项目名目繁多，不止一家MMM。常见的有：“××金融互助社区”、“××金融互助平台”、“××金融互助理财”、“××慈善金融互助平台”、“××金融互助投资”、“××互助社区”、“××财富互助平台”等。它们依托互联网，通过网站、博客、微信、QQ等平台公开宣传，波及范围广，发展十分迅速。　　它们的迷惑性也很强。有的打着“境外名人”旗号，声称以“摧毁不公正世界金融体系、打破金融家的控制、创建普通人的社区”为目标，通过建立所谓“公平、公正、互惠、诚实的人助人金融平台”，让社会公众通过资助别人从而得到更多人的帮助。同时妄称“经过市场检验，已在多个国家成熟运作多年，拥有全球数亿会员”等等。　　有些项目宣称投资门槛低、周期短、收益高。例如，免费注册后，投资60元-6万元，满15天可提现，日收益1%，月收益30%，年收益23倍，无手续费。此外，参与者发展他人加入，还可获得推荐奖（下线投资额的10%）、管理奖（根据会员等级确定相应比例）等额外收益，发展人员无上限、返利无上限。　　据悉，此类项目隐蔽性强。多由境外人员远程操控，投资款往往通过个人银行账户网银转账或通过第三方支付平台流转。　　MMM中国网站仍运行　　尽管监管部门已经多次提示风险，但北青报记者昨天发现，MMM中国官网仍在运行，而且还有不少网友分享自己的投资体验。　　进入官网，每月收益30%的信息分外显眼，而谢尔盖·马夫罗季1月10日的一段视频被置于首页醒目处。一些玩家的分享体验被滚动播放，比如有人12月29日的时候在MMM互助平台提供帮助了100元，1月13日申请得到帮助，在1月14日得到帮助120元。　　12月底的时候，MMM其实已经冻结提现，投资者们心急如焚，还有人去当地派出所报案了，但公安机关未予受理。据报道，这与MMM的暗箱运作模式有关，其在大陆并没有注册实体，也没有固定的办公场所，连服务器都放置在海外，公安机关根本无法介入调查。MMM就像个影子一样存在，根本无从下手。不过，几天之后，MMM又宣布重启，但称需要一定时间来解冻，即便如此，仍有大批粉丝参与，投入资金。　　分析人士认为，MMM在中国肯定不是马夫罗季运营，因为谢尔盖·马夫罗季此前在报道中承认，由于诈骗案缠身，自己被禁止离开俄罗斯。与谢尔盖·马夫罗季频频见诸报端相比，MMM在中国的运营者非常神秘。　　该组织设立了多个位于境外的网站作为官网，这些网站均位于美国或者香港，从工信部无法查询到相关的备案信息，在其官网页面上没有运营者任何的联系信息。不过，正式注册账户，其账户运作会进入一个名为MMMoffice的网站。　　还有媒体对这一市场上最新涌现的“新型理财”模式调查后发现，超高收益的神话是金融骗局的说辞，其基本模式与庞氏骗局、金字塔骗局相似，只是添加了“互联网理财”、“慈善互助”、“新媒介宣传”等新元素的点缀，原本手法拙劣的骗局变成了流行时髦、收益可观的新型投资方式。该模式采用借新还旧的金融模式类似于金字塔骗局，不但没有实际的投资标的，还以“互相帮助”的名义加以掩饰。　　文/本报记者 程婕 供图/视觉中国
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客服邮箱：央行、银监会等四部委：防范“MMM金融互助社区”风险
来源：中国经济网
原标题：央行、银监会等四部委：防范“MMM金融互助社区”风险
&#160; &#160; 中国经济网北京1月27日讯 今日，据央行网站消息，银监会、工业和信息化部、人民银行、工商总局发布提示，近期，“MMM金融互助社区”等打着“金融互助”旗号的网络投资平台频现，不少投资群众参与其中。此类平台以高额收益为诱饵，吸引广大公众参与投入资金或发展人员加入，扰乱金融市场秩序，损害社会公众利益，具有极大风险隐患。现将有关风险提示如下：
　　一、“MMM”在俄罗斯实施诈骗被禁。据俄有关部门通报，日，“MMM金融互助社区”创始人谢尔盖?马夫罗季通过MMM公司实施违法犯罪行为，被俄罗斯当局指控犯有诈骗罪，并判处4年6个月有期徒刑，后刑满释放。后又重操旧业实施诈骗,应引起投资人高度警惕。　　二、“MMM”及类似主体不具备合法资质。“MMM金融互助社区”及类似金融互助平台和公司未经工商部门注册登记，不具备合法资质，系非法机构；其推广网站未经核准备案或由境外直接接入，且网址频繁更换，风险巨大；且资金有流向境外的可能，投入资金人员利益难以得到保障。　　三、“MMM”及类似主体的运作模式具有非法集资、传销特征。“MMM金融互助社区”及类似金融互助平台未经批准，通过网站、微博、微信等多种渠道公开宣传，承诺畸高利息，引诱群众投入资金；同时，设置“推荐奖”、“管理奖”等奖金制度，鼓励投资人发展人员加入，并按加入先后形成层级关系、计算返利金额，具有非法集资、传销交织的特征。　　此类运作模式违背价值规律，投资风险巨大，资金运转不可长期维系，一旦资金链断裂，投资者将面临严重损失。按照有关规定，参与非法集资不受法律保护，风险自担，责任自负；参与传销属于违法行为，将依法承担相应责任。请广大公众切实提高风险意识和法律意识，认清相关平台欺诈本质，自觉抵制参与，勿要贪恋非法获利，维护自身财产安全。同时，对掌握的违法犯罪线索，可及时向有关部门反映。
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